第一步：客戶申請(qǐng)

客戶符合融資融券業(yè)務(wù)開戶條件后，向試點(diǎn)營業(yè)部提交申請(qǐng)材料。申請(qǐng)材料包括身份證、普通證券賬戶卡、金融資產(chǎn)證明等。

第二步：投資者教育、業(yè)務(wù)和心理測(cè)試

投資者教育主要是讓投資者明確融資融券業(yè)務(wù)及其相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，然后進(jìn)行心理測(cè)試，合格客戶業(yè)務(wù)測(cè)試及風(fēng)險(xiǎn)面談

第三步：信用審核

客戶根據(jù)公司要求提交資質(zhì)申請(qǐng)材料。公司收到材料后進(jìn)行資格審查，確定信用額度第四步：簽訂融資融券合同，開立信用賬戶客戶申請(qǐng)后，簽訂融資融券合同，營業(yè)部投資咨詢崗向客戶說明融資融券業(yè)務(wù)合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示書的具體條款，融資融券業(yè)務(wù)由投資者將擔(dān)保品轉(zhuǎn)入交易賬戶，相關(guān)知識(shí)：融資融券交易與普通證券交易的區(qū)別1.不同的保證金要求從事普通證券交易的投資者必須提交100%的保證金，即，他們必須預(yù)先存入足夠的資金購買證券，他們必須預(yù)先持有足夠的證券出售證券。在融資融券交易中，投資者只需支付一定的保證金，就可以買賣一定倍數(shù)的保證金（多買少賣）。當(dāng)預(yù)測(cè)證券價(jià)格上漲，手頭資金不足時(shí)，可以向證券公司借款購買證券，賣出高水平的證券后還貸；當(dāng)證券價(jià)格預(yù)期下跌，而手頭沒有證券時(shí)，可以向證券公司借入證券，賣出，然后低價(jià)買入退回，投資者從事普通證券交易時(shí)，法律關(guān)系不同，投資者與證券公司之間僅存在委托交易關(guān)系；從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，既有與證券公司的委托交易關(guān)系，又有資金或證券的借貸關(guān)系。因此，他們必須提前以現(xiàn)金或證券的形式向證券公司支付一定比例的保證金，并將融資買入的證券和賣出保證金所得的資金作為抵押品交給證券公司。投資者償還所借資金、證券、利息和費(fèi)用，扣除自己的保證金后有盈余的，為投資收益（利潤）

投資者從事普通證券交易時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)全部由其承擔(dān)，因此，他們可以買賣幾乎所有在證券交易所上市的證券（除了少數(shù)對(duì)參與交易的投資者有特殊要求的特殊品種）；在從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，如果資金或證券不能按時(shí)足額償還，也會(huì)給證券公司帶來風(fēng)險(xiǎn)。因此，投資者只能在證券公司確定的融資融券標(biāo)的證券范圍內(nèi)買賣證券，而證券公司確定的融資融券標(biāo)的證券在證券交易所規(guī)定的標(biāo)的證券范圍內(nèi)，而且這些證券一般流動(dòng)性波動(dòng)比較小，不易被操縱

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