擔(dān)保機(jī)構(gòu)開(kāi)展訴訟保全擔(dān)保業(yè)務(wù)管理辦法

第一章總則

第一條為創(chuàng)新審判管理體制，充分發(fā)揮訴訟保全制度的功能和作用，解決當(dāng)事人提供訴訟保全擔(dān)保困難的實(shí)際問(wèn)題，規(guī)范擔(dān)保機(jī)構(gòu)在訴訟保全過(guò)程中的擔(dān)保行為，有效控制因當(dāng)事人申請(qǐng)錯(cuò)誤給對(duì)方當(dāng)事人造成的不良后果，更有效地維護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》并結(jié)合本院審判實(shí)踐，制定本辦法。

第二條本辦法所稱(chēng)訴訟保全擔(dān)保，是指民事糾紛當(dāng)事人一方擬在本院提起訴訟并申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全措施，由當(dāng)事人自愿或接受本院責(zé)令要求向擔(dān)保公司申請(qǐng)為其申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全提供擔(dān)保，本院依法對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供的擔(dān)保進(jìn)行審查、接受的活動(dòng)。

第三條本辦法適用于在本院管轄范圍內(nèi)由擔(dān)保機(jī)構(gòu)開(kāi)展訴訟保全但保業(yè)務(wù)的擔(dān)?；顒?dòng)。

第四條擔(dān)保機(jī)構(gòu)在本院管轄范圍內(nèi)開(kāi)展財(cái)產(chǎn)保全擔(dān)保業(yè)務(wù)應(yīng)遵循平等、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則。

第二章?lián)C(jī)構(gòu)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)

第五條在本院開(kāi)展訴訟保全擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)必須同時(shí)具備以下條件：

一、依法在工商行政管理機(jī)構(gòu)注冊(cè)，并在管理機(jī)關(guān)備案，自主經(jīng)營(yíng)，獨(dú)立核算，具有完善的法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部組織構(gòu)架;

二、在工商部門(mén)登記的經(jīng)營(yíng)范圍包括訴訟保全擔(dān)保業(yè)務(wù);

三、擁有5年以上完整經(jīng)營(yíng)記錄且連續(xù)5年以上未被行政機(jī)關(guān)處罰;

四、擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本10000萬(wàn)元以上，風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制健全;五、獲得過(guò)市級(jí)以上榮譽(yù)X項(xiàng)以上;

六、同意接受本院指派為司法救助等弱勢(shì)群體案件提供免費(fèi)擔(dān)保。

七、自有銀行存款及資產(chǎn)每月余額不得低于注冊(cè)資本的XX%，不含擔(dān)保機(jī)構(gòu)向客戶(hù)收取的保證金;

八、按規(guī)定足額提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金及風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，并實(shí)行專(zhuān)戶(hù)管理;

九、具有嚴(yán)格的擔(dān)保評(píng)估制度和業(yè)務(wù)操作流程規(guī)范，配備或者聘請(qǐng)經(jīng)濟(jì)、法律、技術(shù)等方面的相關(guān)專(zhuān)業(yè)人才，風(fēng)險(xiǎn)控制能力強(qiáng);

十、能按照本院要求，及時(shí)向本院提供上年度及近期財(cái)務(wù)資料、對(duì)外擔(dān)保等信息和資料。

第六條擬在本院管轄范圍內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)須依本辦法第七條的規(guī)定向本院提交申請(qǐng)。

第七條申請(qǐng)?jiān)诒驹汗茌牱秶鷥?nèi)開(kāi)展訴訟保全擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)提供以下申請(qǐng)材料：

一、開(kāi)展訴訟保全擔(dān)保業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)

二、經(jīng)過(guò)年檢或在有效期內(nèi)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證

三、擔(dān)保機(jī)構(gòu)股東構(gòu)成情況

四、擔(dān)保機(jī)構(gòu)組織架構(gòu)及業(yè)務(wù)流程簡(jiǎn)介，核心部門(mén)及其主管人員的簡(jiǎn)要情況

五、驗(yàn)資報(bào)告，上年度財(cái)務(wù)報(bào)表(包括資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表)和最近期報(bào)表，上年度及最近期稅務(wù)申報(bào)表

六、擔(dān)保機(jī)構(gòu)的公司章程、項(xiàng)目評(píng)估審核制度、保后管理制度、償付及資金補(bǔ)充機(jī)制、擔(dān)保費(fèi)用收取標(biāo)準(zhǔn)、準(zhǔn)備金提取及管理等內(nèi)部制度文件

七、上年度及最近期風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金專(zhuān)戶(hù)銀行對(duì)帳單

第八條本院收到擔(dān)保機(jī)構(gòu)提交的申請(qǐng)后，由XXX在X個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行全面審核，經(jīng)審核符合要求的，X個(gè)工作日內(nèi)予以辦理核準(zhǔn)公示備案手續(xù)，即可在本院開(kāi)展訴訟保全擔(dān)保業(yè)務(wù);經(jīng)審核不符合要求的，應(yīng)在審結(jié)后X個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面告知申請(qǐng)機(jī)構(gòu)不符合的原因。

第三章訴訟保全擔(dān)保業(yè)務(wù)的開(kāi)展

第九條擔(dān)保機(jī)構(gòu)開(kāi)展的訴訟保全擔(dān)保包括信用擔(dān)保、抵押擔(dān)保和保證金擔(dān)保。本院可以視個(gè)案案情的具體情況要求當(dāng)事人提供擔(dān)保的方式。

第十條擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供訴訟保全擔(dān)保主要適用于以下情形：

一、原告(上訴人)向本院提交訴訟保全申請(qǐng)自愿選擇擔(dān)保機(jī)構(gòu)擔(dān)保的;

二、本院責(zé)令原告(上訴人)選擇擔(dān)保機(jī)構(gòu)擔(dān)保的;

三、被告(被上訴人)自愿選擇擔(dān)保機(jī)構(gòu)擔(dān)保以解除本院對(duì)其財(cái)產(chǎn)采取的保全措施的。

第十一條本院建立擔(dān)保機(jī)構(gòu)候選名冊(cè)，提供不少于3家的擔(dān)保機(jī)構(gòu)供當(dāng)事人選擇，本院各部門(mén)、承辦人員不得為當(dāng)事人指定、推薦擔(dān)保機(jī)構(gòu)。

第十二條擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供擔(dān)保的范圍由申請(qǐng)人與擔(dān)保機(jī)構(gòu)共同確定。本院接受多家擔(dān)保機(jī)構(gòu)共同為同一申請(qǐng)人提供擔(dān)保。

第十三條擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供的擔(dān)保的責(zé)任方式是連帶責(zé)任擔(dān)保，擔(dān)保期限自本院采取保全措施之日起至保全措施解除之日止，但最長(zhǎng)不超過(guò)本院對(duì)被申請(qǐng)人采取第一次保全措施的期限。

第十四條凡在本院開(kāi)展訴訟保全擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，必須于每季度最后一個(gè)月的XX日前向我院報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表及業(yè)務(wù)開(kāi)展統(tǒng)計(jì)表。

第十五條擔(dān)保機(jī)構(gòu)單筆擔(dān)保責(zé)任不得超過(guò)注冊(cè)資金的X%且擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)注冊(cè)資金的X倍。

第十六條擔(dān)保機(jī)構(gòu)怠于履行擔(dān)保義務(wù)，導(dǎo)致發(fā)生被申請(qǐng)人因財(cái)產(chǎn)保全而遭受損失無(wú)法賠償?shù)?，?jīng)本院核實(shí)后，提交本院XXX批準(zhǔn)取消該擔(dān)保機(jī)構(gòu)在本院從事?lián)I(yè)務(wù)的資格。被申請(qǐng)人可依照民事訴訟法的有關(guān)規(guī)定向有管轄權(quán)的人民本院對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)提起賠償訴訟。

第十七條因當(dāng)事人申請(qǐng)?jiān)V訟保全出現(xiàn)錯(cuò)誤，給被采取保全措施一方造成損失，擔(dān)保機(jī)構(gòu)代為賠償損失后，有權(quán)向申請(qǐng)?zhí)峁?dān)保的當(dāng)事人進(jìn)行追償。

第四章訴訟保全擔(dān)保業(yè)務(wù)的收費(fèi)

第十八條擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)內(nèi)部管理，降低服務(wù)成本，為申請(qǐng)人提供方便優(yōu)質(zhì)的擔(dān)保服務(wù)。

第十九條擔(dān)保機(jī)構(gòu)為申請(qǐng)人提供有償擔(dān)保的，原則上按照公開(kāi)的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)收取費(fèi)用，對(duì)某些特殊案件可以在雙方自愿協(xié)商一致的情況下酌情收取費(fèi)用，但不得以降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)開(kāi)展不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。擔(dān)保機(jī)構(gòu)訴訟擔(dān)保業(yè)務(wù)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)書(shū)面報(bào)本院同意后實(shí)行。

第二十條下列案件當(dāng)事人申請(qǐng)擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供擔(dān)保的，可以向本院申請(qǐng)指定擔(dān)保機(jī)構(gòu)減或免擔(dān)保費(fèi)用：

(一)本院決定給予司法救助的案件當(dāng)事人;

(二)其他確實(shí)需要擔(dān)保機(jī)構(gòu)減免擔(dān)保費(fèi)用并經(jīng)院領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)的。

第二十一條申請(qǐng)擔(dān)保機(jī)構(gòu)擔(dān)保，必須從在本院核準(zhǔn)備案的擔(dān)保機(jī)構(gòu)中選擇，對(duì)其他擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供擔(dān)保的本院不予準(zhǔn)許。

第二十二條申請(qǐng)擔(dān)保機(jī)構(gòu)擔(dān)保的，應(yīng)在提出書(shū)面申請(qǐng)，對(duì)申請(qǐng)減或免擔(dān)保費(fèi)用的，應(yīng)提供其確有經(jīng)濟(jì)困難的證明材料。經(jīng)審查，認(rèn)為申請(qǐng)人的申請(qǐng)符合減免條件的，本院通知擔(dān)保機(jī)構(gòu)為申請(qǐng)人辦理?yè)?dān)保手續(xù)。

第二十三條擔(dān)保機(jī)構(gòu)接受本院指派，減免擔(dān)保費(fèi)用為當(dāng)事人提供擔(dān)保，認(rèn)為或者發(fā)現(xiàn)當(dāng)事人不符合減免條件的，有權(quán)向本院提出書(shū)面異議。經(jīng)本院審查異議成立的，由案件承辦人告知擔(dān)保申請(qǐng)人另行提供擔(dān)?；蛳驌?dān)保機(jī)構(gòu)繳納擔(dān)保費(fèi)用。

第五章?lián)C(jī)構(gòu)退出機(jī)制

第二十四條對(duì)出現(xiàn)以下情況的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，均一律予以退出處理：

一、不再具備本辦法第五條規(guī)定的任一條件的;

二、發(fā)生違約或違規(guī)操作行為的;

三、不按本辦法規(guī)定的時(shí)間提供資料或提供虛假資料的;

四、所擔(dān)保的財(cái)產(chǎn)保全申請(qǐng)錯(cuò)誤，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任而拒不承擔(dān)的;五、有其他對(duì)本院或社會(huì)造成不良影響行為的。

第二十五條擔(dān)保機(jī)構(gòu)因出現(xiàn)本辦法第二十四條規(guī)定的情形而失去在本院開(kāi)展訴訟保全擔(dān)保業(yè)務(wù)資格，有尚未到期的擔(dān)保案件的，擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)退還當(dāng)事人部分擔(dān)保費(fèi)用，由當(dāng)事人另行提供擔(dān)保。

第六章附則

第二十六條本辦法由本院XXX負(fù)責(zé)制定、修改和解釋。

第二十七條本辦法自公布之日起施行。