非法集資概念

非法集資是未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式;向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人;以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。面對(duì)某些官員與非法集資企業(yè)的“大合唱”，我們實(shí)在很難說(shuō)一定是后者將前者“拉下水”，很難說(shuō)前者只是“無(wú)意間”淪為“活道具”而成了“從犯”。公安、司法機(jī)關(guān)依法嚴(yán)厲打擊非法集資活動(dòng)，絕不能放過(guò)這些面目曖昧的“活道具官員”，只要他們參與了非法集資的“演出”，無(wú)論只是收取了出場(chǎng)費(fèi)，還是接下來(lái)還有更進(jìn)一步的運(yùn)作，都必須為此承擔(dān)黨紀(jì)政紀(jì)責(zé)任和法律責(zé)任。

非法集資特點(diǎn)

一、未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)，包括沒(méi)有批準(zhǔn)權(quán)限的部門(mén)批準(zhǔn)的集資;

二、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式。

三、向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人。

四、以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人(受害人)簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，最大限度地實(shí)現(xiàn)其騙取資金的最終目的。

非法集資詐騙案件常見(jiàn)形式

1.在市區(qū)重點(diǎn)部位派發(fā)傳單，通過(guò)免費(fèi)旅游、贈(zèng)送小禮品等方式引誘群眾，特別是游說(shuō)中老年群體到公司參觀、聽(tīng)課，以擴(kuò)大生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)模、加快企業(yè)發(fā)展步伐等為由，以投資保健品、糧油食品等項(xiàng)目，與投資者簽訂《資產(chǎn)擔(dān)保借款合同》等，許諾20%至30%的高額年化收益進(jìn)行非法集資。

2.利用在區(qū)域股權(quán)交易中心掛牌的公司引誘社會(huì)公眾投資，宣稱為境外實(shí)力雄厚集團(tuán)在境內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)，編造吸引人的投資增值項(xiàng)目，許諾高額年化收益，承諾借款到期一次性返還本金，進(jìn)行非法集資。

3.利用投資連鎖酒店，將酒店經(jīng)營(yíng)收益權(quán)承包給投資者，投資者按投資額獲取酒店收益分配權(quán)，合作承包期內(nèi)可獲得投資金額20%以上年利潤(rùn)預(yù)期收益，分期退還本息，進(jìn)行非法集資。

4.利用O2O互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新項(xiàng)目，聲稱將線上的消費(fèi)者帶到現(xiàn)實(shí)商店中，讓互聯(lián)網(wǎng)成為線下交易的前臺(tái)，以經(jīng)營(yíng)進(jìn)口商品獲得高增長(zhǎng)為契機(jī)，引誘群眾簽訂加盟網(wǎng)店投資合同，成為公司投資人及網(wǎng)站會(huì)員，許諾高額回報(bào)，進(jìn)行非法集資。

5.假借P2P名義搭建自融平臺(tái)，通過(guò)發(fā)布虛假的借款項(xiàng)目、標(biāo)的為自身融資，投資者的資金直接進(jìn)入不法分子的私人賬戶，募集的資金用于不法分子投資房地產(chǎn)、股票、期貨或以高額利息放貸賺取利差。

6.開(kāi)設(shè)股權(quán)投資基金管理公司，宣稱該公司經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目經(jīng)過(guò)國(guó)家相關(guān)部門(mén)認(rèn)證，并以該項(xiàng)目得到了國(guó)家相關(guān)部委的支持、撥款為幌子，對(duì)投資者承諾高額回報(bào)，實(shí)施非法集資。

7.假借金融機(jī)構(gòu)工作人員、社會(huì)成功人士的身份，以幫客戶開(kāi)展銀行驗(yàn)資、打資金流水、辦理信貸“過(guò)橋”等銀行業(yè)務(wù)為借口，承諾支付高額利息，進(jìn)行非法集資。

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