保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作管理辦法，根據(jù)我國(guó)有關(guān)法律，中國(guó)保監(jiān)會(huì)監(jiān)督管理保險(xiǎn)公司反洗錢(qián)職責(zé)，制定保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)制度，實(shí)施反洗錢(qián)監(jiān)管，調(diào)查處理涉嫌洗錢(qián)案件，保險(xiǎn)公司或金融機(jī)構(gòu)以及保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)，有履行反洗錢(qián)的義務(wù)，向保監(jiān)會(huì)報(bào)告反洗錢(qián)情況，協(xié)助司法機(jī)關(guān)調(diào)查案件。

保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作管理辦法：

第一條 為做好保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作，促進(jìn)行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等有關(guān)法律法規(guī)、部門(mén)規(guī)章和規(guī)范性文件，制定本辦法。

第二條 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)保監(jiān)會(huì)”)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和國(guó)務(wù)院授權(quán)，履行保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)監(jiān)管職責(zé)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)根據(jù)本辦法的規(guī)定，在中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)履行反洗錢(qián)監(jiān)管職責(zé)。

第三條 本辦法適用于保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其分支機(jī)構(gòu)，保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。

第二章 保險(xiǎn)監(jiān)管職責(zé)第四條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作，依法履行下列反洗錢(qián)職責(zé)：

(一)參與制定保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)政策、規(guī)劃、部門(mén)規(guī)章，配合國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)對(duì)保險(xiǎn)業(yè)實(shí)施反洗錢(qián)監(jiān)管;

(二)制定保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)監(jiān)管制度，對(duì)保險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入提出反洗錢(qián)要求，開(kāi)展反洗錢(qián)審查和監(jiān)督檢查;

(三)參加反洗錢(qián)監(jiān)管合作;

(四)組織開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)宣傳;

(五)協(xié)助司法機(jī)關(guān)調(diào)查處理涉嫌洗錢(qián)案件;(六)其他依法履行的反洗錢(qián)職責(zé)。

第五條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)，依法履行下列反洗錢(qián)職責(zé)：

(一)制定轄內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)規(guī)范性文件，開(kāi)展反洗錢(qián)審查和監(jiān)督檢查;

(二)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告轄內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作情況;

(三)參加轄內(nèi)反洗錢(qián)監(jiān)管合作;

(四)組織開(kāi)展轄內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)培訓(xùn)宣傳;

(五)協(xié)助司法機(jī)關(guān)調(diào)查處理涉嫌洗錢(qián)案件;

(六)中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)的其他反洗錢(qián)職責(zé)。

第三章 保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)義務(wù)

第六條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司和保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)以保單實(shí)名制為基礎(chǔ)，按照客戶資料完整、交易記錄可查、資金流轉(zhuǎn)規(guī)范的工作原則，切實(shí)提高反洗錢(qián)內(nèi)控水平。

第七條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)符合下列反洗錢(qián)條件：

(一)投資資金來(lái)源合法;

(二)建立了反洗錢(qián)內(nèi)控制度;

(三)設(shè)置了反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作;

(四)配備了反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)或崗位人員，崗位人員接受了必要的反洗錢(qián)培訓(xùn);

(五)信息系統(tǒng)建設(shè)滿足反洗錢(qián)要求

;(六)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第八條 設(shè)立保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的申請(qǐng)文件中應(yīng)當(dāng)包括下列反洗錢(qián)材料：

(一)投資資金來(lái)源情況說(shuō)明和投資資金來(lái)源合法的聲明;

(二)反洗錢(qián)內(nèi)控制度;

(三)反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)設(shè)置報(bào)告

綜上所述，保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作管理辦法，保險(xiǎn)公司或保險(xiǎn)代理機(jī)關(guān)違反反洗錢(qián)辦法的規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任， 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)識(shí)別大額和可疑交易，保險(xiǎn)公司按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)客戶身份信息，保險(xiǎn)公司未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的應(yīng)當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)任。

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