高利轉(zhuǎn)貸罪和轉(zhuǎn)貸牟利罪區(qū)別

一、高利轉(zhuǎn)貸罪和轉(zhuǎn)貸牟利罪定義的區(qū)別

高利轉(zhuǎn)貸罪是指違反國(guó)家規(guī)定，以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的行為。

轉(zhuǎn)貸牟利罪是指行為人以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，且數(shù)額較大的行為。

二、高利轉(zhuǎn)貸罪和轉(zhuǎn)貸牟利罪構(gòu)成要件的區(qū)別

1、高利轉(zhuǎn)貸罪的構(gòu)成要件

1)本罪所侵犯的直接客體是國(guó)家對(duì)信貸資金的發(fā)放及利率管理秩序。

信貸資金，指金融機(jī)構(gòu)根據(jù)中央銀行有關(guān)貸款方針、政策，用于發(fā)放農(nóng)村、城市貸款的資金。主要由下述三部分構(gòu)成：

(1)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)吸收的各種形式的存款，主要是單位的公營(yíng)存款。這是信貸資金的主體部分;

(2)國(guó)家財(cái)政撥發(fā)給銀行及其他金融機(jī)構(gòu)的自有資金。這在信貸資金中占極小比例;

(3)由資金市場(chǎng)拆借而入的資金。包括從人民銀行貸入的短期貸款;本行內(nèi)部上、下系統(tǒng)內(nèi)的借款;金融機(jī)構(gòu)之間的拆借款。此類(lèi)資金原則上不能安排長(zhǎng)期貸款。

2)本罪在客觀上表現(xiàn)為以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人數(shù)額較大的行為。

2、轉(zhuǎn)貸牟利罪的構(gòu)成要件

1)本罪的主體包括自然人和單位。

2)行為人在客觀上有將套取的金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸給他人，轉(zhuǎn)貸牟利的行為。本條所說(shuō)“套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人”是指編造虛假理由，從銀行、信托投資公司、農(nóng)村信用社、城市合作銀行等金融機(jī)構(gòu)獲得信貸資金后又轉(zhuǎn)貸給第三人。行為人轉(zhuǎn)貸他人的資金必須是金融機(jī)構(gòu)的信貸資金。如果行為人只是將自己的剩余資金借貸給他人，不構(gòu)成犯罪。本條所說(shuō)的“高利轉(zhuǎn)貸他人”。是指行為人以比金融機(jī)構(gòu)貸款利率高出許多的利率將套取的金融機(jī)構(gòu)的信貸資金轉(zhuǎn)貸他人，從中獲取不法利率。

3)行為人在主觀上有轉(zhuǎn)貸牟利的目的。

4)行為人將金融機(jī)構(gòu)信貸資金轉(zhuǎn)貸他人，獲取非法利益，數(shù)額較大的，才構(gòu)成犯罪，這是區(qū)分罪與非罪的重要界限。

三、高利轉(zhuǎn)貸罪和轉(zhuǎn)貸牟利罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)

高利轉(zhuǎn)貸罪和轉(zhuǎn)貸牟利罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)是一樣的，如下：

1)自然人犯本條所定之罪，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金;數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

2)單位犯本條所定之罪，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。

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