第一章　總則

　　第二章　金融監(jiān)管組織體系

　　第三章　政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行的監(jiān)管

　　第四章　股份制商業(yè)銀行的監(jiān)管

　　第五章　城市商業(yè)銀行的監(jiān)管

　　第六章　外資金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

　　第七章　信托投資公司、財務(wù)公司和金融租賃公司的監(jiān)管

　　第八章　城市信用社、農(nóng)村信用社及其聯(lián)社的監(jiān)管

　　第九章　其他金融事項的監(jiān)管

　　第十章　專職監(jiān)管人員職責(zé)

　　第十一章　重大問題的處理

　　第十二章　金融監(jiān)管信息和金融監(jiān)管報告

　　第十三章　金融監(jiān)管責(zé)任制的考核和監(jiān)督

　　第十四章　附則

　　中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部：

　　《中國人民銀行金融監(jiān)管責(zé)任制》（暫行）已經(jīng)人民銀行分行長季度例會計論通過，現(xiàn)印發(fā)你們試行。試行中遇有問題，望及時報告總行。

中國人民銀行金融監(jiān)管責(zé)任制（暫行）

　　第一章　總則

　　第一條　中國人民銀行為提高監(jiān)管效率，防范和化解金融風(fēng)險，維護(hù)金融業(yè)平等競爭及合法、穩(wěn)健運行，保護(hù)社會公眾利益，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》，制定《中國人民銀行金融監(jiān)管責(zé)任制》（以下簡稱《責(zé)任制》）。

　　第二條　中國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下依法對金融機(jī)構(gòu)及業(yè)務(wù)按照審慎原則實施監(jiān)管。金融機(jī)構(gòu)包括：政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、外資金融機(jī)構(gòu)、非銀行金融機(jī)構(gòu)（證券、保險機(jī)構(gòu)除外）、城市信用社、農(nóng)村信用社及其聯(lián)社等。

　　第三條　中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入、營運、退出的全過程進(jìn)行監(jiān)管，取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動。

　　第四條　中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入的監(jiān)管包括：

　?。ㄒ唬┓ㄈ藱C(jī)構(gòu)和分支機(jī)構(gòu)的籌建與開業(yè)；

　?。ǘ┙鹑跈C(jī)構(gòu)擬任高級管理人員資格的審查和管理，按《金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理暫行規(guī)定》執(zhí)行；

　　（三）法人機(jī)構(gòu)的資本金變動、股權(quán)變更和改制計劃；修改章程、機(jī)構(gòu)更名、延期、升格、降格、遷址、變更高級管理人員；

　?。ㄋ模C(jī)構(gòu)分設(shè)與合并事項；

　?。ㄎ澹I(yè)務(wù)范圍的調(diào)整以及新業(yè)務(wù)的開辦；

　?。督鹑跈C(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》、《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》的換發(fā)；

　?。ㄆ撸┢渌兏马?。

　　第五條　中國人民銀行通過非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場監(jiān)管的手段對金融機(jī)構(gòu)營運進(jìn)行監(jiān)管。

　　非現(xiàn)場監(jiān)管包括收集、分析金融機(jī)構(gòu)各種報表和主要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與審慎比率，提交監(jiān)管報告，提出限期改進(jìn)措施或作出現(xiàn)場監(jiān)管決定等措施。非現(xiàn)場監(jiān)管的要求按銀發(fā)［1996］450號和銀發(fā)［1997］549號文件執(zhí)行。

　　現(xiàn)場監(jiān)管是對被監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行實地檢查，包括評價金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營的審慎性，遵守法規(guī)的情況，流動性和資本充足性，資產(chǎn)的質(zhì)量和收益，經(jīng)營水平，內(nèi)部控制和內(nèi)部審計的充分性，并提交監(jiān)管報告、作出處罰決定和采取其他監(jiān)管措施。現(xiàn)場監(jiān)管的要求按銀發(fā)［1998］300號文件執(zhí)行。

　　第六條　中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)合并、兼并、分立、解散、行政關(guān)閉和依法申請破產(chǎn)等市場退出以及停業(yè)整頓、機(jī)構(gòu)重組進(jìn)行監(jiān)管。

　　第七條　中國人民銀行為嚴(yán)肅監(jiān)管紀(jì)律，落實監(jiān)管責(zé)任，提高監(jiān)管水平和效率，建立金融監(jiān)管責(zé)任考核制度。

　　第二章　金融監(jiān)管組織體系

　　第八條　中國人民銀行建立總行、分行、中心支行和支行四級監(jiān)管組織體系，實行“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級監(jiān)管、部門落實、責(zé)任到人、跟蹤監(jiān)控、加強(qiáng)考核”的工作制度，各司其職，各負(fù)其責(zé)。

　　第九條　總行的監(jiān)管職責(zé)包括以下方面：

　?。ㄒ唬┲贫ń鹑诒O(jiān)管政策和規(guī)章制度；

　?。ǘθ到y(tǒng)的金融監(jiān)管工作進(jìn)行規(guī)劃、部署和指導(dǎo)；

　　（三）直接監(jiān)管全國性法人金融機(jī)構(gòu)，依法審核其市場準(zhǔn)入、營運、退出；

　?。ㄋ模┙M織各級行對全國性法人金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)和地方性的金融機(jī)構(gòu)實施監(jiān)管；

　?。ㄎ澹﹨f(xié)調(diào)并處置跨分行的金融監(jiān)管事宜；

　　（六）在匯總、分析被監(jiān)管機(jī)構(gòu)全系統(tǒng)信息的基礎(chǔ)上，對其風(fēng)險作出總體評價。

　　第十條　分行的監(jiān)管職責(zé)主要有以下方面：

　?。ㄒ唬┮罁?jù)總行授權(quán)，對其轄內(nèi)的金融監(jiān)管工作作出規(guī)劃、部署和指導(dǎo)；

　?。ǘ┍O(jiān)管全國性法人金融機(jī)構(gòu)在其轄區(qū)內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)以及轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)；審核轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入、營運、退出；組織轄區(qū)內(nèi)各級行的金融監(jiān)管工作；

　　（三）協(xié)調(diào)并處置轄區(qū)內(nèi)跨地區(qū)的金融監(jiān)管事宜；

　?。ㄋ模┰趨R總并分析轄區(qū)內(nèi)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)全系統(tǒng)信息的基礎(chǔ)上，對其風(fēng)險作出總體評價并上報總行；

　　（五）監(jiān)管辦事處作為分行的派出機(jī)構(gòu)，根據(jù)分行授權(quán)，對所在?。▍^(qū)）的金融機(jī)構(gòu)實施現(xiàn)場監(jiān)管，并對違法、違規(guī)的金融機(jī)構(gòu)及責(zé)任人提出處理意見。

　　第十一條　中心支行的監(jiān)管職能包括：

　?。ㄒ唬┲行闹懈鶕?jù)分行授權(quán)，對轄區(qū)內(nèi)全國性法人金融機(jī)構(gòu)的省或地市級分支機(jī)構(gòu)、本轄區(qū)注冊的金融機(jī)構(gòu)實施監(jiān)管；并組織轄區(qū)內(nèi)支行的監(jiān)管工作；

　　（二）協(xié)調(diào)并處置轄區(qū)內(nèi)跨支行的金融監(jiān)管事宜；

　　（三）匯總、分析、上報轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管信息和風(fēng)險狀況。

　　第十二條　支行主要對農(nóng)村信用社及設(shè)在本地城市信用社實施監(jiān)管，并根據(jù)中心支行授權(quán)監(jiān)管其所在地的其他金融機(jī)構(gòu)。負(fù)責(zé)向上級行報送本地金融監(jiān)管信息。

　　第十三條　在統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級負(fù)責(zé)的基礎(chǔ)上，建立健全金融監(jiān)管工作的協(xié)調(diào)制度，定期召開各監(jiān)管部門參加的工作協(xié)調(diào)會議，研究和協(xié)調(diào)金融監(jiān)管政策措施，實行監(jiān)管信息共享。

　　第三章　政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行的監(jiān)管

　　第十四條　總行對政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行的法人機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管。分行對政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行一級分行和直屬分行進(jìn)行監(jiān)管。中心支行對政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行二級分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管。支行對政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行縣（市）支行及所屬營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行監(jiān)管。各級行要定期向上級報送金融監(jiān)管報告，重大問題隨時報告。金融機(jī)構(gòu)的重大問題包括：嚴(yán)重支付缺口，嚴(yán)重違規(guī)事件，重大案件，出現(xiàn)擠兌等情況。

　　第十五條　總行審批政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的設(shè)立和分支機(jī)構(gòu)年度發(fā)展規(guī)劃。

　　分行審核政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行一級分行和直屬分行的設(shè)立，報總行審批。

　　中心支行審核政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行二級分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立，分行審批，報總行備案。

　　支行審核政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行縣（市）支行及其所屬營業(yè)網(wǎng)點的設(shè)立，中心支行審批，報分行備案。

　　中心支行審批政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行一級分行、直屬分行城區(qū)內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點的設(shè)立，報分行備案；在不設(shè)中心支行的省會城市，由分行審批。

　　中心支行審批政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行二級分支機(jī)構(gòu)城區(qū)內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點的設(shè)立，報分行備案。

　　第十六條　總行審批政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的變更。

　　分行審批政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行一級分行和直屬分行的變更，報總行備案；其中，中心支行審批一級分行、直屬分行和二級分支機(jī)構(gòu)的遷址，報分行備案；在不設(shè)中心支行的省會城市，由分行審批。

　　中心支行審批政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行二級及二級以下分支機(jī)構(gòu)的變更，報分行備案；在不設(shè)中心支行的省會城市，由分行審批。其中，支行審批縣（市）支行及其所屬營業(yè)網(wǎng)點的遷址，報中心支行備案。

　　第十七條　總行匯總和分析政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行定期報送的月度資產(chǎn)流動性報表、季度資產(chǎn)質(zhì)量報表、年度會計報表以及總行要求的其他報表、報告，提出監(jiān)管報告。

　　分行匯總和分析政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行一級分行和直屬分行報送的月度資產(chǎn)流動性報表、季度資產(chǎn)質(zhì)量報表、年度會計報表以及分行要求的其他報表、報告，并提交監(jiān)管報告，定期報總行。

　　中心支行匯總和分析轄區(qū)內(nèi)政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行一級分行和直屬分行報送的月度資產(chǎn)流動性報表、季度資產(chǎn)質(zhì)量報表、年度會計報表以及中心支行要求的其他報表、報告，并提交監(jiān)管報告，定期報分行。

　　中心支行、支行匯總和分析政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行二級分行及其以下分支機(jī)構(gòu)報送的月度資產(chǎn)流動性報表、季度資產(chǎn)質(zhì)量報表、年度會計報表以及中心支行、支行要求的其他報表、報告，定期向分行和中心支行提交監(jiān)管報告。

　　第十八條　總行統(tǒng)一部署對政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行進(jìn)行現(xiàn)場監(jiān)管；分行對轄區(qū)內(nèi)政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場監(jiān)管，按照《金融違法行為處罰辦法》（以下簡稱《處罰辦法》），作出處罰決定。

　　第十九條　總行審批或予以取消政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的高級管理人員任職資格。

　　政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行一級分行和直屬分行的高級管理人員任職資格，由分行審批或予以取消，報總行備案。

　　分行審批或予以取消政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行二級分支機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格，報總行備案。

　　中心支行審批或予以取消政策性銀行和國有獨資商業(yè)銀行二級以下分支機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格，報分行備案；其中，中心支行授權(quán)支行審批縣（市）支行所屬營業(yè)網(wǎng)點高級管理人員的任職資格，報中心支行備案。

　　第二十條　分行審核由法人機(jī)構(gòu)提出的政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行一級分行和直屬分行的撤并申請，報總行審批；其市場退出，由法人機(jī)構(gòu)提出初步意見，總行組織調(diào)查、核實、擬定方案并報國務(wù)院審批。

　　第四章　股份制商業(yè)銀行的監(jiān)管

　　第二十一條　總行對股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)（不包括城市商業(yè)銀行，下同）進(jìn)行監(jiān)管。分行對轄區(qū)內(nèi)的股份制商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管，定期向總行報送監(jiān)管報告，重大事項隨時報告。

　　第二十二條　總行審批股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的設(shè)立及股份制商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)的發(fā)展規(guī)劃。

　　分行審核股份制商業(yè)銀行分行、直屬支行的設(shè)立，報總行審批；分行審批股份制商業(yè)銀行分行以下機(jī)構(gòu)（不含分行、直屬支行）的設(shè)立，報總行備案。

　　第二十三條　總行審批股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的變更；分行審批股份制商業(yè)銀行分行以下機(jī)構(gòu)（含分行、直屬支行）的變更，報總行備案。

　　第二十四條　總行匯總和分析股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)定期報送的月度資產(chǎn)流動性報表、季度資產(chǎn)質(zhì)量報表、年度會計報表以及總行要求的其他報表、報告，提出監(jiān)管報告。

　　分行匯總和分析轄區(qū)內(nèi)股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)及股份制商業(yè)銀行分行、直屬支行定期報送的月度資產(chǎn)流動性報表、季度資產(chǎn)質(zhì)量報表、年度會計報表以及分行要求的其他報表、報告，并提出監(jiān)管報告，定期報送總行。

　　第二十五條　總行統(tǒng)一部署對股份制商業(yè)銀行進(jìn)行現(xiàn)場監(jiān)管；分行對轄區(qū)內(nèi)股份制商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場監(jiān)管，按照《處罰辦法》，作出處罰決定。

　　第二十六條　總行審批或予以取消股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的高級管理人員任職資格。

　　分行審批或予以取消股份制商業(yè)銀行分行、直屬支行的高級管理人員任職資格，報總行備案。

　　第二十七條　分行審核由股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)提出的其分行、直屬分行的撤并，報總行審批；其法人機(jī)構(gòu)提出的市場退出申請，由總行組織調(diào)查、核實、擬定方案并報國務(wù)院審批。

　　第二十八條　總行對住房儲蓄銀行的市場準(zhǔn)入、營運、退出進(jìn)行監(jiān)管?？傂袑徟浞ㄈ藱C(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、新業(yè)務(wù)開辦；總行匯總和分析住房儲蓄銀行定期報送的月度資產(chǎn)流動性報表、季度資產(chǎn)質(zhì)量報表、年度會計報表以及總行要求的其他報表、報告，提出監(jiān)管報告；分行、中心支行匯總和分析轄區(qū)內(nèi)住房儲蓄銀行定期報送的月度資產(chǎn)流動性報表、季度資產(chǎn)質(zhì)量報表、年度會計報表以及分行、中心支行要求的其他報表、報告，提出監(jiān)管報告，定期報送總行；總行組織實施對住房儲蓄銀行的現(xiàn)場監(jiān)管，分行對轄區(qū)內(nèi)住房儲蓄銀行實施現(xiàn)場監(jiān)管，按照《處罰辦法》，作出處罰決定；總行審批或予以取消住房儲蓄銀行高級管理人員的任職資格；住房儲蓄銀行的市場退出，由其法人機(jī)構(gòu)提出申請，總行組織調(diào)查、核實、擬定方案報國務(wù)院審批。

　　第五章　城市商業(yè)銀行的監(jiān)管

　　第二十九條　總行制定城市商業(yè)銀行監(jiān)管指導(dǎo)意見，及時督促和指導(dǎo)各級分支行、城市商業(yè)銀行落實化解和處置金融風(fēng)險的措施。

　　中心支行對所在市城市商業(yè)銀行進(jìn)行監(jiān)管，定期向分行報送監(jiān)管報告。不設(shè)中心支行省會城市的城市商業(yè)銀行，由分行進(jìn)行監(jiān)管。

　　第三十條　總行制定城市商業(yè)銀行設(shè)立的發(fā)展規(guī)劃，中心支行審核所在市城市商業(yè)銀行的設(shè)立，分行審批，報總行備案；在不設(shè)中心支行的省會城市，分行審批，報總行備案。

　　中心支行審核所在市城市商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立，報分行審批；在不設(shè)中心支行的省會城市，由分行審批。

　　第三十一條　分行審批城市商業(yè)銀行開辦新業(yè)務(wù)的申請，報總行備案。

　　第三十二條　中心支行審核城市商業(yè)銀行法人代表、高級管理人員、資本金、股東資格、名稱、地址等事項的變更，分行審批，報總行備案。

　　中心支行審批城市商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)的高級管理人員、名稱、地址等事項的變更；在不設(shè)中心支行的省會城市，由分行審批。

　　第三十三條　中心支行匯總分析城市商業(yè)銀行定期報送的月度資產(chǎn)流動性報表、季度資產(chǎn)質(zhì)量報表、年度會計報表以及中心支行要求的其他報表、報告，提出監(jiān)管報告，定期報分行；分行將轄區(qū)內(nèi)匯總的情況及監(jiān)管報告，定期報總行。

　　第三十四條　中心支行組織實施對城市商業(yè)銀行進(jìn)行現(xiàn)場監(jiān)管；在不設(shè)中心支行的省會城市，由分行組織實施對城市商業(yè)銀行的現(xiàn)場監(jiān)管，按照《處罰辦法》，作出處罰決定。中心支行定期向分行報告檢查情況?？傂卸酱佟f(xié)調(diào)分行對涉及重大金融違法違規(guī)的事件進(jìn)行現(xiàn)場監(jiān)管。

　　第三十五條　中心支行審核城市商業(yè)銀行的高級管理人員的任職資格，報分行審批或予以取消；中心支行審批或予以取消城市商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格，報分行備案。

　　第三十六條　分行商當(dāng)?shù)卣岢龀鞘猩虡I(yè)銀行的市場退出的方案，經(jīng)總行批準(zhǔn)后，負(fù)責(zé)組織實施。

　　第六章　外資金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

　　第三十七條　總行對外資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管，制定監(jiān)管政策，指導(dǎo)分行工作。分行具體實施對轄區(qū)內(nèi)外資金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，定期向總行報送轄區(qū)內(nèi)外資金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管報告，重大事項隨時報告。

　　第三十八條　總行審批外資金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立。

　　第三十九條　總行審批外資金融機(jī)構(gòu)的變更；其中，分行審批外資金融機(jī)構(gòu)的遷址、更名等變更事項，報總行備案。

　　第四十條　總行匯總、分析外資金融機(jī)構(gòu)上報的月度資產(chǎn)流動性報表、季度資產(chǎn)質(zhì)量報表、年度會計報表以及總行要求的其他報表、報告，提出監(jiān)管報告。分行匯總分析轄區(qū)內(nèi)外資金融機(jī)構(gòu)的報表、報告，提出監(jiān)管報告，報總行。

　　第四十一條　總行制定全國性現(xiàn)場監(jiān)管年度指導(dǎo)意見，實施對外資金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場監(jiān)管。分行根據(jù)總行現(xiàn)場監(jiān)管年度指導(dǎo)意見，自行確定年度檢查計劃，組織實施對轄區(qū)內(nèi)外資金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場監(jiān)管。

　　第四十二條　總行審批外資金融機(jī)構(gòu)的高級管理人員任職資格。

　　第四十三條　分行提出外資金融機(jī)構(gòu)市場退出的初步意見，報總行審批。

　　第七章　信托投資公司、財務(wù)公司和金融租賃公司的監(jiān)管

　　第四十四條　總行對中央企業(yè)投資控股、設(shè)在北京市的信托投資公司、財務(wù)公司和金融租賃公司（以下簡稱總行監(jiān)管機(jī)構(gòu)）進(jìn)行監(jiān)管，分行對轄區(qū)內(nèi)總行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)以及其他信托投資公司、財務(wù)公司和金融租賃公司及其分支機(jī)構(gòu)（以下簡稱分行監(jiān)管機(jī)構(gòu)）進(jìn)行監(jiān)管，并定期向總行報送所監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管報告，重大事項隨時報告。

　　第四十五條　總行審批總行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)立。分行審核分行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)立，報總行審批。其中總行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》由總行頒發(fā)，分行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》，由分行頒發(fā)并報總行備案。

　　第四十六條　總行審批總行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的變更事項，分行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的變更事項，除調(diào)整業(yè)務(wù)范圍、跨分行遷址，由總行審批外，其他項目由分行審批，報總行備案。

　　第四十七條　總行匯總、分析總行監(jiān)管機(jī)構(gòu)定期報送的月度資產(chǎn)流動性報表、季度資產(chǎn)質(zhì)量報表、年度會計報表以及總行要求的其他報表、報告，提出監(jiān)管報告。

　　分行匯總、分析分行監(jiān)管機(jī)構(gòu)定期報送的月度資產(chǎn)流動性報表、季度資產(chǎn)質(zhì)量報表、年度會計報表以及其他分行要求的報表、報告，提出監(jiān)管報告，上報總行。

　　第四十八條　總行統(tǒng)一組織實施對所監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場監(jiān)管，按照《處罰辦法》，作出處罰決定；分行對所監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場監(jiān)管，按照《處罰辦法》，作出處罰決定。分行及時向總行報送轄區(qū)內(nèi)現(xiàn)場監(jiān)管的情況。

　　第四十九條　總行審批或予以取消總行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的高級管理人員的任職資格；分行審批或予以取消分行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的高級管理人員的任職資格，報總行備案。

　　第五十條　總行組織實施總行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的市場退出。分行對分行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的市場退出提出意見及實施方案，報總行批準(zhǔn)后執(zhí)行。

　　第八章　城市信用社、農(nóng)村信用社及其聯(lián)社的監(jiān)管

　　第五十一條　總行制定對城市信用社、農(nóng)村信用社及其聯(lián)社監(jiān)管的制度和辦法，并組織實施。分行結(jié)合本地實際情況，制定實施細(xì)則和方案并負(fù)責(zé)貫徹落實，實施細(xì)則和方案報總行備案。

　　第五十二條　總行制定全國城市信用社、農(nóng)村信用社年度機(jī)構(gòu)調(diào)整計劃。分行根據(jù)總行下達(dá)的機(jī)構(gòu)調(diào)整計劃，負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)城市信用社、農(nóng)村信用社機(jī)構(gòu)調(diào)整工作的組織和實施。

　　第五十三條　總行審批分行上報的城市信用社、農(nóng)村信用社及其聯(lián)社的機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)劃。分行負(fù)責(zé)在總行下達(dá)的指標(biāo)內(nèi)審批城市信用社、農(nóng)村信用社法人機(jī)構(gòu)的設(shè)立，報總行備案。中心支行根據(jù)上級行下達(dá)的指標(biāo)審批農(nóng)村信用社非法人機(jī)構(gòu)的設(shè)立，報分行備案；在不設(shè)中心支行的省會城市，由分行審批。

　　分行審批城市信用社、農(nóng)村信用社縣聯(lián)社，總行審批地級以上的聯(lián)社。

　　第五十四條　分行審核農(nóng)村信用社、城市信用社及其聯(lián)社開辦的新業(yè)務(wù)，報總行審批。

　　第五十五條　分行審批或由分行授權(quán)中心支行審批城市信用社、農(nóng)村信用社的機(jī)構(gòu)變更。

　　總行審批農(nóng)村信用社聯(lián)社實行統(tǒng)一核算、一級法人。

　　第五十六條　支行審核城市信用社、農(nóng)村信用社及其聯(lián)社定期向其報送的監(jiān)管報表資料，按要求編寫監(jiān)管報告和監(jiān)管報表，并報送上級行。中心支行和分行對下級行上報的監(jiān)管報告和報表進(jìn)行審核、分析和匯總，報送上級行。

　　第五十七條　分行或授權(quán)中心支行、支行對轄區(qū)內(nèi)城市信用社、農(nóng)村信用社及其聯(lián)社進(jìn)行現(xiàn)場監(jiān)管，并對發(fā)現(xiàn)的問題及時處置。

　　分行負(fù)責(zé)或授權(quán)中心支行、支行對轄區(qū)內(nèi)城市信用社、農(nóng)村信用社及其聯(lián)社的金融風(fēng)險進(jìn)行預(yù)警分析，對高風(fēng)險機(jī)構(gòu)進(jìn)行跟蹤監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)問題配合當(dāng)?shù)卣皶r處置并上報。

　　第五十八條　支行審核城市信用社及其縣（市）聯(lián)社、農(nóng)村信用社縣（市）聯(lián)社的高級管理人員的任職資格，報中心支行審批或予以取消。支行審批或予以取消農(nóng)村信用社高級管理人員的任職資格。分行審批或予以取消城市信用社和農(nóng)村信用社縣（市）以上聯(lián)社及其他機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格。

　　第五十九條　分行審批對城市信用社、農(nóng)村信用社的接管、合并，報總行備案。分行制定對城市信用社、農(nóng)村信用社停業(yè)整頓和市場退出的方案，報總行審批。其中，總行審批吊銷《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》，分行審批吊銷《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》。

　　第九章　其他金融事項的監(jiān)管

　　第六十條　對典當(dāng)行的監(jiān)管

　　總行制定對典當(dāng)行監(jiān)管的制度和辦法并組織實施。分行根據(jù)總行制定的有關(guān)監(jiān)管制度、辦法和要求，結(jié)合本地實際情況制定監(jiān)管的實施細(xì)則和方案，并報總行備案。

　　分行根據(jù)總行下達(dá)的機(jī)構(gòu)調(diào)整計劃，對轄區(qū)內(nèi)典當(dāng)行設(shè)立、變更進(jìn)行審批。

　　分行審批典當(dāng)行的合并、兼并或關(guān)閉，報總行備案。

　　中心支行對典當(dāng)行主要負(fù)責(zé)人（典當(dāng)行的董事長、副董事長、監(jiān)事會主席、監(jiān)事會副主席、總經(jīng)理、副總經(jīng)理）任職資格進(jìn)行審核，報分行審批；在不設(shè)中心支行的省會城市，由分行審批。

　　中心支行負(fù)責(zé)或授權(quán)支行全面實施對轄區(qū)內(nèi)典當(dāng)行的非現(xiàn)場和現(xiàn)場監(jiān)管。

　　第六十一條　對社團(tuán)基金會的監(jiān)管

　　總行對全國性基金會市場準(zhǔn)入、退出及主要事項的變更進(jìn)行審批，民政部門負(fù)責(zé)注冊登記；中心支行審核地方性基金會的成立，報分行審批和總行備案。分行定期匯總轄區(qū)內(nèi)基金會的監(jiān)管情況，上報總行。

　　第六十二條　對企業(yè)債券的監(jiān)管

　　企業(yè)債券的審批按照《企業(yè)債券管理條例》執(zhí)行，總行會同國家發(fā)展計劃委員會審批中央企業(yè)債券的發(fā)行；分行負(fù)責(zé)或授權(quán)省會城市中心支行會同省計委審批地方企業(yè)債券的發(fā)行，分行負(fù)責(zé)或授權(quán)省會城市中心支行會同省計委對單個發(fā)債主體的發(fā)債規(guī)模在2億元人民幣以上（含2億元）的進(jìn)行審核，報總行會同國家發(fā)展計劃委員會審批。

　　第六十三條　對彩票的監(jiān)管

　　總行審核彩票發(fā)行及額度，報國務(wù)院審批。分行負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)彩票市場的監(jiān)管，查處彩票發(fā)行機(jī)構(gòu)在發(fā)行與銷售中出現(xiàn)的違法、違規(guī)行為，查處非法發(fā)行和變相發(fā)行彩票等違法行為。

　　第六十四條　對會員卡的監(jiān)管

　　總行對發(fā)售總金額超過1000萬元（含1000萬元）人民幣的會員卡進(jìn)行審批。

　　分行對發(fā)售總金額不超過1000萬元人民幣的會員卡進(jìn)行審批，報總行備案；會同工商行政管理部門對轄區(qū)內(nèi)的會員卡發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)活動中的違規(guī)行為以及非法發(fā)行會員卡行為進(jìn)行查處。

　　第六十五條　對非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動的監(jiān)管

　　總行制定、發(fā)布全國性治理非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動的相關(guān)文件；布置全國性對非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動的取締和整治工作；對分行無法準(zhǔn)確定性的涉嫌非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)的活動進(jìn)行最后認(rèn)定；統(tǒng)計匯總?cè)珖欠ń鹑跈C(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動的相關(guān)信息。

　　分行制定、發(fā)布監(jiān)管轄區(qū)內(nèi)治理非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動的相關(guān)文件；布置轄區(qū)內(nèi)對非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動的整治工作；對轄區(qū)內(nèi)涉嫌的非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)進(jìn)行認(rèn)定；對轄區(qū)內(nèi)已定性的非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)進(jìn)行查處和取締，并在取締后發(fā)布通告；統(tǒng)計匯總轄區(qū)內(nèi)非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)的相關(guān)信息。

　　第六十六條　對郵政儲蓄的監(jiān)管

　　總行對郵政儲蓄法人機(jī)構(gòu)儲蓄業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管；分行對郵政儲蓄省級機(jī)構(gòu)儲蓄業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管；中心支行對郵政儲蓄地市級機(jī)構(gòu)及所屬儲蓄網(wǎng)點儲蓄業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管；支行負(fù)責(zé)對郵政儲蓄縣級機(jī)構(gòu)及所屬儲蓄網(wǎng)點儲蓄業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管。

　　總行會同國家郵政局制定郵政儲蓄網(wǎng)點的發(fā)展計劃，中心支行對郵政儲蓄網(wǎng)點的設(shè)立和變更進(jìn)行審批；在不設(shè)中心支行的省會城市，由分行審批。

　　第十章　專職監(jiān)管人員職責(zé)

　　第六十七條　總行、分行、中心支行、支行為其監(jiān)管的每一家金融機(jī)構(gòu)指定專職的金融監(jiān)管人員（簡稱監(jiān)管員），并實行AB制。

　　金融監(jiān)管部門負(fù)責(zé)人要與各級行的監(jiān)管員簽定金融監(jiān)管責(zé)任書，明確監(jiān)管對象、范圍、目標(biāo)和職責(zé)，并以此作為考核監(jiān)管員的依據(jù)。

　　監(jiān)管員及其被監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)的名錄要分別造冊，報上級行備案，若有變動要及時上報。

　　第六十八條　監(jiān)管員負(fù)責(zé)審查監(jiān)管對象提出的機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、終止和開展新業(yè)務(wù)的申請，并提出意見報部門負(fù)責(zé)人。

　　第六十九條　監(jiān)管員對監(jiān)管對象實施非現(xiàn)場監(jiān)管，在綜合分析機(jī)構(gòu)報表和指標(biāo)數(shù)據(jù)等監(jiān)管信息的基礎(chǔ)上，確定機(jī)構(gòu)經(jīng)營狀況，識別金融風(fēng)險，建立動態(tài)預(yù)警體系，提出防范和化解風(fēng)險措施。

　　監(jiān)管員要嚴(yán)格按照總行的要求和規(guī)范格式寫出初步的監(jiān)管報告，經(jīng)所在部門負(fù)責(zé)人簽字后上報。

　　監(jiān)管員要對非現(xiàn)場監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險問題實施跟蹤監(jiān)管，及時發(fā)出警告和提出限期改正要求，同時提出處理建議，報所在部門負(fù)責(zé)人。

　　第七十條　監(jiān)管員對監(jiān)管對象實施現(xiàn)場監(jiān)管，作出監(jiān)管報告，經(jīng)所在部門負(fù)責(zé)人簽字后上報。

　　第七十一條　監(jiān)管員對金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制制度進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督，對內(nèi)部控制制度的健全和執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。

　　第七十二條　監(jiān)管員對違法、違規(guī)的金融機(jī)構(gòu)及其主要負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人，依據(jù)《處罰辦法》提出處理意見，經(jīng)批準(zhǔn)后監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行。

　　第七十三條　各級行及其監(jiān)管部門定期考核監(jiān)管員的工作，并建立獎懲制度。考核結(jié)果報送人事部門，人事部門可作為考察干部的重要依據(jù)。

　　第十一章　重大問題的處理

　　第七十四條　各級監(jiān)管部門要將監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題上報行長和上級監(jiān)管部門。

　　第七十五條　總行及其分支行在查清事實的基礎(chǔ)上，按照管理權(quán)限依法對出現(xiàn)重大問題的金融機(jī)構(gòu)采取責(zé)令整改、罰款、取消責(zé)任人任職和從業(yè)資格、停業(yè)整頓、接管、關(guān)閉等措施。

　　第七十六條　緊急救助。當(dāng)金融機(jī)構(gòu)遇到無法克服的臨時流動性困難，有可能引發(fā)系統(tǒng)性或區(qū)域性金融風(fēng)險時，經(jīng)總行授權(quán)，分行可根據(jù)需要，按照中國人民銀行《關(guān)于改進(jìn)農(nóng)村信用社運用法定存款準(zhǔn)備金管理的通知》、《關(guān)于改進(jìn)城市信用社動用法定存款準(zhǔn)備金管理的通知》和其他有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處置。

　　第七十七條　接管。當(dāng)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人的利益時，該機(jī)構(gòu)由總行直接監(jiān)管的，總行派出接管組，其余由分行派出接管組，對其實施接管，行使經(jīng)營管理權(quán)。具體接管工作按照《中國人民銀行接管金融機(jī)構(gòu)辦法》執(zhí)行。

　　第七十八條　解散。金融機(jī)構(gòu)因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由申請解散的，監(jiān)管司局對其解散理由和債務(wù)清償計劃進(jìn)行調(diào)查核實，并提出審核報告和申請者的有關(guān)背景材料，抄送其他監(jiān)管司局并向有關(guān)司局征求意見。其他司局如有不同意見，須在3個工作日內(nèi)提出書面意見，如主辦司局不擬采納，須將其他司局的意見連同審核報告一并報行長決定。審核報告經(jīng)行長審簽后批復(fù)申請者。

　　對被批準(zhǔn)解散的金融機(jī)構(gòu)，總行或總行授權(quán)分行嚴(yán)格監(jiān)督其清算過程。

　　第七十九條　撤消或關(guān)閉。金融機(jī)構(gòu)因吊銷《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》，以及不能支付到期債務(wù)等原因被撤銷、責(zé)令關(guān)閉的，該機(jī)構(gòu)由總行直接監(jiān)管的，總行要組織清算，其余由分行組織清算。清算工作由行長統(tǒng)一部署，組織股東、有關(guān)部門及有關(guān)人員成立清算組，研究擬訂清算方案。清算方案經(jīng)行長審簽后，清算組負(fù)責(zé)實施。清算結(jié)束后，清算組要向行長提交清算報告并抄送各有關(guān)部門。

　　第八十條　金融機(jī)構(gòu)不能支付到期債務(wù)，經(jīng)總行同意，由人民法院宣告其破產(chǎn)。監(jiān)管部門對擬破產(chǎn)金融機(jī)構(gòu)的情況進(jìn)行全面調(diào)查，并分析研究可能產(chǎn)生的后果，在征求其他有關(guān)部門的意見后，向行長提交調(diào)查報告。調(diào)查報告經(jīng)行長審簽后，總行作出是否同意其破產(chǎn)的決定。對同意破產(chǎn)的，由行長統(tǒng)一部署，并派人參與法院組織的清算。清算結(jié)束后，參加清算的人員要向行長提交工作報告。工作報告應(yīng)抄送有關(guān)部門。

　　第十二章　金融監(jiān)管信息和金融監(jiān)管報告

　　第八十一條　總行在“金融統(tǒng)計全科目上報系統(tǒng)”的基礎(chǔ)上建立金融監(jiān)管信息系統(tǒng)，在一定范圍內(nèi)實施信息共享。金融監(jiān)管信息系統(tǒng)的主要內(nèi)容包括：金融機(jī)構(gòu)的會計、統(tǒng)計信息，非現(xiàn)場監(jiān)管信息，機(jī)構(gòu)變更記錄，現(xiàn)場監(jiān)管結(jié)論和處罰記錄，高級管理人員檔案，其他政府部門（如公安部門）以及法院、檢察院對金融機(jī)構(gòu)（包括高級管理人員）的處理記錄。

　　第八十二條　監(jiān)管信息系統(tǒng)包括金融機(jī)構(gòu)以下信息：

　?。ㄒ唬┰露荣Y產(chǎn)流動性分析表；

　?。ǘ┰露葧媹蟊?；

　?。ㄈ┘径荣Y產(chǎn)負(fù)債表、損益表和非現(xiàn)場監(jiān)管報表；

　?。ㄋ模┠甓葧媹蟊恚?/p>

　?。ㄎ澹┢渌麍蟊碣Y料。

　　第八十三條　金融監(jiān)管信息系統(tǒng)由總行統(tǒng)計司管理、制定和監(jiān)督執(zhí)行技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)及操作規(guī)章。全科目統(tǒng)計制度實施后，統(tǒng)計司負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)的收集與初加工，原始數(shù)據(jù)與初加工后的數(shù)據(jù)均存入金融信息管理中心。統(tǒng)計司對加工后數(shù)據(jù)的管理、后備和解釋；各監(jiān)管司局指定專人負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)管理，在給定的數(shù)據(jù)庫操作范圍內(nèi)，實現(xiàn)監(jiān)管數(shù)據(jù)共享。各金融機(jī)構(gòu)和各監(jiān)管司局及其他有關(guān)司局建立完備的非現(xiàn)場監(jiān)管資料的保管、查詢和保密制度。各分支行的相應(yīng)職能由統(tǒng)計司確定。

　　第八十四條　總行金融監(jiān)管報告是金融監(jiān)管工作的政策指導(dǎo)文件。該報告可以是中國人民銀行的一份獨立文件，也可以是其工作報告或年報的一個組成部分。根據(jù)需要，金融監(jiān)管報告經(jīng)總行行長審簽，上報國務(wù)院，可以部分或全部對外公布。

　　第八十五條　金融監(jiān)管報告的報告程序和時間。

　　金融監(jiān)管報告分為季報、半年報、年報，該報告按支行、中心支行、分行、總行的順序?qū)嵭兄鸺壣蠄蠓绞健?/p>

　　金融監(jiān)管報告的時間：支行在季度、半年度、年度報告期結(jié)束后15個工作日內(nèi)，向中心支行提交經(jīng)行長審簽后的監(jiān)管報告；中心支行在季度、半年度、年度報告期結(jié)束后20個工作日內(nèi)，向分行提交經(jīng)行長審簽后的監(jiān)管報告；分行在季度、半年度、年度報告期結(jié)束后的25個工作日內(nèi)，向總行提交經(jīng)行長審簽后的監(jiān)管報告。

　　第八十六條　金融監(jiān)管報告的內(nèi)容

　　季度、半年度報告的內(nèi)容包括：報告期內(nèi)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債表、資產(chǎn)質(zhì)量表、本期業(yè)務(wù)發(fā)展情況、重要變更事項、違規(guī)經(jīng)營及重大經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生情況以及金融形勢和金融秩序狀況；監(jiān)管部門的工作成效和問題以及改進(jìn)建議；

　　年度金融監(jiān)管報告除包括季度、半年度金融監(jiān)管報告的內(nèi)容外，還包括金融機(jī)構(gòu)數(shù)量變化情況和財務(wù)成果。

　　第八十七條　總行統(tǒng)計司按月向行領(lǐng)導(dǎo)提交監(jiān)控報表，各監(jiān)管司按季度向行領(lǐng)導(dǎo)提交監(jiān)管報告，并抄送辦公廳和其他業(yè)務(wù)司局，歸入“金融監(jiān)管檔案”。季度監(jiān)管報告須于報告期結(jié)束后20個工作日報出，年度監(jiān)管報告須于報告期結(jié)束后30個工作日報出。除常規(guī)報表、報告外，異常情況和重要問題隨時報告。總行辦公廳要在季后25日（年后35日）內(nèi)向行領(lǐng)導(dǎo)報送金融監(jiān)管綜合報告，并印發(fā)分行和總行有關(guān)司局。

　　第八十八條　總行各監(jiān)管司局的監(jiān)管報告包括對全國的銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)以及其他金融活動的數(shù)量、結(jié)構(gòu)、分布、發(fā)展動態(tài)和市場需求情況的概述；對金融機(jī)構(gòu)存在的主要風(fēng)險因素和金融市場動態(tài)的分析與預(yù)測；對金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險處置情況的分析和建議；對下一報告期金融機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入、退出和現(xiàn)場、非現(xiàn)場監(jiān)管工作的具體意見和建議。總行監(jiān)管報告的信息來源主要有：

　?。ㄒ唬┓中械慕鹑诒O(jiān)管報告；

　?。ǘ┓乾F(xiàn)場監(jiān)管報表和分析報告；

　?。ㄈ┈F(xiàn)場監(jiān)管綜合性分析報告；

　?。ㄋ模┢渌?。

　　第十三章　金融監(jiān)管責(zé)任制的考核和監(jiān)督

　　第八十九條　中國人民銀行建立金融監(jiān)管責(zé)任的考核制度，是為了總結(jié)工作經(jīng)驗，找出工作中的差距，發(fā)現(xiàn)監(jiān)管人才，完善金融監(jiān)管制度，提高監(jiān)管水平和效率。

　　第九十條　對各級行長、監(jiān)管職能部門和監(jiān)管員的考核。

　　總行監(jiān)管司局、分行、中心支行、支行的行長及監(jiān)管職能部門和監(jiān)管員，每年在報告期結(jié)束后的25日內(nèi)，提交金融監(jiān)管工作報告（主要內(nèi)容包括：履行監(jiān)管職責(zé)的情況、發(fā)現(xiàn)的金融風(fēng)險事件及上報與處置的情況、監(jiān)管工作經(jīng)驗總結(jié)；報告的格式和要求由總行統(tǒng)一規(guī)定），該報告由報告部門（人）按行政隸屬關(guān)系分別報送總行行長、上級行長、上級監(jiān)管部門和監(jiān)管部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行考評，考評結(jié)果告人事部門并及時反饋；對監(jiān)管工作作出突出成績的，給予通報表揚；存在不足的，提出改進(jìn)意見，并督促其糾正和改進(jìn)。中國人民銀行內(nèi)審部門對各級行及其監(jiān)管部門、監(jiān)管員履行金融監(jiān)管職責(zé)、落實金融監(jiān)管責(zé)任制的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

　　第九十一條　各級行、監(jiān)管職能部門負(fù)責(zé)人和監(jiān)管員有下列行為之一的，應(yīng)視情節(jié)輕重，給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

　?。ㄒ唬┻`規(guī)審批金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更和經(jīng)營范圍的；

　?。ǘ┻`規(guī)審批金融機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格的；

　?。ㄈ┻`規(guī)審批地方企業(yè)債券和其他債務(wù)憑證的；

　?。ㄋ模┻`規(guī)更換《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》、《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》的；

　?。ㄎ澹]有按規(guī)定進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管，監(jiān)管報表、報告不符合規(guī)定和要求，沒有及時分析和反應(yīng)情況，造成重大損失的；

　　（六）沒有按規(guī)定進(jìn)行現(xiàn)場監(jiān)管，沒有對機(jī)構(gòu)及其責(zé)任人的違法違規(guī)行為進(jìn)行處罰，對金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險未能及時報告和按管理權(quán)限處置，造成重大損失的；

　?。ㄆ撸┕室怆[瞞受處置金融機(jī)構(gòu)（包括高級管理人員）的違規(guī)事實，或以其他方式袒護(hù)該金融機(jī)構(gòu)和責(zé)任人逃脫處罰的；

　　（八）對被監(jiān)管機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的嚴(yán)重風(fēng)險事件未能及時上報和按管理權(quán)限處置，造成重大損失的；

　?。ň牛┪唇?jīng)批準(zhǔn)私自泄露金融監(jiān)管信息的；

　?。ㄊ┻`反規(guī)定向被監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其有關(guān)人員透露金融監(jiān)管信息的；

　?。ㄊ唬┢渌麌?yán)重違反金融監(jiān)管責(zé)任制的行為。

　　第十四章　附則

　　第九十二條　《責(zé)任制》中，中國人民銀行營業(yè)管理部、重慶營業(yè)管理部的金融監(jiān)管職能與分行相同。

　　第九十三條　各分行可根據(jù)《責(zé)任制》制定實施細(xì)則。

　　第九十四條　中國人民銀行已頒發(fā)的規(guī)章制度中，關(guān)于金融監(jiān)管職責(zé)和劃分的規(guī)定與《責(zé)任制》不一致的，以《責(zé)任制》為準(zhǔn)。

　　第九十五條　《責(zé)任制》自發(fā)布之日起施行。