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寧波
票據(jù)貼現(xiàn)利率
其套算公式為：
一般貸款利率貼現(xiàn)率=——————————————(1+貼現(xiàn)期)×一般貸款利率從這里我們不難看出，其實(shí)貼現(xiàn)率只是個(gè)比值，將來的預(yù)計(jì)收益跟現(xiàn)值的一個(gè)比值。所以引用到外貿(mào)上就成了現(xiàn)在的1美金到了將來(也就是退稅下來之后)可以有多少的RMB的問題。貼現(xiàn)率也就成了外貿(mào)中的1美金=?RMB的問題!
因?yàn)榇嬖谥硕悾圆艜?huì)出現(xiàn)外貿(mào)貼現(xiàn)率這個(gè)名詞，才會(huì)有預(yù)計(jì)收入，不然的話外貿(mào)的貼現(xiàn)率就等于國家的匯率.
現(xiàn)在談一下這個(gè)貼現(xiàn)率怎么來的問題：
打個(gè)比方，假定匯率=8.07，退稅率=13%。那么現(xiàn)在我1美金可以換多少RMB呢?
1美金=8.07元，如果沒有退稅。現(xiàn)在存在了退稅，那么你的退稅收入是多少?
退稅收入=出口商品購進(jìn)價(jià)(含[[增值稅]])÷(1+增值稅率)×退稅率退稅收入=8.07*0.13/1.17=0.897元(8.07按全額增值稅來假設(shè))，這樣的話其實(shí)你買該產(chǎn)品的成本就只等于8.07-0.897=7.173。轉(zhuǎn)換成美金就=7.173/8.07=USD0.889.
也就是說到了遠(yuǎn)期你就相當(dāng)于用USD0.889買了現(xiàn)在USD1的產(chǎn)品。這樣我們就不難知道我們到了遠(yuǎn)期我們?nèi)绻?美金能換多少RMB了=1/0.889*8.07=9.078RMB
上面的結(jié)論我們不難看出，最后我們的貼現(xiàn)率是9.078。但是現(xiàn)在為什么很多外貿(mào)公司是8.89呢?因?yàn)橥赓Q(mào)公司也要賺錢，他們賺的是代理費(fèi)，這樣到你們哪里的貼現(xiàn)率就會(huì)變低。外貿(mào)公司的貼現(xiàn)率=你們的貼現(xiàn)率*(1-代理費(fèi)率)。8.89的話大概2%的代理費(fèi)!
最后對(duì)于這個(gè)貼現(xiàn)率歸納一個(gè)公式：
匯率/(1-1*退稅率/增值稅率)*(1-代理費(fèi)率)
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