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使用銷售點pos機虛開價格利用信用卡套現(xiàn),會被定罪為非法經(jīng)營嗎

來源: 律霸小編整理 · 2025-12-19 · 1066人看過

使用銷售點pos機虛開價格利用信用卡套現(xiàn),會被定罪為非法經(jīng)營嗎

使用銷售點pos機虛開價格利用信用卡套現(xiàn)，數(shù)額巨大的會被定罪為非法經(jīng)營。

《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第十二條規(guī)定，違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具(POS機)等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。

該司法解釋分為十三條，根據(jù)《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》明確了，偽造一張信用卡，就可以認(rèn)定為偽造金融票證罪。竊取、收買、非法提供一張他人信用卡信息資料，也可以認(rèn)定為犯罪。此外明確了使用偽造信用卡，以虛假身份騙領(lǐng)信用卡，冒用他人信用卡等行為具體的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)。

而對于信用卡“惡意透支”問題，司法解釋規(guī)定，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限的透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的即可認(rèn)定。此外，規(guī)定了對使用銷售點終端機具(POS機)等方法進(jìn)行信用卡套現(xiàn)，如果數(shù)額巨大可認(rèn)定為非法經(jīng)營。

以往在實踐中，透支信用卡不還，通常不會被追究刑事責(zé)任。這次司法解釋中對“以非法占有為目的”，結(jié)合近年來的司法實踐列舉了具體情形，比如明知無法償還而大量透支的不歸還;肆意揮霍透支款不歸還;透支以后隱匿、改變通訊方式，逃避金融機構(gòu)的追款等。還明確了“惡意透支”的數(shù)額，“惡意透支”的數(shù)額是指拒不歸還和尚未歸還的款項，不包括滯納金、復(fù)利等發(fā)卡銀行收取的費用，可見國家對于打擊信用卡犯罪的決心。

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