為全方位提升防范電-信與網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作的效能，有效堵截各類(lèi)電-信與網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)，最大限度減少人民群眾財(cái)產(chǎn)損失，促進(jìn)我縣社會(huì)和諧穩(wěn)定，特制定本方案。

一、工作目標(biāo)

以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，以民意為導(dǎo)向，緊緊圍繞建設(shè)平安的目標(biāo)，通過(guò)開(kāi)展全方位、多方位提升防范電-信與網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作的效能，有效堵截各類(lèi)電-信與網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)，最大限度減少人民群眾財(cái)產(chǎn)損失，促進(jìn)我縣社會(huì)和諧穩(wěn)定，特制定本方案。切實(shí)增強(qiáng)人民群眾防范電-信與網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的意識(shí)和能力，努力遏制此類(lèi)犯罪案件的高發(fā)態(tài)勢(shì)。力爭(zhēng)使廣大群眾對(duì)電-信與網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的防?范知曉率達(dá)到100%，發(fā)案數(shù)同比下降20%，電-信詐騙案件堵截成功率90%以上。

二、工作職責(zé)

(一)縣公安局:

充分發(fā)揮牽頭作用，認(rèn)真研究電-信與網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)的特點(diǎn)和規(guī)律，加強(qiáng)與電-信、金融等部門(mén)的協(xié)作配合，共同研究防范對(duì)策。要以三評(píng)三訪大走訪推進(jìn)警務(wù)廣場(chǎng)聯(lián)民心活動(dòng)為契機(jī)，通過(guò)宣傳活動(dòng)進(jìn)機(jī)關(guān)、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)村居、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)家庭等載體，力爭(zhēng)使廣大群眾對(duì)該兩類(lèi)案件的防范知曉率達(dá)到100%。要充分發(fā)揮偵查破案主力軍作用，及時(shí)偵破一批案件，提高打擊效率。要進(jìn)一步加強(qiáng)與各職能部門(mén)和單位間的溝通聯(lián)系，建立健全打擊電-信與網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪快速反應(yīng)和協(xié)作機(jī)制，努力完成既定的各項(xiàng)任務(wù)。

(二)縣教育局:

在中小學(xué)校、幼兒園組織開(kāi)展小手拉大手，共同防詐騙宣傳活動(dòng)，通過(guò)發(fā)放防范詐騙宣傳資料，以家庭作業(yè)形式讓家長(zhǎng)認(rèn)知各種電-信與網(wǎng)絡(luò)詐騙手段，提高防范意識(shí)，擴(kuò)大宣傳工作覆蓋面和社會(huì)傳播效果。

(三)縣傳媒集團(tuán):

根據(jù)公安機(jī)關(guān)提供的相關(guān)素材，采取報(bào)道典型案例、揭示電-信詐騙犯罪手段等多種形式，對(duì)防范電-信與網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪進(jìn)行廣泛宣傳報(bào)?道，提高群眾防騙能力。

(四)各金融單位:

通過(guò)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的LED顯示屏、大堂的大幅宣傳招貼、值班經(jīng)理的詢(xún)問(wèn)提醒、臨柜人員的四問(wèn)(匯款到哪里,收款人認(rèn)識(shí)嗎,匯款作什么用途,你是否收到陌生人電話或短信匯款的,)等方式，以及對(duì)ATM機(jī)和自助終端機(jī)等匯款數(shù)額設(shè)限、向客戶(hù)群發(fā)防范短信、將防范堵截工作納入網(wǎng)點(diǎn)安全員的績(jī)效考核等措施，全方位提高防范堵截的成功率。

(五)各通訊單位:

不斷加大宣傳力度，完善防詐騙反制平臺(tái)建設(shè)，進(jìn)一步研究解決通信網(wǎng)絡(luò)的詐騙電話、短信息，以及互聯(lián)網(wǎng)詐騙信息的監(jiān)測(cè)、封堵、跟蹤提示和反制等問(wèn)題，健全系統(tǒng)內(nèi)部防范機(jī)制，堵塞漏洞。

三、工作要求

(一)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化工作障。各部門(mén)、各單位要深刻認(rèn)識(shí)當(dāng)前電-信與網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的嚴(yán)重危害性，進(jìn)一步增強(qiáng)開(kāi)展宣傳防范工作的危機(jī)感與緊迫感，切實(shí)把宣傳防范工作作為保平安、保穩(wěn)定、促和諧的一項(xiàng)重要舉措來(lái)抓。為此，縣政府專(zhuān)門(mén)成立宣傳防范電-信與網(wǎng)絡(luò)詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并在縣公安局設(shè)立辦公室，負(fù)責(zé)對(duì)全縣宣傳防范工作的組織領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)和部署。各部門(mén)、各?單位也要及時(shí)成立相應(yīng)機(jī)構(gòu)，切實(shí)加強(qiáng)本部門(mén)、本單位宣傳防范工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。

(二)加強(qiáng)宣傳教育，提升防范能力。各部門(mén)、各單位要積極做好宣傳工作，充分利用報(bào)刊、電視、廣播、網(wǎng)絡(luò)、手機(jī)短信等媒體，做到宣傳防范六覆蓋:即防詐騙反制平臺(tái)覆蓋全縣固定電話;標(biāo)牌和人工防詐騙提示服務(wù)覆蓋全縣金融網(wǎng)點(diǎn);短信防詐騙提示盡可能廣泛地覆蓋手機(jī)用戶(hù);彈窗防詐騙提示覆蓋全縣所有網(wǎng)吧電腦;彈窗防詐騙提示覆蓋全縣所有寬帶用戶(hù)電腦;防詐騙新聞宣傳覆蓋全縣傳統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)媒體。通過(guò)多層次、全方位的宣傳，使電-信與網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪家喻戶(hù)曉，切實(shí)提高廣大人民群眾的識(shí)騙防騙能力，努力減少此類(lèi)案件發(fā)生。

(三)加強(qiáng)部門(mén)聯(lián)動(dòng)，形成工作合力。電-信與網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)覆蓋面廣，各部門(mén)、各單位必須樹(shù)立整體作戰(zhàn)意識(shí)，做到各司其職、密切配合、形成合力。

一是要建立聯(lián)席會(huì)議和定期會(huì)商機(jī)制，及時(shí)通報(bào)情況，合力解決問(wèn)題。公安、金融、電-信等部門(mén)要及時(shí)互通涉及銀行業(yè)、電-信部門(mén)的違法犯罪情況，共同研究解決防范工作中的重點(diǎn)、難點(diǎn)和盲點(diǎn)問(wèn)題。要進(jìn)一步完善涉案資金賬戶(hù)司法緊急查詢(xún)、凍結(jié)機(jī)制，增強(qiáng)打防合力。

二是要建立快速聯(lián)合勸導(dǎo)機(jī)制。公安機(jī)關(guān)要加強(qiáng)與轄區(qū)各金融網(wǎng)點(diǎn)的對(duì)接與聯(lián)系，在銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所各網(wǎng)點(diǎn)工作人員勸說(shuō)無(wú)效情況下，第一時(shí)間到場(chǎng)共同勸導(dǎo)，防止群眾上當(dāng)受騙。

(四)加強(qiáng)督導(dǎo)檢查，落實(shí)工作責(zé)任。各部門(mén)、各單位要進(jìn)一步明確工作職責(zé)，狠抓工作落實(shí)。各金融單位要探索建立加強(qiáng)堵截防范工作績(jī)效考核機(jī)制，切實(shí)落實(shí)網(wǎng)點(diǎn)臨柜人員的責(zé)任。為強(qiáng)化工作推進(jìn)力度，縣領(lǐng)導(dǎo)小組將不定期地對(duì)各部門(mén)、各單位的工作落實(shí)情況進(jìn)行檢查督導(dǎo)，對(duì)工作不落實(shí)、措施不到位、成效不明顯的單位，及時(shí)予以督查通報(bào)并嚴(yán)肅追究責(zé)任。

相關(guān)知識(shí)

冒充公檢法

犯罪分子冒充銀行、通信運(yùn)營(yíng)商、廣電、社保、醫(yī)保等單位工作人員，以事主銀行卡、電話、有線、社?？ā⑨t(yī)?？ǖ染哂邢M(fèi)功能的工具被冒用涉嫌洗錢(qián)、販毒等犯罪為恐嚇事由，之后冒充公檢法等司法機(jī)關(guān)工作人員以調(diào)查核查為由，誘騙事主向所謂的“安全賬戶(hù)”轉(zhuǎn)賬打款，或者套取事主銀行卡號(hào)、密碼等重要信息，從而實(shí)施詐騙。

猜猜我是誰(shuí)

犯罪分子獲取受害者的電話號(hào)碼和機(jī)主姓名后，打電話給受害者，讓其“猜猜我是誰(shuí)”，隨后根據(jù)受害者所述，冒充受害人熟人或者上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)。之后，編造其被“治安拘留”“交通肇事”或需要向他人送禮等理由，讓受害者向指定賬戶(hù)匯款。

盜取、冒用虛擬身份詐騙

1、利用木馬程序盜取對(duì)方賬號(hào)密碼，截取對(duì)方聊天視頻資料，熟悉對(duì)方情況后，冒充該QQ賬號(hào)主人對(duì)其QQ好友以“患重病、出車(chē)禍”“急需用錢(qián)”“借錢(qián)”等緊急事情為由實(shí)施詐騙。

2、犯罪分子使用即時(shí)通訊工具，冒充受害人的上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、熟人等身份要求受害人向指定賬戶(hù)匯款、充值、購(gòu)物，從而實(shí)施詐騙。冒充黑社會(huì)敲詐類(lèi)詐騙犯罪分子先獲取事主身份、職業(yè)、手機(jī)號(hào)等資料，撥打電話自稱(chēng)黑社會(huì)人員，受人雇傭要加以傷害，但事主可破財(cái)消災(zāi)，然后提供賬號(hào)要求受害人匯款。

冒充購(gòu)物客服詐騙

1、犯罪分子網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)網(wǎng)購(gòu)客戶(hù)信息資料，冒充客服人員以交易不成功給客戶(hù)退款等為由，向受害人發(fā)送虛假退購(gòu)網(wǎng)址進(jìn)行詐騙。

2、犯罪分子通過(guò)非法渠道購(gòu)買(mǎi)購(gòu)物網(wǎng)站的買(mǎi)家信息，再冒充購(gòu)物網(wǎng)站的工作人員，聲稱(chēng)“由于銀行系統(tǒng)錯(cuò)誤原因，買(mǎi)家一次性付款變成了分期付款，每個(gè)月都得支付相同費(fèi)用”，之后再冒充銀行工作人員誘騙受害人到ATM機(jī)前辦理解除分期付款手續(xù)，實(shí)則實(shí)施資金轉(zhuǎn)賬。

購(gòu)票、退票詐騙

犯罪分子利用門(mén)戶(hù)網(wǎng)站、旅游網(wǎng)站、百度搜索引擎等投放廣告，發(fā)布訂購(gòu)、退換機(jī)票、火車(chē)票等虛假電話，以較低票價(jià)引誘受害人上當(dāng)。隨后，再以“身份信息不全”“賬號(hào)被凍”“訂票不成功”等理由要求事主再次匯款，從而實(shí)施詐騙。中獎(jiǎng)詐騙通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)發(fā)送中獎(jiǎng)郵件，受害人一旦與犯罪分子聯(lián)系兌獎(jiǎng)，即以“個(gè)人所得稅”“公證費(fèi)”“轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)”等各種理由要求受害人匯錢(qián)，達(dá)到詐騙目的。

ps照片

犯罪分子收集公職人員照片，使用電腦合成淫穢圖片，并附上收款卡號(hào)郵寄給受害人，勒索錢(qián)財(cái)。

辦理銀行卡關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)

詐騙犯罪分子通過(guò)報(bào)紙、郵件、網(wǎng)絡(luò)等方式發(fā)布可辦理高額透支信用卡或提升信用卡額度的廣告，一旦事主與其聯(lián)系，犯罪分子則以“手續(xù)費(fèi)”“中介費(fèi)”“做資金流水”“保證金”等理由要求事主連續(xù)轉(zhuǎn)款，從而實(shí)施詐騙。貸款詐騙犯罪分子通過(guò)發(fā)布低息、免擔(dān)保的虛假貸款信息，以交納年息、檢驗(yàn)還貸能力、保證金、手續(xù)費(fèi)、稅款、代辦費(fèi)為由，要求受害人匯款，或騙取受害人的賬戶(hù)、密碼等信息直接轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)。提供虛假服務(wù)犯罪分子通過(guò)電桿廣告、互聯(lián)網(wǎng)、短信群發(fā)等方式發(fā)布復(fù)制手機(jī)卡、提供考題、私家偵探、辦理證件等虛假服務(wù)信息，待受害人與之聯(lián)系后，便以各種名目，要求受害人將錢(qián)打到指定賬戶(hù)進(jìn)行詐騙。

購(gòu)物詐騙

1、網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物詐騙。犯罪分子開(kāi)設(shè)虛假購(gòu)物網(wǎng)站或淘寶店鋪，一旦事主下單購(gòu)買(mǎi)商品，便稱(chēng)系統(tǒng)故障需要重新激活。隨后，通過(guò)QQ發(fā)送虛假激活網(wǎng)址實(shí)施詐騙。

2、低價(jià)購(gòu)物詐騙。犯罪分子通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、手機(jī)短信發(fā)布二手車(chē)、二手電腦、海關(guān)沒(méi)收的物品等轉(zhuǎn)讓信息，一旦事主與其聯(lián)系，即以“繳納定金”“交易稅手續(xù)費(fèi)”等方式騙取錢(qián)財(cái)。

3、犯罪分子在微信朋友圈以?xún)?yōu)惠、打折、海外代購(gòu)等為誘餌，待買(mǎi)家付款后，又以“商品被海關(guān)扣下，要加繳關(guān)稅”等為由要求加付款項(xiàng)，一旦獲取購(gòu)貨款則失去聯(lián)系。

其中制定網(wǎng)絡(luò)詐騙方案的內(nèi)容包括了首先要確定一個(gè)方案的目標(biāo)，然后將工作的職責(zé)落實(shí)到各個(gè)機(jī)關(guān)，而且還要做到位，最后還要制定相關(guān)的工作要求，這樣才能更有效的防范網(wǎng)絡(luò)詐騙。如果您還有其他問(wèn)題，請(qǐng)咨詢(xún)律霸網(wǎng)的專(zhuān)業(yè)律師，他們會(huì)為您解答。