第一章　總則

　　第二章　交易業(yè)務(wù)管理

　　第三章　資金清算

　　第四章　應(yīng)急處理

　　第五章　監(jiān)管

　　第六章　附則

各部、室：

　　現(xiàn)將《中國進(jìn)出口銀行人民幣資金交易管理辦法》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

中國進(jìn)出口銀行人民幣資金交易管理辦法

第一章　總則

　　第一條　為規(guī)范本行人民幣資金交易業(yè)務(wù)，保證資金安全合規(guī)運(yùn)營，提高資金使用效率，根據(jù)有關(guān)規(guī)定和我行實際，特制定本辦法。

　　第二條　人民幣資金交易業(yè)務(wù)實行授權(quán)管理。授權(quán)綜合計劃部負(fù)責(zé)辦理本行人民幣資金交易業(yè)務(wù)。

　　第三條　人民幣資金交易業(yè)務(wù)運(yùn)作的資金，是在歸還中國人民銀行再貸款、金融債券本息，并保證信貸放款及留足備付金后的臨時性間歇資金。

　　第四條　人民幣資金交易額度由中國人民銀行核定，不得超額度交易資金或買賣國債。

　　第五條　人民幣資金交易業(yè)務(wù)實行前臺交易與后臺核算相分離的管理原則。財會部負(fù)責(zé)會計核算，監(jiān)督資金收付；綜合計劃部負(fù)責(zé)資金交易，協(xié)同財會部辦理交易資金的劃轉(zhuǎn)及本息收付并定期與財會部對賬。

第二章　交易業(yè)務(wù)管理

　　第六條　人民幣資金交易業(yè)務(wù)包括同業(yè)信用拆借、國債回購及國債買賣。

　　第七條　人民幣資金交易業(yè)務(wù)通過全國銀行間同業(yè)市場（目前包括同業(yè)拆借市場和債券市場）進(jìn)行場內(nèi)交易，除遇有不可抗力或其他特殊情況，不得進(jìn)行場外交易。

　　第八條　人民幣資金交易對象為經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的全國銀行間同業(yè)拆借市場成員，不得與非銀行間同業(yè)拆借市場成員開展資金交易業(yè)務(wù)。

　　第九條　人民幣資金交易要遵循公平、誠信和自律的原則，資金交易價格隨行就市。融出資金必須確保本息安全足額回收及合理收益，資金價格應(yīng)以貨幣市場同一交易市場（指銀行間同業(yè)拆借市場或銀行間債券市場，下同）相同品種的當(dāng)天市場加權(quán)平均價格為基準(zhǔn)，視交易對手資信情況確定，成交時點價格不得低于全國銀行間同業(yè)市場相同品種的最低價格；融入資金要確保按時還款，維護(hù)本行信譽(yù)并有效控制成本，資金價格不得高于同一交易市場相同品種當(dāng)天的交易最高價格；國債現(xiàn)券買賣要按照合理收益、分散風(fēng)險的原則，投資流動性強(qiáng)、收益率高的券種。

　　第十條　人民幣資金交易業(yè)務(wù)實行逐筆審批制度。每筆交易必須填報“中國進(jìn)出口銀行人民幣資金信用拆借審批單”（見附表1），或“中國進(jìn)出口銀行人民幣資金債券回購審批單”（見附表2），或“中國進(jìn)出口銀行國債買賣審批單”（見附表3），嚴(yán)格執(zhí)行審批制度。

　　第十一條　人民幣資金交易信用拆出業(yè)務(wù)實行授信管理。根據(jù)融資對象的資產(chǎn)規(guī)模、資信狀況、中國人民銀行對其核定的拆借限額及其在同業(yè)市場上的表現(xiàn)等情況確定信用類別，實行分類授信，余額控制，適時調(diào)整。綜合計劃部定期核定、調(diào)整對信用拆出對象的授信額度，報主管副行長和行長批準(zhǔn)后執(zhí)行，并抄送財會部。

　　第十二條　人民幣資金交易業(yè)務(wù)中的債券交易業(yè)務(wù)在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理債券托管和結(jié)算。交易以詢價方式進(jìn)行，自主談判，逐筆成交。交易雙方必須簽署《全國銀行間市場債券回購主協(xié)議》。交易的債券必須是經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)上市交易的國債，債券和資金必須按時足額清算，不得買空和賣空債券或制造債券虛假價格。

第三章　資金清算

　　第十三條　人民幣交易資金的清算按人民銀行的有關(guān)規(guī)定辦理。

　?。ㄒ唬┡c在中國人民銀行營業(yè)管理部開立人民幣基本賬戶的交易對手進(jìn)行資金清算，通過中國人民銀行柜臺轉(zhuǎn)賬方式辦理；

　?。ǘ┡c在中國人民銀行其他分支行開立人民幣基本賬戶的交易對手進(jìn)行資金清算，通過中國人民銀行電子聯(lián)行系統(tǒng)辦理；

　　（三）與未在中國人民銀行各地分支行開立人民幣基本賬戶的交易對手進(jìn)行資金清算可通過以下三種途徑：

　　1．通過交易對手開戶銀行開立在中國人民銀行營業(yè)管理部或其他分支行的人民幣賬戶辦理同城或異地資金清算；

　　2．通過交易對手開戶行的內(nèi)部電于匯兌系統(tǒng)辦理異地清算；

　　3．通過同城票據(jù)交換辦理同城清算。

　　第十四條　人民幣交易資金清算和債券結(jié)算的速度為T＋1或T＋0。

　　第十五條　人民幣資金交易成交后，由綜合計劃部將《中國進(jìn)出口銀行人民幣資金交易內(nèi)部劃款通知單》（見附表4）送達(dá)財會部辦理資金劃撥。

　　第十六條　人民幣資金交易本金和利息的收付由綜合計劃部提前2個工作日將《中國進(jìn)出日銀行人民幣資金交易本息收付通知單》（見附表5）送達(dá)財會部。資金交易本金和利息通過賬戶劃轉(zhuǎn)，不得收付現(xiàn)金，不得在合同約定的利息之外收取其他費(fèi)用。

　　第十七條　人民幣交易資金的收付由財會部負(fù)責(zé)，發(fā)生實際收付后，由財會部將《中國進(jìn)出口銀行人民幣資金交易內(nèi)部劃款通知單》或《中國進(jìn)出口銀行人民幣資金交易本金利息收付通知單》（第二聯(lián)加蓋資金收付印鑒后）送綜合計劃部，綜合計劃部根據(jù)返還單據(jù)在我行“人民幣資金業(yè)務(wù)系統(tǒng)”上進(jìn)行交易提交復(fù)核、交易兌付提交復(fù)核等業(yè)務(wù)流程的操作。

第四章　應(yīng)急處理

　　第十八條　遇有不可抗力或其他特殊情況導(dǎo)致交易系統(tǒng)整體或局部發(fā)生故障，須依據(jù)中國人民銀行《銀行間同業(yè)市場交易應(yīng)急方案》的有關(guān)規(guī)定辦理。

第五章　監(jiān)管

　　第十九條　人民幣資金交易業(yè)務(wù)接受中國人民銀行的監(jiān)督、管理及稽核部的稽核。

第六章　附則

　　第二十條　本辦法由綜合計劃部負(fù)責(zé)制定、解釋和修改，并結(jié)合實際情況，依據(jù)本辦法制定我行人民幣資金交易實施細(xì)則。

　　第二十一條　本辦法自頒布之日起實行，原《中國進(jìn)出口銀行人民幣信貸資金同業(yè)拆借管理暫行辦法》（進(jìn)出銀計發(fā)［2000］第199號）同時廢止。

　　附表：1．中國進(jìn)出口銀行人民幣資金信用拆借審批單（略）

　　2．中國進(jìn)出口銀行人民幣資金債券回購審批單（略）

　　3．中國進(jìn)出口銀行人民幣資金國債現(xiàn)券買賣審批單（略）

　　4．中國進(jìn)出口銀行人民幣資金交易內(nèi)部劃款通知單（略）

　　5．中國進(jìn)出口銀行人民幣資金交易本息收付通知單（略）