集資詐騙罪公訴意見書

某某法院：

為進一步證實被告人集資詐騙的犯罪行為，使合議庭對案件的事實、證據(jù)和定性有進一步客觀、全面的了解，依法作出公正的判決，公訴人現(xiàn)就本案的證據(jù)和事實情況，結(jié)合與辯護人有分歧的焦點問題發(fā)表如下公訴意見，供合議庭評議時參考。

一、本案的事實、定性及證據(jù)評析

非法吸收公眾存款與集資詐騙這兩個罪名確有相似之處，比如一般都具有承諾高額回報的行為方式，但是，區(qū)別也是顯而易見的。簡單的說：

首先，從主觀目的上，是否具有非法占有的主觀故意；

其次，從行為構(gòu)成上看，是否使用了詐騙的方法（虛構(gòu)事實、隱瞞真相）；

第三，從客觀后果上，是否造成了募集資金無法返還的嚴重后果，是二罪之間的重要區(qū)別。

集資詐騙罪具有三個顯著特征：手法欺騙性、被害人涉眾性、損失嚴重性，行為體現(xiàn)了“非法占有的主觀故意”，本案具備了這些屬性。我們不妨回顧一下本案。本案中，陳某采用詐騙的方法集資，虛構(gòu)了以下三個事實：

1、虛構(gòu)的第一個事實：在公司設(shè)立之初，被告人向親友、員工虛構(gòu)自己是某某集團“共管投資基金”操盤手，甚至向自己的父親提供了偽造的勞動合同，騙取親友對他的信任，幫助他開辦公司，招攬客戶。事實上，陳某最初的客戶資源都是其員工親朋，為滿足自己膨脹的野心，陳某不惜利用身邊人對他的青睞與認同；

2、虛構(gòu)的第二個事實：24%的高回報，這是被告人吸引客戶投資的最重要手段，無論是他以公司名義與客戶簽訂理財協(xié)議中所承諾的收益，還是他向員工提供的投資清算單，他的戰(zhàn)績一直保持在24%的盈利，基本沒有虧損的不良記錄，這也是他僅憑員工、朋友的口口相傳就能在短時間內(nèi)聚集幾百名客戶，并且投資門檻從500萬一升再升高達1000萬元的重要原因；

3、虛構(gòu)的第三個事實：對資金真實用途，被告人并未全部投入期貨交易，按照客戶的委托理財協(xié)議，被告人有義務(wù)將客戶資金全部投入期貨賬戶，?？顚Ｓ貌豢膳沧魉?，但事實上，只有很小部分資金約8000萬元進入期貨賬戶，不到資金總量的20%，其他絕大部分被被告人用于開辦自己的其他公司，經(jīng)營某某車隊。相關(guān)證據(jù)顯示，僅車隊營運一項就動輒幾千萬投入。另外，被告人還為滿足私欲，購買了大量的房產(chǎn)和40余輛豪車，這些用于個人揮霍的資金均來自于客戶的投資。

相關(guān)的法律規(guī)定

根據(jù)最高人民法院《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋》中的規(guī)定，“詐騙方法”是指行為人采取虛構(gòu)集資用途，以虛假的證明文件和高回報率為誘餌，騙取集資款的手段。顯而易見，本案被告人陳某系采用詐騙的方法集資斂財。此外，根據(jù)2010年最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第4條第2款第1項的規(guī)定，“使用詐騙方法非法集資”，“集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營活動或者用于生產(chǎn)經(jīng)營活動與籌集資金規(guī)模明顯不成比例”、“肆意揮霍集資款”致使集資款不能返還的，可以認定為“以非法占有為目的”。

公訴人在這里具體剖析陳某的欺詐行為，也是為了證實他具有非法占有的主觀故意。

我們再來看看本案的第二個特征—被告人向社會公眾吸收資金，具有涉眾性。

被告人以公司員工、親友為媒介，采用口口相傳的方式對外斂資，由于其員工、親友本人在某某公司均有投資，因此，介紹來的客戶也對陳某的盈利能力深信不疑，短短幾年里，招攬客戶達580余人，涉及資金3.9億余元?；仡櫚盖?，我們可以看到被告人采用的具體實施方法為：

1、對于員工完成客戶指標實施具體獎懲制度，激勵員工廣泛吸納客戶資金；

2、定期刊發(fā)企業(yè)廣告手冊，召開客戶推廣會議，吸引大客戶和潛在客戶投資；

3、提高投資門檻，讓客戶自行籌措資金以滿足最低限額要求，因此，除了與某某公司簽約的580人以外，還有其他隱名投資者，實際涉眾范圍更加廣泛。

《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀要》中明確規(guī)定，對于行為人“明知沒有歸還能力而大量騙取資金的”造成數(shù)額較大資金不能歸還，可以認定為具有非法占有的目的。對于以非法占有為目的而非法集資，或者在非法集資過程中產(chǎn)生了非法占有他人資金的故意，均構(gòu)成集資詐騙罪。我們看到，陳某沒有履約能力，置投資人資金安全于不顧的行為，再一次印證了他非法占有的故意。

綜上，本案被告人被告人的行為應(yīng)認定為集資詐騙罪。

二、關(guān)于個人犯罪還是單位犯罪問題的說明

本案中雖然從形式上來看，被告人是以某某公司的名義與客戶簽訂相關(guān)委托理財協(xié)議，但仍應(yīng)該認定為個人犯罪。

1、某某公司的成立與日常經(jīng)營由被告人一人決定，包括他將客戶的錢用于其他項目投資，用于購房購車，均不需要與公司其他掛名股東達成一致，并非股東意志的統(tǒng)一，沒有單位意志的體現(xiàn)；

2、從實際資金流向來看，簽約后客戶資金均按照陳某的要求打入其個人賬戶，支配和使用均按照陳某個人指示；

3、自某某公司成立，所開展的唯一業(yè)務(wù)就是同客戶簽訂期貨交易的委托理財合同，而該公司根本沒有期貨投資的資質(zhì)，就是“以犯罪為目的而成立的公司”，而且在成立后“以實施犯罪為主要活動”。

所以本案不應(yīng)以單位犯罪論，而應(yīng)認定為被告人個人犯罪。

三、關(guān)于某某公司員工非本案共犯問題的說明

辯護人在質(zhì)證時提出，公司員工均參與到公司經(jīng)營和斂資的過程里，他們的行為到底如何評判。

本案中，被告人被告人以某某公司的員工作為推廣理財產(chǎn)品的主要媒介，為員工設(shè)立績效考核的獎懲制度，但是，員工不是被告人的共犯：首先，某某公司的員工對于被告人以詐騙的方式斂財并不知情，沒有共同的犯罪故意，他們?yōu)槭裁磿①Y成為股東，為什么會介紹身邊至親好友加入投資隊伍，就是因為他們也被陳某蒙在鼓里，就像被告人所供述，除了他自己沒有人知道原來事實的真相如此可怕；其次，某某公司員工的工資及收益是陳某為了給自己披上合法經(jīng)營的外衣所付出的成本，絕非分贓性質(zhì)；第三，很多某某公司的員工也參與投資，因本案受損也是被害人的身份。我們怎能將這些受利用、受鼓惑、受損失的某某公司員工被評價為共犯？

四、公司經(jīng)營費用不應(yīng)從認定的犯罪金額中扣除

本案中，被告人被告人用于公司經(jīng)營的費用共分成三部分：第一部分用于某某公司日常開支，第二部分投資某某公司，第三部分某某車隊運營，這三部分開支均不應(yīng)從本案認定的犯罪金額中扣除，原因如下：

1、某某公司作為被告人犯罪的載體，是其吸納客戶投資的渠道，該公司的員工也是招攬客戶的主要媒介，根據(jù)最高人民法院《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋》“對于行為人為實施金融詐騙活動而支付的中介費、手續(xù)費、回扣等，均應(yīng)計入金融詐騙的犯罪數(shù)額。”在該公司經(jīng)營過程中所產(chǎn)生的費用是陳某的犯罪成本，應(yīng)計入犯罪數(shù)額，不必扣除。

2、投資某某公司以的費用是被告人對所騙取資金的支配和使用行為，他違反誠實信用原則，在未告知客戶的情況下，將投資期貨的資金挪作他用，所侵犯的不僅僅是集資者的知情權(quán)，更是幾百人的切身利益，所查證的上述資金全部有去無回，實際上也證明了被告人置投資者的利益于不顧，為滿足自己好大喜功的一己私欲而對騙得資金的處置，從斥巨資經(jīng)營車隊卻分毫未賺的情況來看，甚至可以將這樣的做法定義為“變相揮霍行為”，當然不能將這些費用從犯罪金額中扣除。

綜上所述，被告人“賭博人生”的態(tài)度造成了自己今天的悲劇，同時也造成了很多投資人整個家庭的舉步維艱，被告人理應(yīng)為自己的行為承擔責任。被告人到案后，認罪態(tài)度較好，但是，目前尚未彌補被害人的損失，希望合議庭結(jié)合本案的犯罪事實情節(jié)綜合作出公正的裁判。

某某檢察院

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從上面文章中，律霸網(wǎng)小編就為大家介紹的關(guān)于集資詐騙罪的公訴意見書范本，相信大家都有了一定的了解。律霸網(wǎng)小編提醒大家在日常中對于集資詐騙等一定要多加注意，并且如果遇到這個問題，不知道怎么寫，大家可以委托相關(guān)的律師進行解決。