中國銀監(jiān)會(huì)令

　　2015年第6號(hào)

　　《中國銀監(jiān)會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》已經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)2015年第6次主席會(huì)議修訂通過?，F(xiàn)予公布，自公布之日起施行。

　　主席：尚福林

　　2015年6月5日

　　中國銀監(jiān)會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法（修訂）

　　第一章 總 則

　　第一條 為規(guī)范銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可行為，明確行政許可事項(xiàng)、條件、程序和期限，保護(hù)申請(qǐng)人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國行政許可法》等法律、行政法規(guī)及國務(wù)院的有關(guān)決定，制定本辦法。

　　第二條 本辦法所稱非銀行金融機(jī)構(gòu)，包括經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費(fèi)金融公司、境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處等機(jī)構(gòu)。

　　第三條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照本辦法和《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》，對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可。

　　第四條 非銀行金融機(jī)構(gòu)以下事項(xiàng)須經(jīng)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)行政許可：機(jī)構(gòu)設(shè)立，機(jī)構(gòu)變更，機(jī)構(gòu)終止，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種，董事和高級(jí)管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務(wù)院決定的其他行政許可事項(xiàng)。

　　第五條 申請(qǐng)人應(yīng)按照《中國銀監(jiān)會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄和格式要求》提交申請(qǐng)材料。

　　第二章 機(jī)構(gòu)設(shè)立

　　第一節(jié) 企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

　　第六條 設(shè)立企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司（以下簡稱財(cái)務(wù)公司）法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　（一）確屬集中管理企業(yè)集團(tuán)資金的需要，經(jīng)合理預(yù)測能夠達(dá)到一定的業(yè)務(wù)規(guī)模；

　?。ǘ┯蟹稀吨腥A人民共和國公司法》和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程；

　?。ㄈ┯蟹弦?guī)定條件的出資人；

　?。ㄋ模┳?cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

　?。ㄎ澹┯蟹先温氋Y格條件的董事、高級(jí)管理人員，并且在風(fēng)險(xiǎn)管理、資金管理、信貸管理、結(jié)算等關(guān)鍵崗位上至少各有1名具有3年以上相關(guān)金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員；

　?。┴?cái)務(wù)公司從業(yè)人員中從事金融或財(cái)務(wù)工作3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的三分之二、5年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的三分之一；

　　（七）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

　?。ò耍┙⒘伺c業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營的技術(shù)與措施；

　　（九）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

　?。ㄊ┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第七條 財(cái)務(wù)公司的出資人主要應(yīng)為企業(yè)集團(tuán)成員單位，也包括成員單位以外的具有豐富行業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)的戰(zhàn)略投資者。

　　除國家限制外部投資者進(jìn)入并經(jīng)銀監(jiān)會(huì)事先同意的特殊行業(yè)的企業(yè)集團(tuán)外，新設(shè)財(cái)務(wù)公司應(yīng)有豐富銀行業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)的戰(zhàn)略投資者作為出資人；或與商業(yè)銀行建立戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系，由其為擬設(shè)立財(cái)務(wù)公司提供機(jī)構(gòu)設(shè)置、制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)管理、人員培訓(xùn)等方面的咨詢建議，且至少引進(jìn)1名具有5年以上銀行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員。

　　第八條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬┓蠂耶a(chǎn)業(yè)政策并擁有核心主業(yè)；

　?。ǘ┳罱?個(gè)會(huì)計(jì)年度末期，按規(guī)定并表核算的成員單位的資產(chǎn)總額不低于50億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%；

　?。ㄈ┴?cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度按規(guī)定并表核算的成員單位營業(yè)收入總額每年不低于40億元人民幣，稅前利潤總額每年不低于2億元人民幣；

　　（四）現(xiàn)金流量穩(wěn)定并具有較大規(guī)模；

　?。ㄎ澹┠腹境闪?年以上，具備2年以上企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部財(cái)務(wù)和資金集中管理經(jīng)驗(yàn)；

　?。┠腹咀罱?個(gè)會(huì)計(jì)年度末的實(shí)收資本不低于8億元人民幣；

　?。ㄆ撸┠腹揪哂辛己玫墓局卫斫Y(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式，無不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易；

　?。ò耍┠腹居辛己玫纳鐣?huì)聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

　　（九）母公司入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

　?。ㄊ┏蓡T單位數(shù)量較多，需要通過財(cái)務(wù)公司提供資金集中管理和服務(wù)；

　?。ㄊ唬┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第九條 成員單位作為財(cái)務(wù)公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬┮婪ㄔO(shè)立，具有法人資格；

　　（二）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；

　　（三）具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄；

　?。ㄋ模┙?jīng)營管理良好，最近2年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

　?。ㄎ澹┴?cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

　　（六）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%；

　?。ㄆ撸┤牍少Y金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

　?。ò耍┰擁?xiàng)投資符合國家法律、法規(guī)規(guī)定；

　?。ň牛┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第十條 成員單位以外的戰(zhàn)略投資者作為財(cái)務(wù)公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬┮婪ㄔO(shè)立，具有法人資格；

　　（二）有3年以上經(jīng)營管理財(cái)務(wù)公司或類似機(jī)構(gòu)的成功經(jīng)驗(yàn)；

　　（三）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

　?。ㄋ模┴?cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

　　（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

　?。┏兄Z5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持財(cái)務(wù)公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）并在擬設(shè)公司章程中載明；

　?。ㄆ撸┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第十一條 成員單位以外的戰(zhàn)略投資者為金融機(jī)構(gòu)的，除應(yīng)符合本辦法第十條規(guī)定的條件之外，還應(yīng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬┵Y信良好，最近2年未受到境內(nèi)外監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰；

　　（二）滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求；

　?。ㄈ?zhàn)略投資者為境外金融機(jī)構(gòu)的，其最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元，且銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)最近2年對(duì)其作出的長期信用評(píng)級(jí)為良好及以上；

　　（四）所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會(huì)建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；

　　（五）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第十二條 成員單位以外的戰(zhàn)略投資者為非金融企業(yè)的，除應(yīng)符合本辦法第十條規(guī)定的條件之外，還應(yīng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬┚哂辛己玫纳鐣?huì)聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄；

　?。ǘ┙?jīng)營管理良好，最近2年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

　?。ㄈ┳罱?個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%；

　?。ㄋ模┰擁?xiàng)投資符合國家法律、法規(guī)規(guī)定；

　?。ㄎ澹┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第十三條 有以下情形之一的企業(yè)不得作為財(cái)務(wù)公司的出資人：

　?。ㄒ唬┕局卫斫Y(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

　?。ǘ┕蓹?quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易異常；

　?。ㄈ┖诵闹鳂I(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

　?。ㄋ模┈F(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

　?。ㄎ澹┵Y產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

　　（六）代他人持有財(cái)務(wù)公司股權(quán)；

　?。ㄆ撸┢渌麑?duì)財(cái)務(wù)公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

　　第十四條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司，母公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)作出書面承諾，在財(cái)務(wù)公司出現(xiàn)支付困難的緊急情況時(shí)，按照解決支付困難的實(shí)際需要，增加相應(yīng)資本金，并在財(cái)務(wù)公司章程中載明。

　　第十五條 單個(gè)戰(zhàn)略投資者及關(guān)聯(lián)方（非成員單位）向財(cái)務(wù)公司投資入股比例不得超過20%，且投資入股的財(cái)務(wù)公司不得超過2家。

　　第十六條 一家企業(yè)集團(tuán)只能設(shè)立一家財(cái)務(wù)公司。

　　第十七條 財(cái)務(wù)公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

　　第十八條 企業(yè)集團(tuán)籌建財(cái)務(wù)公司，應(yīng)由母公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　第十九條 財(cái)務(wù)公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向銀監(jiān)會(huì)和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報(bào)告?；I建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

　　申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

　　第二十條 財(cái)務(wù)公司開業(yè)，應(yīng)由母公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

　　第二十一條 申請(qǐng)人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

　　財(cái)務(wù)公司應(yīng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

　　未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證，并予以公告。

　　第二十二條 外資投資性公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司適用本節(jié)規(guī)定的條件和程序。

　　第二節(jié) 金融租賃公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

　　第二十三條 設(shè)立金融租賃公司法人機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬┯蟹稀吨腥A人民共和國公司法》和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程；

　?。ǘ┯蟹弦?guī)定條件的發(fā)起人；

　?。ㄈ┳?cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

　?。ㄋ模┯蟹先温氋Y格條件的董事、高級(jí)管理人員，并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的50%；

　　（五）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

　?。┙⒘伺c業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營的技術(shù)與措施；

　?。ㄆ撸┯信c業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

　　（八）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第二十四條 金融租賃公司的發(fā)起人包括在中國境內(nèi)外注冊(cè)的具有獨(dú)立法人資格的商業(yè)銀行，在中國境內(nèi)注冊(cè)的、主營業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)，在中國境外注冊(cè)的融資租賃公司以及銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他發(fā)起人。

　　銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他發(fā)起人是指除符合本辦法第二十五條至第二十七條規(guī)定的發(fā)起人以外的其他境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)和境外金融機(jī)構(gòu)。

　　第二十五條 在中國境內(nèi)外注冊(cè)的具有獨(dú)立法人資格的商業(yè)銀行作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬M足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求；

　?。ǘ┚哂辛己玫墓局卫斫Y(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

　　（三）最近1年年末總資產(chǎn)不低于800億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

　?。ㄋ模┴?cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

　?。ㄎ澹閿M設(shè)立金融租賃公司確定了明確的發(fā)展戰(zhàn)略和清晰的盈利模式；

　?。┳袷刈?cè)地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；

　?。ㄆ撸┚惩馍虡I(yè)銀行作為發(fā)起人的，其所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會(huì)建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；

　?。ò耍┤牍少Y金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

　?。ň牛┏兄Z5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明；

　?。ㄊ┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第二十六條 在中國境內(nèi)注冊(cè)的、主營業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬┯辛己玫墓局卫斫Y(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；

　?。ǘ┳罱?年的營業(yè)收入不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

　?。ㄈ┴?cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

　　（四）最近1年年末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%；

　?。ㄎ澹┳罱?年主營業(yè)務(wù)銷售收入占全部營業(yè)收入的80%以上；

　?。閿M設(shè)立金融租賃公司確定了明確的發(fā)展戰(zhàn)略和清晰的盈利模式；

　?。ㄆ撸┯辛己玫纳鐣?huì)聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄；

　?。ò耍┳袷貒曳煞ㄒ?guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；

　?。ň牛┤牍少Y金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

　　（十）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明；

　　（十一）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第二十七條 在中國境外注冊(cè)的具有獨(dú)立法人資格的融資租賃公司作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬┚哂辛己玫墓局卫斫Y(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

　?。ǘ┳罱?年年末總資產(chǎn)不低于100億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

　?。ㄈ┴?cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

　?。ㄋ模┳袷刈?cè)地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；

　?。ㄎ澹┧趪一虻貐^(qū)經(jīng)濟(jì)狀況良好；

　?。┤牍少Y金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

　　（七）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明；

　　（八）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第二十八條 金融租賃公司至少應(yīng)當(dāng)有一名符合第二十五條至第二十七條規(guī)定的發(fā)起人，且其出資比例不低于擬設(shè)金融租賃公司全部股本的30%。

　　第二十九條 其他境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬┯辛己玫墓局卫斫Y(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；

　?。ǘ┯辛己玫纳鐣?huì)聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄；

　?。ㄈ┙?jīng)營管理良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

　　（四）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

　?。ㄎ澹┤牍少Y金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

　?。┏兄Z5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明；

　?。ㄆ撸┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　其他境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)為非金融機(jī)構(gòu)的，最近1年年末凈資產(chǎn)不得低于總資產(chǎn)的30%；

　　其他境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)為金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合與該類金融機(jī)構(gòu)有關(guān)的法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定要求。

　　第三十條 其他境外金融機(jī)構(gòu)作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬M足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求；

　?。ǘ┚哂辛己玫墓局卫斫Y(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

　?。ㄈ┳罱?年年末總資產(chǎn)原則上不低于10億美元或等值的可自由兌換貨幣；

　　（四）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

　　（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

　　（六）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明；

　?。ㄆ撸┧趪一虻貐^(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會(huì)建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；

　?。ò耍┚哂杏行У姆聪村X措施；

　?。ň牛┧趪一虻貐^(qū)經(jīng)濟(jì)狀況良好；

　?。ㄊ┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第三十一條 有以下情形之一的企業(yè)不得作為金融租賃公司的發(fā)起人：

　?。ㄒ唬┕局卫斫Y(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

　　（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

　?。ㄈ┖诵闹鳂I(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

　?。ㄋ模┈F(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

　?。ㄎ澹┵Y產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

　?。┐顺钟薪鹑谧赓U公司股權(quán)；

　?。ㄆ撸┢渌麑?duì)金融租賃公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

　　第三十二條 金融租賃公司發(fā)起人應(yīng)當(dāng)在金融租賃公司章程中約定，在金融租賃公司出現(xiàn)支付困難時(shí)，給予流動(dòng)性支持；當(dāng)經(jīng)營損失侵蝕資本時(shí)，及時(shí)補(bǔ)足資本金。

　　第三十三條 單個(gè)出資人及其關(guān)聯(lián)方投資入股的金融租賃公司不得超過2家，其中絕對(duì)控股不超過1家。

　　第三十四條 金融租賃公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

　　第三十五條 籌建金融租賃公司，應(yīng)由出資比例最大的發(fā)起人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　第三十六條 金融租賃公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向銀監(jiān)會(huì)和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報(bào)告?；I建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

　　申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

　　第三十七條 金融租賃公司開業(yè)，應(yīng)由出資比例最大的發(fā)起人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

　　第三十八條 申請(qǐng)人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

　　金融租賃公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

　　未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證，并予以公告。

　　第三節(jié) 汽車金融公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

　　第三十九條 設(shè)立汽車金融公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬┯蟹稀吨腥A人民共和國公司法》和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程；

　?。ǘ┯蟹弦?guī)定條件的出資人；

　?。ㄈ┳?cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

　?。ㄋ模┯蟹先温氋Y格條件的董事、高級(jí)管理人員和熟悉汽車金融業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

　?。ㄎ澹┙⒘擞行У墓局卫?、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

　?。┙⒘伺c業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營的技術(shù)與措施；

　　（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

　?。ò耍┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第四十條 汽車金融公司的出資人為中國境內(nèi)外依法設(shè)立的企業(yè)法人，其中主要出資人須為生產(chǎn)或銷售汽車整車的企業(yè)或非銀行金融機(jī)構(gòu)。

　　前款所稱主要出資人是指出資數(shù)額最多且出資額不低于擬設(shè)汽車金融公司全部股本30%的出資人。

　　汽車金融公司出資人中至少應(yīng)有1名具備5年以上豐富的汽車金融業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制經(jīng)驗(yàn)；或?yàn)槠嚱鹑诠疽M(jìn)合格的專業(yè)管理團(tuán)隊(duì)，其中至少包括1名有豐富汽車金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員和1名風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人員。

　　第四十一條 非金融機(jī)構(gòu)作為汽車金融公司出資人，應(yīng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬┳罱?年年末總資產(chǎn)不低于80億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，年?duì)I業(yè)收入不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

　?。ǘ┳罱?個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%；

　　（三）經(jīng)營業(yè)績良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

　?。ㄋ模┤牍少Y金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

　?。ㄎ澹┳袷刈?cè)地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為；

　?。┏兄Z5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的汽車金融公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），并在擬設(shè)公司章程中載明；

　?。ㄆ撸┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第四十二條 非銀行金融機(jī)構(gòu)作為汽車金融公司出資人，除應(yīng)具備第四十一條第三項(xiàng)至第六項(xiàng)規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　（一）注冊(cè)資本不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

　　（二）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

　　（三）滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求。

　　第四十三條 有以下情形之一的企業(yè)不得作為汽車金融公司的出資人：

　?。ㄒ唬┕局卫斫Y(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

　　（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

　　（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

　　（四）現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

　　（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

　　（六）代他人持有汽車金融公司股權(quán)；

　　（七）其他對(duì)汽車金融公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

　　第四十四條 汽車金融公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

　　第四十五條 籌建汽車金融公司，應(yīng)由主要出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　第四十六條 汽車金融公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向銀監(jiān)會(huì)和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報(bào)告?；I建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

　　申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

　　第四十七條 汽車金融公司開業(yè)，應(yīng)由主要出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

　　第四十八條 申請(qǐng)人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

　　汽車金融公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

　　未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證，并予以公告。

　　第四節(jié) 貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

　　第四十九條 設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬┯蟹稀吨腥A人民共和國公司法》和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程；

　?。ǘ┯蟹弦?guī)定條件的出資人；

　?。ㄈ┳?cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為2000萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；

　?。ㄋ模┯蟹先温氋Y格條件的董事、高級(jí)管理人員和熟悉貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

　?。ㄎ澹臉I(yè)人員中應(yīng)有60%以上從事過金融工作或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作；

　?。┙⒘擞行У墓局卫怼?nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

　　（七）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營的技術(shù)與措施；

　?。ò耍┯信c業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

　　（九）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第五十條 申請(qǐng)?jiān)诰硟?nèi)獨(dú)資或者與境內(nèi)出資人合資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的境外出資人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬樗趪一虻貐^(qū)依法設(shè)立的貨幣經(jīng)紀(jì)公司；

　?。ǘ┧趪一虻貐^(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會(huì)建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；

　?。ㄈ氖仑泿沤?jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)20年以上，經(jīng)營穩(wěn)健，內(nèi)部控制健全有效；

　?。ㄋ模┯辛己玫纳鐣?huì)聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄；

　?。ㄎ澹┳罱?年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

　?。┙?jīng)營業(yè)績良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

　?。ㄆ撸┯袕氖仑泿沤?jīng)紀(jì)服務(wù)所必需的全球機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)和資訊通信網(wǎng)絡(luò)；

　?。ò耍┚哂杏行У姆聪村X措施；

　　（九）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），并在擬設(shè)公司章程中載明；

　?。ㄊ┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第五十一條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司或者與境外出資人合資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的境內(nèi)出資人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬橐婪ㄔO(shè)立的非銀行金融機(jī)構(gòu)，符合審慎監(jiān)管要求；

　　（二）從事貨幣市場、外匯市場等代理業(yè)務(wù)5年以上；

　?。ㄈ┚哂辛己玫墓局卫斫Y(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

　?。ㄋ模┯辛己玫纳鐣?huì)聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

　?。ㄎ澹┙?jīng)營業(yè)績良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

　?。┏兄Z5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），并在擬設(shè)公司章程中載明；

　　（七）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第五十二條 有以下情形之一的企業(yè)不得作為貨幣經(jīng)紀(jì)公司的出資人：

　?。ㄒ唬┕局卫斫Y(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

　?。ǘ╆P(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

　?。ㄈ┖诵闹鳂I(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

　?。ㄋ模┈F(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

　?。ㄎ澹┵Y產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

　　（六）代他人持有貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)；

　?。ㄆ撸┢渌麑?duì)貨幣經(jīng)紀(jì)公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

　　第五十三條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

　　第五十四條 籌建貨幣經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)由投資比例最大的出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　第五十五條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向銀監(jiān)會(huì)和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報(bào)告?；I建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

　　申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

　　第五十六條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司開業(yè)，應(yīng)由投資比例最大的出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

　　第五十七條 申請(qǐng)人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

　　貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

　　未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證，并予以公告。

　　第五節(jié) 消費(fèi)金融公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

　　第五十八條 設(shè)立消費(fèi)金融公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程；

　?。ǘ┯蟹弦?guī)定條件的出資人；

　　（三）注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為3億元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；?

　?。ㄋ模┯蟹先温氋Y格條件的董事、高級(jí)管理人員和熟悉消費(fèi)金融業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

　?。ㄎ澹┙⒘擞行У墓局卫?、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

　?。┙⒘伺c業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營的技術(shù)與措施；

　　（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

　?。ò耍┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第五十九條 消費(fèi)金融公司的出資人應(yīng)當(dāng)為中國境內(nèi)外依法設(shè)立的企業(yè)法人，并分為主要出資人和一般出資人。主要出資人是指出資數(shù)額最多并且出資額不低于擬設(shè)消費(fèi)金融公司全部股本30%的出資人，一般出資人是指除主要出資人以外的其他出資人。

　　前款所稱主要出資人須為境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)或主營業(yè)務(wù)為提供適合消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)產(chǎn)品的境內(nèi)非金融企業(yè)。

　　第六十條 金融機(jī)構(gòu)作為消費(fèi)金融公司的主要出資人，應(yīng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬┚哂?年以上消費(fèi)金融領(lǐng)域的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)；?

　?。ǘ┳罱?年年末總資產(chǎn)不低于600億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

　?。ㄈ┴?cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

　?。ㄋ模┬抛u(yù)良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

　　（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；?

　?。┏兄Z5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的消費(fèi)金融公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），并在擬設(shè)公司章程中載明；?

　　（七）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度；?

　?。ò耍M足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求；?

　?。ň牛┚惩饨鹑跈C(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)中國市場有充分的分析和研究，且所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會(huì)建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；

　?。ㄊ┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　金融機(jī)構(gòu)作為消費(fèi)金融公司一般出資人，除應(yīng)具備前款第三項(xiàng)至第九項(xiàng)規(guī)定的條件外，注冊(cè)資本應(yīng)不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

　　第六十一條 非金融企業(yè)作為消費(fèi)金融公司主要出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬┳罱?年?duì)I業(yè)收入不低于300億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

　　（二）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%；

　　（三）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

　?。ㄋ模┬抛u(yù)良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

　　（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

　?。┏兄Z5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的消費(fèi)金融公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），并在擬設(shè)公司章程中載明；

　?。ㄆ撸┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　非金融企業(yè)作為消費(fèi)金融公司一般出資人，應(yīng)具備前款第二項(xiàng)至第六項(xiàng)規(guī)定的條件。

　　第六十二條 有以下情形之一的企業(yè)不得作為消費(fèi)金融公司的出資人：

　?。ㄒ唬┕局卫斫Y(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

　　（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

　?。ㄈ┖诵闹鳂I(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

　?。ㄋ模┈F(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

　?。ㄎ澹┵Y產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

　?。┐顺钟邢M(fèi)金融公司股權(quán)；

　　（七）其他對(duì)消費(fèi)金融公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

　　第六十三條 消費(fèi)金融公司主要出資人可以在消費(fèi)金融公司章程中約定，在消費(fèi)金融公司出現(xiàn)支付困難時(shí)，給予流動(dòng)性支持；當(dāng)經(jīng)營失敗導(dǎo)致?lián)p失侵蝕資本時(shí)，及時(shí)補(bǔ)足資本金。

　　第六十四條 消費(fèi)金融公司至少應(yīng)當(dāng)有1名具備5年以上消費(fèi)金融業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制經(jīng)驗(yàn)，并且出資比例不低于擬設(shè)消費(fèi)金融公司全部股本15%的出資人。

　　第六十五條 消費(fèi)金融公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

　　第六十六條 籌建消費(fèi)金融公司，應(yīng)由主要出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　第六十七條 消費(fèi)金融公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向銀監(jiān)會(huì)和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報(bào)告?；I建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

　　申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

　　第六十八條 消費(fèi)金融公司開業(yè)，應(yīng)由主要出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

　　第六十九條 申請(qǐng)人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

　　消費(fèi)金融公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

　　未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證，并予以公告。

　　第六節(jié) 金融資產(chǎn)管理公司分公司設(shè)立

　　第七十條 金融資產(chǎn)管理公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

　　（二）風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制健全有效；

　?。ㄈ┲饕獙徤鞅O(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

　?。ㄋ模┚哂袚芨稜I運(yùn)資金的能力；

　?。ㄎ澹┚哂型晟啤⒑弦?guī)的信息科技系統(tǒng)和信息安全體系，具有標(biāo)準(zhǔn)化的數(shù)據(jù)管理體系，具備保障業(yè)務(wù)連續(xù)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；

　?。┳罱?年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和重大案件；

　?。ㄆ撸┍O(jiān)管評(píng)級(jí)良好；

　?。ò耍┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第七十一條 金融資產(chǎn)管理公司設(shè)立的分公司應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬I運(yùn)資金到位；

　?。ǘ┯蟹先温氋Y格條件的高級(jí)管理人員和熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；

　?。ㄈ┯信c業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度；

　?。ㄋ模┙⒘伺c業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營的技術(shù)與措施；

　?。ㄎ澹┯信c業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

　　（六）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第七十二條 金融資產(chǎn)管理公司設(shè)立分公司須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

　　第七十三條 金融資產(chǎn)管理公司籌建分公司，應(yīng)由金融資產(chǎn)管理公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由擬設(shè)地銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

　　第七十四條 金融資產(chǎn)管理公司分公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向銀監(jiān)會(huì)和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報(bào)告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

　　申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

　　第七十五條 金融資產(chǎn)管理公司分公司開業(yè)，應(yīng)由金融資產(chǎn)管理公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由擬設(shè)地銀監(jiān)局受理、審查并決定。擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

　　第七十六條 申請(qǐng)人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

　　金融資產(chǎn)管理公司分公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

　　未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。

　　第七節(jié) 金融資產(chǎn)管理公司投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)

　　第七十七條 金融資產(chǎn)管理公司申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

　?。ㄒ唬┚哂辛己玫墓局卫斫Y(jié)構(gòu)；

　?。ǘ╋L(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制健全有效；

　?。ㄈ┚哂辛己玫牟⒈砉芾砟芰Γ?

　?。ㄋ模┲饕獙徤鞅O(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

　?。ㄎ澹?quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）的50%；

　　（六）具有完善、合規(guī)的信息科技系統(tǒng)和信息安全體系，具有標(biāo)準(zhǔn)化的數(shù)據(jù)管理體系，具備保障業(yè)務(wù)連續(xù)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；

　?。ㄆ撸┳罱?年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和重大案件；

　?。ò耍┳罱?個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

　　（九）監(jiān)管評(píng)級(jí)良好；

　?。ㄊ┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第七十八條 金融資產(chǎn)管理公司申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　第八節(jié) 金融資產(chǎn)管理公司投資設(shè)立、參股、收購境外法人金融機(jī)構(gòu)

　　第七十九條 金融資產(chǎn)管理公司申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購境外法人金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

　?。ㄒ唬┚哂辛己玫墓局卫斫Y(jié)構(gòu)，內(nèi)部控制健全有效，業(yè)務(wù)條線管理和風(fēng)險(xiǎn)管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)；

　?。ǘ┚哂星逦暮Ｍ獍l(fā)展戰(zhàn)略；

　?。ㄈ┚哂辛己玫牟⒈砉芾砟芰?；

　?。ㄋ模┲饕獙徤鞅O(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

　?。ㄎ澹?quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）的50%；

　?。┳罱?個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

　?。ㄆ撸┥暾?qǐng)前1年年末資產(chǎn)余額達(dá)到1000億元人民幣以上；

　?。ò耍┚邆渑c境外經(jīng)營環(huán)境相適應(yīng)的專業(yè)人才隊(duì)伍；

　?。ň牛┍O(jiān)管評(píng)級(jí)良好；

　?。ㄊ┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　本辦法所稱境外法人金融機(jī)構(gòu)是指金融資產(chǎn)管理公司全資附屬或控股的境外法人金融機(jī)構(gòu)，以及全資附屬或控股子公司、特殊目的實(shí)體設(shè)立的境外法人金融機(jī)構(gòu)。

　　第八十條 金融資產(chǎn)管理公司申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購境外法人金融機(jī)構(gòu)由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　金融資產(chǎn)管理公司獲得銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)文件后應(yīng)按照擬設(shè)立、參股、收購境外法人金融機(jī)構(gòu)注冊(cè)地國家或地區(qū)的法律法規(guī)辦理相關(guān)法律手續(xù)，并在完成相關(guān)法律手續(xù)后15個(gè)工作日內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告設(shè)立、參股或收購的境外金融機(jī)構(gòu)的名稱、成立時(shí)間、注冊(cè)地點(diǎn)、注冊(cè)資本、注資幣種等。

　　第九節(jié) 金融租賃公司專業(yè)子公司設(shè)立

　　第八十一條 金融租賃公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立境內(nèi)專業(yè)子公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬┚哂辛己玫墓局卫斫Y(jié)構(gòu)，風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制健全有效；

　?。ǘ┚哂辛己玫牟⒈砉芾砟芰Γ?

　?。ㄈ└黜?xiàng)監(jiān)管指標(biāo)符合《金融租賃公司管理辦法》的規(guī)定；

　?。ㄋ模?quán)益性投資余額原則上不超過凈資產(chǎn)（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）的50%；

　　（五）在業(yè)務(wù)存量、人才儲(chǔ)備等方面具備一定優(yōu)勢，在專業(yè)化管理、項(xiàng)目公司業(yè)務(wù)開展等方面具有成熟的經(jīng)驗(yàn)，能夠有效支持專業(yè)子公司開展特定領(lǐng)域的融資租賃業(yè)務(wù)；

　?。┤牍少Y金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

　　（七）遵守國家法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；

　?。ò耍┍O(jiān)管評(píng)級(jí)良好；

　?。ň牛┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第八十二條 金融租賃公司設(shè)立境內(nèi)專業(yè)子公司原則上應(yīng)100%控股，有特殊情況需引進(jìn)其他投資者的，金融租賃公司的持股比例不得低于51%。引進(jìn)的其他投資者應(yīng)符合本辦法第二十四條至第二十七條以及第二十九條至第三十一條規(guī)定的金融租賃公司發(fā)起人條件，且在專業(yè)子公司經(jīng)營的特定領(lǐng)域有所專長，在業(yè)務(wù)開拓、租賃物管理等方面具有比較優(yōu)勢，有助于提升專業(yè)子公司的業(yè)務(wù)拓展能力和風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

　　第八十三條 金融租賃公司設(shè)立的境內(nèi)專業(yè)子公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬┯蟹稀吨腥A人民共和國公司法》和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程；

　?。ǘ┯蟹弦?guī)定條件的發(fā)起人；

　?。ㄈ┳?cè)資本最低限額為5000萬元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

　?。ㄋ模┯蟹先温氋Y格條件的董事、高級(jí)管理人員和熟悉融資租賃業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；

　?。ㄎ澹┯薪∪墓局卫?、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系，以及與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的管理信息系統(tǒng)；

　?。┯信c業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

　　（七）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第八十四條 金融租賃公司設(shè)立境內(nèi)專業(yè)子公司須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

　　第八十五條 金融租賃公司籌建境內(nèi)專業(yè)子公司，由金融租賃公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，同時(shí)抄報(bào)金融租賃公司所在地銀監(jiān)局，由擬設(shè)地銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。擬設(shè)地銀監(jiān)局在將初審意見上報(bào)銀監(jiān)會(huì)之前應(yīng)征求金融租賃公司所在地銀監(jiān)局的意見。

　　第八十六條 金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向銀監(jiān)會(huì)和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報(bào)告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

　　申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

　　第八十七條 金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司開業(yè)，應(yīng)由金融租賃公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由擬設(shè)地銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起1個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)，抄送金融租賃公司所在地銀監(jiān)局。

　　第八十八條 申請(qǐng)人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

　　境內(nèi)專業(yè)子公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

　　未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。

　　第八十九條 金融租賃公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立境外專業(yè)子公司，除適用本辦法第八十一條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬┐_有業(yè)務(wù)發(fā)展需要，具備清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略；

　?。ǘ﹥?nèi)部管理水平和風(fēng)險(xiǎn)管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)；

　?。ㄈ┚邆渑c境外經(jīng)營環(huán)境相適應(yīng)的專業(yè)人才隊(duì)伍；

　?。ㄋ模┙?jīng)營狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

　?。ㄎ澹┧嵘暾?qǐng)符合有關(guān)國家或地區(qū)的法律法規(guī)。

　　第九十條 金融租賃公司設(shè)立境外專業(yè)子公司，應(yīng)由金融租賃公司作為申請(qǐng)人向所在地銀監(jiān)局提出申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　金融租賃公司獲得銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)文件后應(yīng)按照擬設(shè)子公司注冊(cè)地國家或地區(qū)的法律法規(guī)辦理境外子公司的設(shè)立手續(xù)，并在境外子公司成立后15個(gè)工作日內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)及金融租賃公司所在地銀監(jiān)局報(bào)告境外子公司的名稱、成立時(shí)間、注冊(cè)地點(diǎn)、注冊(cè)資本、注資幣種等。

　　第十節(jié) 財(cái)務(wù)公司境外子公司設(shè)立

　　第九十一條 財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立境外子公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　（一）確屬業(yè)務(wù)發(fā)展和為成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)需要，具備清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略；

　?。ǘM設(shè)境外子公司所服務(wù)的成員單位不少于10家，且前述成員單位資產(chǎn)合計(jì)不低于等值于100億元人民幣的可自由兌換貨幣；或成員單位不足10家，但成員單位資產(chǎn)合計(jì)不低于等值于150億元人民幣的可自由兌換貨幣；

　　（三）各項(xiàng)審慎監(jiān)管指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定；

　?。ㄋ模┙?jīng)營狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

　?。ㄎ澹?quán)益性投資余額原則上不超過凈資產(chǎn)（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）的50%；

　?。﹥?nèi)部管理水平和風(fēng)險(xiǎn)管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)；

　?。ㄆ撸┚邆渑c境外經(jīng)營環(huán)境相適應(yīng)的專業(yè)人才隊(duì)伍；

　?。ò耍┳罱?年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；

　?。ň牛┍O(jiān)管評(píng)級(jí)良好；

　?。ㄊ┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第九十二條 財(cái)務(wù)公司設(shè)立境外子公司，應(yīng)由財(cái)務(wù)公司作為申請(qǐng)人向所在地銀監(jiān)局提出申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　財(cái)務(wù)公司獲得銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)文件后應(yīng)按照擬設(shè)子公司注冊(cè)地國家或地區(qū)的法律法規(guī)辦理境外子公司的設(shè)立手續(xù)，并在境外子公司成立后15個(gè)工作日內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)及財(cái)務(wù)公司所在地銀監(jiān)局報(bào)告境外子公司的名稱、成立時(shí)間、注冊(cè)地點(diǎn)、注冊(cè)資本、注資幣種等。

　　第十一節(jié) 財(cái)務(wù)公司分公司設(shè)立

　　第九十三條 財(cái)務(wù)公司由于發(fā)生合并與分立、跨銀監(jiān)局遷址，或者所屬集團(tuán)被收購或重組而申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分公司的，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬┐_屬業(yè)務(wù)發(fā)展和為成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)需要；

　　（二）擬設(shè)分公司所服務(wù)的成員單位不少于10家，且前述成員單位資產(chǎn)合計(jì)不低于10億元人民幣；或成員單位不足10家，但成員單位資產(chǎn)合計(jì)不低于20億元人民幣；

　?。ㄈ└黜?xiàng)審慎監(jiān)管指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定；

　　（四）注冊(cè)資本不低于3億元人民幣，具有撥付營運(yùn)資金的能力；

　?。ㄎ澹┙?jīng)營狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

　?。┳罱?年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；

　　（七）監(jiān)管評(píng)級(jí)良好；

　?。ò耍┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第九十四條 財(cái)務(wù)公司設(shè)立的分公司應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬I運(yùn)資金到位；

　?。ǘ┯蟹先温氋Y格條件的高級(jí)管理人員和熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；

　　（三）有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度；

　　（四）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營的技術(shù)與措施；

　　（五）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

　?。┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第九十五條 財(cái)務(wù)公司由于發(fā)生合并與分立、跨銀監(jiān)局變更住所，或者所屬集團(tuán)被收購或重組而設(shè)立分公司的，應(yīng)與前述變更事項(xiàng)一并提出申請(qǐng)，許可程序分別適用財(cái)務(wù)公司合并與分立、跨銀監(jiān)局變更住所、或者因所屬集團(tuán)被收購或重組而進(jìn)行股權(quán)變更的規(guī)定。

　　第九十六條 財(cái)務(wù)公司分公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報(bào)告?；I建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

　　申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交分公司開業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，設(shè)立分公司批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

　　第九十七條 財(cái)務(wù)公司分公司開業(yè)，應(yīng)由財(cái)務(wù)公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)，抄送法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局。

　　第九十八條 申請(qǐng)人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

　　財(cái)務(wù)公司分公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

　　未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。

　　第十二節(jié) 貨幣經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

　　第九十九條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)包括分公司、代表處。

　　第