中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會公告2009年第14號 為規(guī)范金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券行為，保護投資者的合法權益，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》、《金融租賃公司管理辦法》和《汽車金融公司管理辦法》等法律法規(guī)和相關規(guī)定，現(xiàn)就金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的有關事宜公告如下： 　　一、本公告所稱金融租賃公司是指經中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準設立，以經營融資租賃業(yè)務為主的非銀行金融機構。 　　二、本公告所稱汽車金融公司是指經中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準設立，為中國境內的汽車購買者及銷售者提供金融服務的非銀行金融機構。 　　三、中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法對金融租賃公司和汽車金融公司金融債券的發(fā)行進行監(jiān)督管理。中國人民銀行對金融租賃公司和汽車金融公司在銀行間債券市場發(fā)行和交易金融債券進行監(jiān)督管理；中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會對金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的資格進行審查。 　　四、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券，應具備以下條件： 　?。ㄒ唬┚哂辛己玫墓局卫斫Y構和完善的內部控制體系； 　?。ǘ┚哂袕氖陆鹑趥l(fā)行和管理的合格專業(yè)人員； 　?。ㄈ┙鹑谧赓U公司注冊資本金不低于5億元人民幣或等值的自由兌換貨幣，汽車金融公司注冊資本金不低于8億元人民幣或等值的自由兌換貨幣； 　　（四）資產質量良好，最近1年不良資產率低于行業(yè)平均水平，資產損失準備計提充足； 　?。ㄎ澹o到期不能支付債務； 　　（六）凈資產不低于行業(yè)平均水平； 　?。ㄆ撸┙洜I狀況良好，最近3年連續(xù)盈利，最近1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預期； 　?。ò耍┳罱?年平均可分配利潤足以支付所發(fā)行金融債券1年的利息； 　　（九）風險監(jiān)管指標達到監(jiān)管要求； 　　（十）最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為； 　　（十一）中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求的其他條件。 　　對于商業(yè)銀行設立的金融租賃公司，資質良好但成立不滿3年的，應由具有擔保能力的擔保人提供擔保。 　　五、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券后，資本充足率均應不低于8%。 　　六、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會直接監(jiān)管的金融租賃公司發(fā)行金融債券，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提交申請，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會受理、審查并決定。各地銀監(jiān)局監(jiān)管的金融租賃公司發(fā)行金融債券，向所在地銀監(jiān)局提交申請，銀監(jiān)局受理、初審后，報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會審查并決定。 　　七、汽車金融公司發(fā)行金融債券，應向其所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、初審后，報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會審查批準。 　　八、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券，應向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報送以下文件： 　?。ㄒ唬┙鹑趥l(fā)行申請報告； 　　（二）發(fā)行人公司章程或章程性文件規(guī)定的權力機構的書面同意文件； 　?。ㄈ┌l(fā)行人近3年經審計的財務報告及審計報告； 　?。ㄋ模┠技f明書； 　?。ㄎ澹┌l(fā)行公告或發(fā)行章程； 　?。┏袖N協(xié)議； 　?。ㄆ撸┌l(fā)行人關于本期償債計劃及保障措施的專項報告； 　?。ò耍┬庞迷u級機構出具的金融債券信用評級報告和有關持續(xù)跟蹤評級安排的說明； 　　（九）發(fā)行人律師出具的法律意見書； 　?。ㄊ┲袊y行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求的其他文件。 　　采用擔保方式發(fā)行金融債券的，還應提供擔保協(xié)議及擔保人資信情況說明。 　　九、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會應當自受理金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券申請之日起3個月內，對金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券進行資格審查，并做出批準或不批準的書面決定，同時抄送中國人民銀行。 　　十、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券申請獲得中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準后，應向中國人民銀行報送以下文件： 　?。ㄒ唬┑诎藯l（一）至（九）項要求的文件； 　?。ǘ┍O(jiān)管機構同意金融債券發(fā)行的文件； 　?。ㄈ┲袊嗣胥y行要求的其他文件。 　　十一、中國人民銀行核準金融租賃公司和汽車金融公司金融債券發(fā)行申請的期限，適用《中國人民銀行行政許可實施辦法》的有關規(guī)定。 　　十二、金融租賃公司和汽車金融公司的發(fā)債資金用途必須符合國家產業(yè)政策和相關政策規(guī)定，不得從事與自身主業(yè)無關的風險性投資。 　　十三、本公告未盡事宜按《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的有關規(guī)定執(zhí)行。 　　 中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 　　 二〇〇九年八月十八日