隨著利率市場化政策的深入實施,在國家宏觀調(diào)控力度越來越大的情況下,資金投資渠道的選擇相對缺乏,尤其是對普通投資者來說,銀行存款收益率太低、實體經(jīng)濟對行業(yè)前景不了解、房地產(chǎn)價格已出現(xiàn)泡沫、股票市場長期低迷,因此,有些風(fēng)格激進的投資者選擇了期貨投資,那么,期貨合同簽訂的流程是怎樣的呢?
參與股指期貨交易的客戶,需要與期貨公司簽署風(fēng)險揭示書和期貨經(jīng)紀(jì)合同,并開立期貨賬戶。
一、開戶應(yīng)具備什么條件,需要帶哪些材料?
客戶開戶必須以真實身份辦理開戶手續(xù),開戶對象分為個人戶和法人戶。
個人開戶必須出示身份證原件,并且提供復(fù)印件,簽署時需提供相應(yīng)的居住地址,聯(lián)系方式等信息以及交易所要求的其他材料。
法人戶開戶需出示營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機構(gòu)代碼證的副本原件、法定代表人身份證原件及其授權(quán)書、經(jīng)辦人身份證原件以及交易所要求的其他材料。國有企業(yè)或者國有資產(chǎn)占控股地位或者主導(dǎo)地位的企業(yè),還需要出示主管部門或董事會批準(zhǔn)進行期貨交易的文件等。上述證件、文件要求留存復(fù)印件。
按照相關(guān)規(guī)定,有下列情況之一的,不得成為期貨經(jīng)紀(jì)公司客戶:
1、國家機關(guān)和事業(yè)單位;
2、中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)、期貨交易所、期貨保證金安全存管監(jiān)控機構(gòu)和期貨業(yè)協(xié)會的工作人員;
3、證券、期貨市場禁止進入者;
4、未能提供開戶證明文件的單位;
5、中國證監(jiān)會規(guī)定不得從事期貨交易的其他單位和個人。
二、期貨交易風(fēng)險說明書
按照規(guī)定,只有當(dāng)客戶已經(jīng)知道期貨交易的風(fēng)險并在《期貨交易風(fēng)險說明書》上簽字確認后,期貨經(jīng)紀(jì)公司才能與客戶簽署期貨經(jīng)紀(jì)合同。目前,國內(nèi)各期貨經(jīng)紀(jì)公司制定的《期貨交易風(fēng)險說明書》在內(nèi)容上基本是相同的。主要內(nèi)容包括頭寸風(fēng)險、保證金損失和追加的風(fēng)險、被強行平倉的風(fēng)險、交易指令不能成交的風(fēng)險、套期保值面臨的風(fēng)險和不可抗力所導(dǎo)致的風(fēng)險等。
三、選擇交易方式
目前期貨投資者可以通過書面、電話、計算機、網(wǎng)上委托等方式下達交易指令:
1、以書面方式下達交易指令的,投資者應(yīng)當(dāng)填寫書面交易指令單;
2、以電話方式下達交易指令的,期貨公司必須同步錄音;
3、以計算機、網(wǎng)上委托以及其他方式下達交易指令的,期貨公司應(yīng)當(dāng)保存能夠證明交易指令內(nèi)容的記錄。
四、商定選擇事項或特殊事項
《期貨經(jīng)紀(jì)合同書》包含了期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的最基本內(nèi)容,通常是一種格式化文本。其中有些內(nèi)容具有可選擇性或有待商定的,比如,交易方式的選擇、通知方式的選擇;又如,有些期貨經(jīng)紀(jì)公司在客戶出入金方面可以提供“銀期轉(zhuǎn)賬”方式,客戶也可以作出是否使用“銀期轉(zhuǎn)賬”的選擇,但是,如果決定使用,那么還要簽署《銀期實時轉(zhuǎn)賬協(xié)議書》;還有,手續(xù)費的高低也有待雙方協(xié)商后確定;最后,如果客戶有一些格式化《合同書》之外的特殊要求,也可以通過雙方協(xié)商確定。而所有這些,自然都必須在簽署合同之前確定
五、簽訂《期貨經(jīng)紀(jì)合同書》
《期貨經(jīng)紀(jì)合同書》對合同約定雙方的權(quán)利和義務(wù)作出了明確的約定。由于合同書具有法律效應(yīng),受到法律保護,雙方必須按照合同書的約定履行自己的權(quán)利和義務(wù)。合同書通常有下列內(nèi)容:委托;保證金;強行平倉;通知事項;指定事項;指令的下達;報告和確認;現(xiàn)貨月份平倉和實物交割;保證金帳戶管理;信息、培訓(xùn)和咨詢;費用;免責(zé)條款;合同生效和修改;帳戶的清算;糾紛處理;其他事宜。
按照規(guī)定,期貨經(jīng)紀(jì)公司在接受客戶進行期貨交易之前必須與客戶簽署《期貨經(jīng)紀(jì)合同書》,而且,為了確保合同的真實性和有效性以及保障合同真實持有人的切身利益,合同書必須當(dāng)面簽署。通常,這種簽署是在公司營業(yè)場所進行的。然而遇有特殊情況,期貨經(jīng)紀(jì)公司也會派出員工到客戶處,與客戶當(dāng)面簽署合同。
首先,符合條件的投資者攜帶相關(guān)證件資料到期貨公司開立期貨賬戶,在熟知和認可期貨交易風(fēng)險后,簽署交易風(fēng)險說明書,其后選擇書面、電話或網(wǎng)絡(luò)委托的交易方式,對資金轉(zhuǎn)賬、手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)等事項提前進行協(xié)商,在雙方達成一致后即可簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同書。
期貨怎樣進行開戶審核
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