1、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資;有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格

2、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式。

3、向社會(huì)不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人。

4、以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人(受害人)簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)，最大限度地實(shí)現(xiàn)其騙取資金的最終目的。

非法集資識別方法

非法集資的形式多樣，隱蔽性和欺騙性越來越強(qiáng)，如何識別和防范非法集資有關(guān)部門建議：

開展防范非法集資

一、認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害。

二、正確識別非法集資活動(dòng)，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)。

三、增強(qiáng)理性投資意識。高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)。因此，—定要增強(qiáng)理性投資意識，依法保護(hù)自身權(quán)益。

四、增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù)。因此，當(dāng)一些單位或個(gè)人以高額投資回報(bào)兜售高息存款、股票、債券、基金和開發(fā)項(xiàng)目時(shí)，一定要認(rèn)真識別，謹(jǐn)慎投資。

主要手段

1、非法發(fā)行有價(jià)證券。

2、非法向社會(huì)不特定對象發(fā)行債權(quán)憑證。

3、非法發(fā)行會(huì)員卡、會(huì)員證。

4、對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份化，出售份額處置權(quán)。

5、利用民間會(huì)社形式進(jìn)行非法集資。

6、以簽訂商品經(jīng)銷等經(jīng)濟(jì)合同的形式進(jìn)行非法集資。

7、以發(fā)行私彩或變相發(fā)行彩票的形式集資。《國務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)彩票市場管理的通知》(1991年12月9日)規(guī)定：“發(fā)行彩票的批準(zhǔn)權(quán)集中在國務(wù)院。需發(fā)行彩票的省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市人民政府和國務(wù)院有關(guān)部門，應(yīng)提前半年向中國人民銀行報(bào)送發(fā)行計(jì)劃及發(fā)行辦法，經(jīng)人民銀行審查后，報(bào)國務(wù)院批準(zhǔn)?！敝袊嗣胥y行《關(guān)于加強(qiáng)彩票市場管理的通知》(1999年1月25日)規(guī)定下屬行為屬于非法集資：“

(一)以有獎(jiǎng)銷售為名，變相發(fā)行彩票的;

(二)私人擅自發(fā)行與銷售彩票的;

(三)在境內(nèi)發(fā)行境外彩票的;

(四)以傳銷方式發(fā)行彩票的。”

8、利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資

9、利用果園或莊園開發(fā)的形式進(jìn)行非法集資。

非法集資詐騙對象特定的特點(diǎn)是集資者不具備集資的資格，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息的和向社會(huì)不特定的對象籌集資金，還有以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。如果您還有其他問題，請咨詢律霸網(wǎng)的專業(yè)律師，他們會(huì)為您解答。