非法集資一般是指一些不法分子利用非法手段籌措資金、吸收存款的行為。根據(jù)我國的金融法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，非法集資是屬于嚴(yán)重的違法犯罪行為。一般說來，非法集資常見四大種類，律霸小編搜集了一些有關(guān)非法集資的相關(guān)資料，提供給大家。

非法集資(根據(jù)《關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中有關(guān)問題的通知》規(guī)定)是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。

為依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動(dòng)，最高人民法院會(huì)同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等有關(guān)單位，研究制定了《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，該司法解釋自2011年1月4日起施行。

一、非法集資活動(dòng)涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣。從目前案件情況看，主要包括債券、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類。主要表現(xiàn)有以下幾種形式：

(一)借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資;

(二)以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資;

(三)通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資;

(四)通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資;

(五)以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資;

(六)利用民間“會(huì)”“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資;

(七)利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法投資;

(八)對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資;

(九)以簽訂商品營銷合同等形式進(jìn)行非法集資;

(十)利用傳銷或者秘密串聯(lián)的形式進(jìn)行非法集資;

(十一)利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資;

(十二)利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。

二、非法集資案件的4種主要類型

“高收益”投資型

這是非法集資的主要類型。犯罪分子采取虛構(gòu)投資項(xiàng)目或夸大投資項(xiàng)目的收益，與投資人簽訂合同或協(xié)議并先返還部分收益或利息的手段，誘使群眾投資，進(jìn)行非法集資犯罪。比如，前幾年發(fā)生在石市的舜地非法集資案就是這種類型的典型案例，以高息(13.5%至20%/半年)并與投資人簽訂協(xié)議或合同為誘餌，非法吸收公眾存款。將吸收的資金一部分作為利息返還投資者，一部分用于有關(guān)投資項(xiàng)目。在不到4年的時(shí)間內(nèi)，非法集資33億余元，返息14億余元，造成損失19億余元。而所投資的房地產(chǎn)項(xiàng)目、旅游項(xiàng)目，有的沒有真正運(yùn)作，有的運(yùn)作不可能達(dá)到預(yù)期收益，最終導(dǎo)致資金鏈斷裂而案發(fā)。

集資詐騙型

顯著特征是以非法占有為目的、以欺詐為手段進(jìn)行非法集資。畢進(jìn)庭等集資詐騙案就屬于此種類型，通過虛構(gòu)開發(fā)房地產(chǎn)項(xiàng)目，偽造委托書的方式，向社會(huì)公眾許以15%-22%的高息誘騙投資，對(duì)393名投資人員吸資近6000萬元，返息830余萬元，造成損失5100多萬元。

妄想暴富型

這種類型，非法集資者和投資者都有很強(qiáng)的“暴富”心理。市中院審理的宋金莉集資詐騙案，就是體育彩票經(jīng)營人員謊稱自己所投注的體彩項(xiàng)目穩(wěn)賺不賠，許諾給予高額利息。共從34名市民處集資1200余萬元用于購買體彩，造成實(shí)際損失1100多萬元。

非法金融機(jī)構(gòu)型

未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)違規(guī)開展金融業(yè)務(wù)或原有金融機(jī)構(gòu)撤銷后繼續(xù)冒用原金融機(jī)構(gòu)名義非法吸儲(chǔ)。較為典型的是部分農(nóng)村信用社代辦員被取消相關(guān)業(yè)務(wù)后，還假冒代辦員開展吸儲(chǔ)活動(dòng)，騙取存款。

近幾年還出現(xiàn)了許多新型的非法集資，比較突出的是會(huì)員制非法融資型，比如，邢臺(tái)三地合作社非法集資案，涉及全國16個(gè)省市，投資人數(shù)達(dá)13萬之多，集資金額80多億元。

一般情況下，非法集資的行為主要有四種，非法集資常見四大種類主要有詐騙、妄想暴富等等情形。一些不法分子往往利用一些人法律意識(shí)淡薄并且妄想暴富的心理來實(shí)施非法集資的詐騙行為，騙取受害人的錢財(cái)。如果大家對(duì)于非法集資常見四大種類還有疑問的話，可以咨詢律師。