現(xiàn)在很多商家搞活動(dòng)的時(shí)候，都會(huì)推出會(huì)員卡，消費(fèi)者預(yù)存不同金額，可以享受到不同的優(yōu)惠打折活動(dòng)。而在經(jīng)濟(jì)犯罪領(lǐng)域，非法集資是近年來(lái)比較常見(jiàn)的犯罪形式，不法分子通過(guò)非法手段集資，損害人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。那么，預(yù)存非法集資的判斷標(biāo)準(zhǔn)是什么?下面我們通過(guò)本文一起做個(gè)了解。

一、預(yù)存非法集資的判斷標(biāo)準(zhǔn)是什么?

預(yù)存學(xué)費(fèi)已成社會(huì)教育培訓(xùn)行業(yè)的隱性風(fēng)險(xiǎn)。除了行業(yè)自身運(yùn)營(yíng)問(wèn)題，對(duì)其涉嫌違法經(jīng)營(yíng)、非法集資行為的監(jiān)管狀況也亟待改善。所謂非法集資，是指單位或個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。

1、未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)，包括沒(méi)有批準(zhǔn)權(quán)限的部門(mén)批準(zhǔn)的集資;有審批權(quán)限的部門(mén)超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格

2、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式。

3、向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人。

4、以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人(受害人)簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，最大限度地實(shí)現(xiàn)其騙取資金的最終目的。

二、非法集資都有哪些形式?

公安機(jī)關(guān)提醒廣大群眾，如遇以下情形之一的“投資”、“理財(cái)”項(xiàng)目，務(wù)必警惕：

1、以“看廣告、賺外快”、“消費(fèi)返利”為幌子的;

2、以投資境外股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的;

3、以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報(bào)或“免費(fèi)”養(yǎng)老為幌子的;

4、以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊(cè)登記的;?

5、以投資“虛擬貨幣”、“區(qū)塊鏈”等為幌子的;

6、以“扶貧”、“慈善”、“互助”等為幌子的;

7、在街頭、商超發(fā)放廣告的;

8、以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的;

9、“投資”、“理財(cái)”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的;

10、要求以現(xiàn)金方式或向個(gè)人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。

綜上所述，預(yù)存會(huì)員卡是目前商家慣用的促銷手段，對(duì)預(yù)存非法集資的認(rèn)定，要從非法集資的構(gòu)成要件出發(fā)，如果商家推出預(yù)存活動(dòng)，是以高息回報(bào)為誘餌，并且面向不特定人群，目的是非法占用的，可以判斷這種預(yù)存活動(dòng)就是非法集資犯罪，消費(fèi)者可以到公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

非法集資罪的構(gòu)成要件包括哪些

非法集資罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)是什么

眾籌與非法集資的界限