如何確定違規(guī)出具金融票證罪

違規(guī)出具金融票證罪，是指銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，造成較大損失的行為。

特征：

1、侵犯的客體是國家對金融票證的管理制度。

2、客觀方面表現(xiàn)為違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，造成較大損失的行為;“違反規(guī)定”，是指違反有關(guān)金融法律、行政法規(guī)、規(guī)章及銀行金融機構(gòu)內(nèi)部制定的規(guī)章制度與業(yè)務規(guī)則。“為他人”不僅包括為自然人，而且包括為單位?！氨：?，是指銀行辦理代客擔保業(yè)務時，應申請人的要求，向受益人開出的保證函件。“票據(jù)”指金融票據(jù)。“存單”即銀行存單?！百Y信證明”，是指提供客戶的財產(chǎn)狀況、償還能力、信用程度等情況的證明文件。“造成較大損失”，應從經(jīng)濟的觀點考察，既包括使金融機構(gòu)遭受較大損失，也包括使其他有關(guān)個人或單位遭受較大損失的行為。

3、犯罪主體是特殊主體，即銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員，單位也可以成為本罪的主體。

4、主觀方面是故意。

案例：

我的女朋友在農(nóng)村合作信用社上班，最近他們信用社主任因挪用銀行資金被逮捕?，F(xiàn)在，我的女朋友和另一個前臺操作員也被檢察院批準逮捕。逮捕罪名是挪用公款和違規(guī)出具金融票證罪。我的女朋友確實沒有挪用公款這個我知道。但是確實存在違規(guī)出具金融票證，而且這些違規(guī)基本上都是在主任的指使下實施的。她不是專業(yè)銀行從業(yè)人員，所以并不了解主任這么做是干嗎，現(xiàn)在才知道在挪用公款。請問這種情況下，我女朋友能被確認為違規(guī)出具金融票證罪嗎?(主任挪用公款大概5、6千萬)

律師解答：

挪用公款的表現(xiàn)形式不僅僅是為自己挪用，也有可能給他人使用，至于你朋友涉嫌何種罪名，則要根據(jù)調(diào)查的證據(jù)材料具體分析。

相關(guān)法律知識：

一、法條鏈接

《中華人民共和國刑法》第一百八十八條銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役;情節(jié)特別嚴重的，處五年以上有期徒刑。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

二、概念及犯罪構(gòu)成

(一)概念

違規(guī)出具金融票證罪，是指銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，造成較大損失的行為。

(二)特征

1、侵犯的客體是國家對金融票證的管理制度。

2、客觀方面表現(xiàn)為違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，造成較大損失的行為;“違反規(guī)定”，是指違反有關(guān)金融法律、行政法規(guī)、規(guī)章及銀行金融機構(gòu)內(nèi)部制定的規(guī)章制度與業(yè)務規(guī)則。“為他人”不僅包括為自然人，而且包括為單位。“保函”，是指銀行辦理代客擔保業(yè)務時，應申請人的要求，向受益人開出的保證函件?！捌睋?jù)”指金融票據(jù)?！按鎲巍奔淬y行存單?！百Y信證明”，是指提供客戶的財產(chǎn)狀況、償還能力、信用程度等情況的證明文件?！霸斐奢^大損失”，應從經(jīng)濟的觀點考察，既包括使金融機構(gòu)遭受較大損失，也包括使其他有關(guān)個人或單位遭受較大損失的行為。

3、犯罪主體是特殊主體，即銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員，單位也可以成為本罪的主體。

4、主觀方面是故意。

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