附件：　　　　　中國人民銀行金融監(jiān)管工作報告制度

　一、金融監(jiān)管工作報告程序
　　中國人民銀行金融監(jiān)管工作報告分為快報、季報和年報三類，實行逐級上報方式。
　　（一）中國人民銀行縣（市）支行向所在地的地（市）分行上報金融監(jiān)管工作報告。
　?。ǘ┲袊嗣胥y行地（市）分行、副省級城市分行向所在地省（自治區(qū)、直轄市）分行上報金融監(jiān)管工作報告。
　　（三）中國人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行、深圳經(jīng)濟特區(qū)分行向總行上報金融監(jiān)管工作報告。

　二、金融監(jiān)管工作報告報送時間
　　中國人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行、深圳經(jīng)濟特區(qū)分行季度金融監(jiān)管工作報告于季后１５日報送，年度金融監(jiān)管工作報告于年后４５日報送。
　　各縣（市）支行、市（地）分行和副省級城市分行上報季報和年報時間由所在省、自治區(qū)、直轄市分行確定。
　　快報于事發(fā)當日書面向上級行報告。

　三、金融監(jiān)管工作報告的內(nèi)容
　　季度金融監(jiān)管工作報告包括以下內(nèi)容：
　?。ㄒ唬┹爡^(qū)內(nèi)金融機構資產(chǎn)負債情況（附表一）。
　　文字說明報告期末資產(chǎn)、負債余額、本年增加額和增長比例。資產(chǎn)中要說明貸款、投資和或有資產(chǎn)情況（保險公司為資金運用情況）。負債要說明存款和或有負債情況（保險公司為責任準備金和未決賠款情況）。
　　（二）金融機構資產(chǎn)質(zhì)量情況（附表二）。
　　文字說明對本表所列指標的分析，評價各金融機構資產(chǎn)質(zhì)量狀況和報告期債務支付能力。
　　（三）轄區(qū)內(nèi)社會金融秩序狀況（附表三）。
　　文字說明：
　　１、是否存在越權或非法批準設立金融機構情況，對發(fā)現(xiàn)問題的查處和取締情況。
　　２、是否存在非金融機構非法從事金融業(yè)務的情況，對其制止、查處和清理的情況。
　　３、是否存在非法集資問題，非法集資的數(shù)額、期限、利率等情況。
　?。ㄋ模┹爡^(qū)內(nèi)金融機構違規(guī)經(jīng)營問題（附表四）。
　　文字說明是否存在超范圍開展業(yè)務特別是未經(jīng)批準開辦新業(yè)務種類的情況，分析其對金融秩序和風險的影響；是否存在利率（保險公司為費率）違規(guī)行為；商業(yè)銀行違規(guī)投資情況，主要方式；是否存在帳外經(jīng)營問題，具體方式；其它要關注的違規(guī)行為。
　　對問題嚴重的金融機構要列出名單，進行專題分析。
　?。ㄎ澹┙鹑谙到y(tǒng)經(jīng)濟案件特別是大案要案發(fā)生情況，包括經(jīng)濟犯罪、盜竊、詐騙、搶劫等案件（附表五）。
　　文字說明：
　?。?、發(fā)生件數(shù)、金額，與上年同期比較變化情況。
　?。?、分析各類案件新的特點，案件暴露出來的管理制度、管理行為中的問題。
　?。?、處理情況和改進措施。
　?。┲袊嗣胥y行分支行主要監(jiān)管工作及成效
　　本部分簡要概述分支行在報告期內(nèi)執(zhí)行上級行制定的主要金融監(jiān)管制度和完成上級行布置的金融監(jiān)管工作情況。
　?。薄蟾嫫趦?nèi)上級行制定的各項金融監(jiān)管政策、制度落實情況進行檢查
　?。ǎ保﹫蟾嫫趦?nèi)本級行制定下發(fā)的金融監(jiān)管工作的主要文件；
　　（２）落實的具體措施；
　?。ǎ常┤〉玫某尚?，并分析這些政策、制度對本地區(qū)金融狀況的影響；
　?。ǎ矗┐嬖诘膯栴}。
　?。?、完成上級行布置的各項金融監(jiān)管工作任務的情況。
　?。ǎ保┮淹瓿身椖亢徒Y果；
　?。ǎ玻┪赐瓿身椖浚f明未完成的原因、進展成度及采取的措施和何時完成。
　?。ㄆ撸┨貏e說明事項
　　１、企業(yè)債券發(fā)行情況，要說明報告期末企業(yè)債券余額，當期新發(fā)行額及批準文號，本期已兌付額，到期兌付有問題的企業(yè)債券種類及余額、兌付困難的原因，解決方式。
　　２、彩票發(fā)行情況，彩票名稱、數(shù)額、批準單位和文號、經(jīng)銷商等，有無變相發(fā)行行為或違規(guī)發(fā)行行為。
　　３、有無違犯國家外匯外債政策情況，如未經(jīng)批準擅自向境外機構借用外債或向境外投資問題，如有，要說明數(shù)額、國別、期限等；有無未經(jīng)批準擅自開辦外匯業(yè)務或衍生業(yè)務等問題。
　?。?、對前一報告期發(fā)現(xiàn)或反映的問題進行后續(xù)檢查情況。
　　（八）改進和加強金融監(jiān)管工作的思路和建議。
　　本部分要針對轄區(qū)內(nèi)金融機構經(jīng)營管理中的風險和問題、金融監(jiān)管工作中的問題提出改進建議，提出分支行下季度監(jiān)管工作安排計劃。
　　年度金融監(jiān)管工作報告除包括季度金融監(jiān)管工作報告內(nèi)容之外，增加以下內(nèi)容。
　?。ㄒ唬┹爡^(qū)內(nèi)金融機構數(shù)量及其增減情況，詳見附表六。要分別說明銀行、保險公司、信用社、各類非銀行金融機構和外資金融機構數(shù)量，銀行（分別按政策性銀行、商業(yè)銀行）和保險公司分別說明法人機構、分行（公司）、支行（公司）、辦事處、營業(yè)所（部）和儲蓄所的數(shù)量。對撤銷的機構說明原因，增加的機構要說明批準設立的機關（總行或分行）、批準文號。
　?。ǘ┙鹑跈C構財務經(jīng)營成果。

　四、重大事項快速上報制度
　　人民銀行分支行遇到以下緊急情況要在事發(fā)當日書面報告上級行，不得拖延。
　?。ㄒ唬┹爡^(qū)內(nèi)金融機構發(fā)生重大案件或事故，包括經(jīng)濟案件、盜竊、詐騙、搶劫案件和火災、重大交通事故等。
　?。ǘ┹爡^(qū)內(nèi)金融機構發(fā)生嚴重擠提問題（保險公司發(fā)生重大賠付問題），出現(xiàn)支付困難。
　?。ㄈ┊?shù)匕l(fā)生特大自然災害影響金融機構正常工作或營業(yè)的。
　?。ㄋ模┙鹑跈C構負責人涉嫌經(jīng)濟、刑事犯罪案件受到司法機關治安處分、拘留和逮捕的。
　?。ㄎ澹┮蚱渌蚪鹑跈C構被當?shù)厝罕妵ビ绊懡鹑跈C構安全或正常營業(yè)的。
　?。┌l(fā)現(xiàn)轄區(qū)內(nèi)非法設立金融機構、非金融機構非法從事金融業(yè)務或進行非法集資活動，依法進行取締、清理情況。

　五、報告報送要求和份數(shù)
　?。ㄒ唬┓种幸诩竞?，根據(jù)職責分工對轄區(qū)內(nèi)金融機構的風險和經(jīng)營管理狀況進行分析，對上季（年）金融監(jiān)管工作進行總結，形成書面材料，由分支行綜合部門或行長指定部門進行匯總。
　?。ǘ┓种幸皶r召開行長辦公會，討論金融監(jiān)管工作報告，對主要問題重點分析，研究提出工作計劃和工作措施，形成正式金融監(jiān)管工作報告。
　?。ㄈ┓种行虚L對金融監(jiān)管工作報告負責，并簽字后上報。分支行行長因故不能履行職責的，由其委托副行長簽字上報。季報、年報和快報分別編順序號。
　?。ㄋ模┙鹑诒O(jiān)管工作報告要一式１０份統(tǒng)一報送上級行辦公室（廳）（緊急情況快報可同時抄送有關職能部門），但抬頭應為中國人民銀行總行或××分行。
　?。ㄎ澹┥霞壭姓J為如有必要，可要求下級行在上報本分行金融監(jiān)管工作報告的同時，附轄區(qū)內(nèi)分支行的金融監(jiān)管工作報告。

　六、總行對報告的處理方式
　?。ㄒ唬┯煽傂修k公廳分送銀行司、非銀行金融機構司、保險司、外資金融機構管理司、稽核監(jiān)督局、監(jiān)察局和國家外匯管理局。
　?。ǘ┍O(jiān)管司局收到分行金融監(jiān)管工作報告后，要在季后８個工作日（年后１４個工作日）內(nèi)按照各自職責分工對報告進行綜合和分析，針對報告反映的問題和建議研究提出政策措施，向分管行領導和行長報告，并抄送辦公廳一份。
　　對分行請示的問題，由職能司局研究后，在季后２５日前書面答復分行。
　　（三）辦公廳要在季后２５日（年后３０日）內(nèi)對分行金融監(jiān)管工作報告進行綜合分析，提出綜合分析報告，呈送總行分管金融監(jiān)管工作的行領導和主要負責同志，并印發(fā)分行和總行有關司局。
　　同時，辦公廳要對總行有關司局提交的分類分析匯總報告進行綜合，形成匯總報告，作為行長辦公會討論文件。
　?。ㄋ模┱匍_行長辦公會議研究上季（年）金融監(jiān)管工作，提出下一階段工作安排、主要政策措施，對重大問題向國務院反映和報告。
　　各分行可參照以上要求對下級行提出本分行的金融監(jiān)管工作報告處理方式。
　　附表（略）