就司法實(shí)踐來(lái)看,以他人實(shí)施非法集資行為,導(dǎo)致自己受到財(cái)產(chǎn)損失而向公安機(jī)關(guān)報(bào)案的情形是較為常見(jiàn)的,對(duì)于滿足立案條件的,公安機(jī)關(guān)會(huì)立即立案并開(kāi)展偵查工作。此時(shí),作為受害者,最為關(guān)心的是非法集資詐騙立案錢(qián)能追回來(lái)嗎。是否能得到被騙款額呢?現(xiàn)在就來(lái)一起了解下吧。
一、非法集資詐騙立案錢(qián)能追回來(lái)嗎?
(一)能追回部分。各個(gè)案件情況不一樣,追贓的情況也不一樣。
(二)法律依據(jù):《最高人民法院 最高人民檢察院 公安部關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》第五條 關(guān)于涉案財(cái)物的追繳和處置問(wèn)題
向社會(huì)公眾非法吸收的資金屬于違法所得。以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回報(bào),以及向幫助吸收資金人員支付的代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等費(fèi)用,應(yīng)當(dāng)依法追繳。集資參與人本金尚未歸還的,所支付的回報(bào)可予折抵本金。
將非法吸收的資金及其轉(zhuǎn)換財(cái)物用于清償債務(wù)或者轉(zhuǎn)讓給他人,有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)依法追繳:
(1)他人明知是上述資金及財(cái)物而收取的;
(2)他人無(wú)償取得上述資金及財(cái)物的;
(3)他人以明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格取得上述資金及財(cái)物的;
(4)他人取得上述資金及財(cái)物系源于非法債務(wù)或者違法犯罪活動(dòng)的;
(5)其他依法應(yīng)當(dāng)追繳的情形。
查封、扣押、凍結(jié)的易貶值及保管、養(yǎng)護(hù)成本較高的涉案財(cái)物,可以在訴訟終結(jié)前依照有關(guān)規(guī)定變賣(mài)、拍賣(mài)。所得價(jià)款由查封、扣押、凍結(jié)機(jī)關(guān)予以保管,待訴訟終結(jié)后一并處置。
查封、扣押、凍結(jié)的涉案財(cái)物,一般應(yīng)在訴訟終結(jié)后,返還集資參與人。涉案財(cái)物不足全部返還的,按照集資參與人的集資額比例返還。
二、比較常見(jiàn)的非法集資的形式都有哪些?
(一)投資理財(cái)領(lǐng)域
近兩年來(lái),各地出現(xiàn)大量以投資理財(cái)咨詢?yōu)槊麖氖赂黝惤鹑跇I(yè)務(wù)活動(dòng)的公司,如投資咨詢、非融資性擔(dān)保、第三方理財(cái)、財(cái)富管理等,常常打著投資理財(cái)?shù)钠焯?hào),承諾無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、高收益,公開(kāi)向社會(huì)發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品吸收公眾資金,甚至虛構(gòu)投資項(xiàng)目或借款人,直接進(jìn)行集資詐騙。
(二)p2p網(wǎng)絡(luò)借貸
在這里提醒廣大投資者,p2p網(wǎng)絡(luò)借貸屬于信息中介機(jī)構(gòu),只能進(jìn)行“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”、“個(gè)人對(duì)個(gè)人”的交易撮合,不能充當(dāng)信用中介,投資者簽訂借款合同的對(duì)象不能是平臺(tái)本身;p2p本質(zhì)上是向陌生人出借自己的資金,屬于較高風(fēng)險(xiǎn)類的投資,需要投資者具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、投資管理能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力;要警惕“擔(dān)?!?、“保證收益”類的宣傳,警惕一些通過(guò)論壇、網(wǎng)帖、甚至街頭路邊、市場(chǎng)集市等線下渠道以“p2p”名義招攬客戶的機(jī)構(gòu)組織和人員。
(三)農(nóng)民專業(yè)合作社
部分農(nóng)民專業(yè)合作社突破社員制、封閉性原則,超范圍吸收農(nóng)民資金卻未用于農(nóng)業(yè)生產(chǎn),而是高息放貸賺取息差,資金鏈斷裂、暴力催債、“跑路”事件等頻頻發(fā)生。此類案件主要涉及河北、江蘇、遼寧、河南、山西、山東等地,個(gè)別地方已經(jīng)出現(xiàn)行業(yè)性風(fēng)險(xiǎn)。一些農(nóng)民專業(yè)合作社或由原先開(kāi)辦擔(dān)保公司、投資公司的經(jīng)營(yíng)者發(fā)起設(shè)立,或以合法身份為幌子,仿照銀行外觀設(shè)立營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),通過(guò)代辦員、業(yè)務(wù)員廣泛吸收農(nóng)民存款,欺騙性極強(qiáng),嚴(yán)重?fù)p害了農(nóng)民利益,影響農(nóng)村金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。
(四)其他領(lǐng)域
比如,在房產(chǎn)界中以返本銷(xiāo)售、售后包租、約定回購(gòu)、銷(xiāo)售房產(chǎn)份額等方式;以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護(hù)、以代種植(養(yǎng)殖)、聯(lián)合種植(養(yǎng)殖)等方式非法吸收資金的。比如,不具有發(fā)行股票、債券的真實(shí)內(nèi)容,以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式;不具有募集基金的真實(shí)內(nèi)容,以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金的。比如,以高價(jià)回購(gòu)收藏品為名非法集資。
不同的案情不同,故而也不能保證款額能全數(shù)追回,對(duì)于那種案件被偵破,但是非法集資者的資金不足以清償集資款的,需要按照一定的比例進(jìn)行退還,對(duì)于那些明知其實(shí)施的是非法集資,仍將資金交由他人使用的,不予退還。
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