外國銀行代表處是否需要報送資料
依據(jù)我國相關(guān)法律的規(guī)定,外國銀行代表處需要報送資料,要報送的材料包括申請書、可行性研究報告、申請人的章程等。
《中華人民共和國外資銀行管理條例》
第二十條?設(shè)立外國銀行代表處,應(yīng)當(dāng)將下列申請資料報送擬設(shè)代表處所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu):
(一)申請書,內(nèi)容包括擬設(shè)代表處的名稱、所在地等;
(二)可行性研究報告;
(三)申請人的章程;
(四)申請人及其所在集團的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單;
(五)申請人最近3年的年報;
(六)申請人的反洗錢制度;
(七)擬任該代表處首席代表的身份證明和學(xué)歷證明的復(fù)印件、簡歷以及擬任人有無不良記錄的陳述書;
(八)對擬任該代表處首席代表的授權(quán)書;
(九)申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件及對其申請的意見書;
(十)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他資料。
擬設(shè)代表處所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將申請資料連同審核意見,及時報送國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)。
個人貸款業(yè)務(wù)流程是怎樣的
個人貸款業(yè)務(wù)流程大致如下:
1、個人貸款的條件,包括借款人的身份證明,貸款用途明確合法,貸款的申請額度,期限和相關(guān)幣種,借款人的貸款能力和還款意愿,借款人的信用是否良好,貸款人的其他條件。
2、貸款調(diào)查需要知道,借款人的基本情況,收入情況,借款用途,還款來源,還款能力和還款方式,保證人擔(dān)保的意愿,擔(dān)保能力或抵押無價值及變現(xiàn)能力。一般采取現(xiàn)場核實,電話查問及信息等途徑以及方法。
3、審查和審批,就是對以上相關(guān)的內(nèi)容和資料進行審查審批的過程,如果未獲準(zhǔn)個人貸款申請,貸款人應(yīng)告知借款人。
4、簽約和發(fā)放,在借款人和借款簽訂書面借款合同后需要擔(dān)保的同時應(yīng)該簽訂擔(dān)保合同,明確各方的情況,并按照相關(guān)的條文規(guī)定及時發(fā)放貸款。
5、支付和管理,貸款人貸款成功后的管理問題,但還不是貸后管理,貸后管理是按照相關(guān)的規(guī)定進行的管理,其中明確了貸款品種的規(guī)定最長貸款期限等內(nèi)容。
以上知識就是小編對相關(guān)法律問題進行的解答,依據(jù)我國相關(guān)法律的規(guī)定,外國銀行代表處需要報送資料,要報送的材料包括申請書、可行性研究報告、申請人的章程等。如果需要法律方面的幫助,歡迎讀者到律霸網(wǎng)進行法律咨詢。
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