銀行是每天涉及到大量資金的一個場所，在正常情況下，人們把錢存到銀行，既方便了自己，另一方面又為我國的經(jīng)濟運轉體制帶來了一定的靈活性和多方面的選擇性。但是在某些情況下，如果銀行的員工將銀行的資金用來非法集資的話，那么已經(jīng)嚴重違法了。下面小編就為大家介紹一下，銀行員工非法集資處理辦法是什么?

一、銀行員工非法集資處理辦法是什么?

1、犯集資詐騙罪的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金;情節(jié)嚴重的，處 5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50 萬元以下罰金;犯集資詐騙罪，情節(jié)特別嚴重的，處10年以上有期徒刑、無期徒刑，并處5萬元以上50萬以下罰金或者沒收財產(chǎn);犯集資詐騙罪，數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財產(chǎn)。 以上的情節(jié)嚴重、情節(jié)特別嚴重，分別是指數(shù)額巨大或者具有其他嚴重的情節(jié)，以及數(shù)額特別巨大或具有其他特別嚴重的情節(jié)。這就是說，非法集資詐騙的數(shù)額并不是本罪量刑的唯一依據(jù)。在具體科刑時，既耍考慮集資詐騙的數(shù)額大小，又要考慮行為人的犯罪情節(jié)，如是否一貫進行非法集資詐騙，是否為組成集資詐騙集團的首要分子，給被集資人造成的經(jīng)濟損失，給社會造成的影響等等，以及犯罪分子的一貫表現(xiàn)、罪后態(tài)度和退贓的情況，綜合評價其行為的社會危害性程度，區(qū)別對待，予以量刑。至于數(shù)額巨大、特別巨大的起點，參照最高人民法院1996年12月16日《關于審理詐騙案件具體應用法律若干問題的解釋》的規(guī)定，個人集資詐騙20萬元以上，單位在50萬元以上的，便可認定為數(shù)額巨大;個人詐騙在100萬元以上，單位在250萬元以上的，則可認定屬于數(shù)額特別巨大。

2、根據(jù)刑法第200條規(guī)定，單位犯集資詐騙罪的，判處罰金;對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處5年以下有期徒刑或者拘役;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑。

二、非法集資如何識別?

1、以境外公司名義，虛假宣傳所謂投資境外理財、黃金、期貨等項目，有的在境外，如港澳臺、東南亞國家的高檔酒店召開“投資”推介會。所以，不要因為有免費旅游而動心。

2、收款賬戶系以外國人名義在境內開立的賬戶，用于接收投資人的投資款。

3、公司網(wǎng)站注冊地、服務器所在地在境外或公司高管系外國人，進行虛假宣傳的。公安機關發(fā)現(xiàn)，非法集資與傳銷手段交織，網(wǎng)上宣傳與網(wǎng)下推廣相呼應，主犯、網(wǎng)站注冊地、服務器所在地、涉案資金等“多頭在外”的涉外案件情況突出。

4、以網(wǎng)絡虛擬貨幣升值、現(xiàn)貨交易、資金互助、黃金、貴金屬、期貨、外匯交易等為噱頭，引誘投資人投資，尤其是鼓勵發(fā)展他人并給予提成。

5、頻繁變換網(wǎng)站名稱、投資項目;

6、公司網(wǎng)站無正式備案;

7、以個人賬戶或現(xiàn)金收取資金、現(xiàn)場或即時交付本金即給予部分提成、分紅、利息。

8、許諾超高收益率，尤其是許諾“靜態(tài)”、“動態(tài)”收益。

9、明顯超出公司注冊登記的經(jīng)營范圍，尤其是沒用從事金融業(yè)務資質。

首先大家一定要知道，如果涉嫌非法集資的話，那么在處理上不是有銀行的管理人員進行決定的，而是需要承擔相應的刑事責任的。會根據(jù)非法集資的具體金額，對當事人進行相應的刑事量刑。對于銀行來說也應該及時的加大對員工的普法知識教育。

非法集資罪的量刑標準是什么

非法集資罪和民間借貸的區(qū)別

非法集資罪立案標準是怎么規(guī)定的