非法經(jīng)營罪辯護(hù)詞（刷pos機(jī)套現(xiàn)）

尊敬的審判長、審判員：

上海xx律師事務(wù)所接受本案被告人李xx家屬的委托，指派我作為李xx涉嫌非法經(jīng)營罪一案一審階段的辯護(hù)人。辯護(hù)人接受指派后依法多次會見了被告人，詳細(xì)地查閱了本案全部卷宗材料，對案情有了比較全面了解。現(xiàn)辯護(hù)人根據(jù)本案的事實與相關(guān)法律規(guī)定發(fā)表如下辯護(hù)意見，懇請合議庭予以采信：

一、本案的事實部分：

1、根據(jù)我國現(xiàn)行法律關(guān)于非法經(jīng)營罪的規(guī)定，以及本案相關(guān)證據(jù)來看，被告人李xx已經(jīng)涉嫌構(gòu)成非法經(jīng)營罪。同時，鑒于被告人已對所犯罪行供認(rèn)不諱。因此，辯護(hù)人對公訴機(jī)關(guān)指控被告人李xx犯非法經(jīng)營罪無異議。

2、辯護(hù)人認(rèn)為公訴機(jī)關(guān)確定的犯罪數(shù)額錯誤。

A、審計的方法錯誤，也就是說以pos機(jī)的流量倒推套現(xiàn)金額是錯誤的。辯護(hù)人認(rèn)為確定套現(xiàn)的金額，審計部門必須從源頭審起，信用卡必須首先要有額度，如果沒有額度是套不出現(xiàn)金的，這是常識問題。以pos機(jī)的流量倒推套現(xiàn)金額的方法既不能定性更不能定量。信用卡的額度分為 消費額度和取現(xiàn)額度，一般銀行都是取現(xiàn)額度50%，消費額度50%。比如:一張額度為5萬元的信用卡，其中2.5萬是取現(xiàn)額度，2.5萬是消費額度，對于這樣一張信用卡通過pos機(jī)可以拉出5萬元現(xiàn)金，pos機(jī)流量顯示為5萬，但是套現(xiàn)實際上只有2.5萬，因為另外2.5萬是銀行核定給予信用卡持有人的，這部分當(dāng)然不能認(rèn)定為套現(xiàn)，也就是說以pos機(jī)流量倒推套現(xiàn)總額實際上是放大了一倍，再依此套現(xiàn)總額計算被告人的非法所得也放大了一倍，這種方法明顯是錯誤的。辯護(hù)人認(rèn)為對本案必須查清楚：a、總共有多少張信用卡?b、所有信用卡的額度是多少?c、信用卡的主人必須對被告人李xx進(jìn)行專門的辨認(rèn)，以確定被告人用了多少信用額度來套現(xiàn)，進(jìn)而確定被告人的非法所得。

B、被告人為自己、妻子、親屬、朋友無償提現(xiàn)的部分，并不收取任何費用，這部分不應(yīng)當(dāng)屬于交易，應(yīng)當(dāng)在犯罪總的數(shù)額中予以扣除。

二、辯護(hù)人認(rèn)為本案被告人李xx具有如下從輕、減輕情節(jié)，請合議庭在量刑時予以充分考慮。

1、被告人系初犯、偶犯，主觀惡性較小。

被告人之前沒有前科劣跡，平時表現(xiàn)較好，對父母很孝順，一貫遵紀(jì)守法，系初犯、偶犯，被告人此次涉嫌犯罪是因為法律意識淡薄，一時糊涂才犯下的錯誤，其主觀惡性相對較小。

2、本案社會危害性不大。

從本案后果來看，使用涉案的pos機(jī)刷卡的信用卡持有人，在用pos機(jī)刷卡后的資金償還情況均為正常，無逾期現(xiàn)象，并沒有拖欠借款逾期不還的情況，也并未造成金融機(jī)構(gòu)任何經(jīng)濟(jì)損失，因此，本案的社會危害性不大。

3、被告人能夠如實供述自己的罪行，認(rèn)罪態(tài)度較好，具有明顯的悔罪表現(xiàn)。

根據(jù)本案被告人在公安機(jī)關(guān)的訊問筆錄以及今天的庭審，被告人都能如實交待自己的犯罪行為，對基本的犯罪事實沒有異議，堅持誠懇的認(rèn)罪態(tài)度，明確表示認(rèn)罪。同時，這段時間，通過政府的法制教育，被告人也深刻認(rèn)識到自己行為的社會危害性，被告人也很后悔自己的行為給家人帶來的傷害，曾經(jīng)多次在辯護(hù)人面前痛哭流涕，具有明顯的悔罪表現(xiàn)。

綜上， 辯護(hù)人認(rèn)為：公訴機(jī)關(guān)指控被告人涉嫌非法經(jīng)營罪總的金額錯誤，同時，考慮到被告人系初犯、偶犯，主觀惡性較小，認(rèn)罪態(tài)度較好，具有明顯的悔罪表現(xiàn)，因此懇請法庭依據(jù)“罪刑相適應(yīng)”和“懲前毖后，治病救人”的原則，本著懲罰和教育相結(jié)合的政策，以改造犯罪分子為目的，依法對被告人減輕處罰，給被告一個改過自新、重新做人的機(jī)會.

此致

上海市楊浦區(qū)人民法院

辯護(hù)人：范xx

二零一二年十二月十三日