國務院辦公廳關于進一步明確融資性擔保業(yè)務監(jiān)管職責的通知

各省、自治區(qū)、直轄市人民政府，國務院各部委、各直屬機構：

為加強對融資性擔保業(yè)務的監(jiān)督管理，促進融資性擔保業(yè)務健康發(fā)展，防范化解融資擔保風險，國務院決定，建立融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯席會議，同時明確地方相應的監(jiān)管職責。現就有關事項通知如下：

一、國務院建立融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯席會議（以下簡稱聯席會議）。聯席會議負責研究制訂促進融資性擔保業(yè)務發(fā)展的政策措施，擬訂融資性擔保業(yè)務監(jiān)督管理制度，協(xié)調相關部門共同解決融資性擔保業(yè)務監(jiān)管中的重大問題，指導地方人民政府對融資性擔保業(yè)務進行監(jiān)管和風險處置，辦理國務院交辦的其他事項。

聯席會議由銀監(jiān)會牽頭，發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部、財政部、人民銀行、工商總局、法制辦等部門參加。聯席會議辦公室設在銀監(jiān)會，承擔聯席會議日常工作。有關部門要認真履行職責，相互配合，加強與地方人民政府的溝通，共同做好這項工作。

二、各省、自治區(qū)、直轄市人民政府結合本地實際制定促進本地區(qū)融資性擔保業(yè)務健康發(fā)展、緩解中小企業(yè)貸款難擔保難的政策措施，負責制定本地區(qū)融資性擔保機構風險防范和處置的具體辦法并組織實施，負責協(xié)調處置融資性擔保機構發(fā)生的風險，負責做好融資性擔保機構重組和市場退出工作，督促融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門嚴格履行職責、依法加強監(jiān)管，引導融資性擔保機構探索建立符合國家產業(yè)政策和市場規(guī)律的商業(yè)模式，并完善運行機制和風險控制體系。

省、自治區(qū)、直轄市人民政府按照“誰審批設立、誰負責監(jiān)管”的要求，確定相應的部門根據國家有關規(guī)定和政策，負責本地區(qū)融資性擔保機構的設立審批、關閉和日常監(jiān)管。按照屬地管理原則，對已設立的跨省區(qū)或規(guī)模較大的融資性擔保機構，由地方負責監(jiān)管和風險處置工作。

三、聯席會議要抓緊完善有關制度和政策。盡快對融資性擔保機構的設立條件、業(yè)務規(guī)范、監(jiān)管規(guī)則和法律責任做出規(guī)定，報國務院批準后施行。抓緊研究制訂促進融資性擔保業(yè)務健康發(fā)展、緩解中小企業(yè)貸款難擔保難的政策措施。研究建立融資性擔保行業(yè)自律組織。

四、地方監(jiān)管部門要切實負起監(jiān)管責任。嚴格依照規(guī)定的設立條件審批融資性擔保機構，對未經審批擅自開展融資性擔保業(yè)務的，要堅決予以取締。加強對融資性擔保機構的日常監(jiān)管，對可能產生的風險實行定期排查和實時監(jiān)控，對從事違法違規(guī)活動的融資性擔保機構要依法予以處罰，情節(jié)嚴重的，責令其停止相關業(yè)務，直至取消其從事融資性擔保業(yè)務資格。同時，要引導融資性擔保機構建立風險預警和應急機制，切實防范融資性擔保風險。

監(jiān)管體制

根據國辦發(fā)〔2009〕7號文件精神，國務院建立融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯席會議制度。聯席會議由發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部、財政部、商務部、人民銀行、工商總局、法制辦、銀監(jiān)會組成，銀監(jiān)會牽頭。聯席會議辦公室設在銀監(jiān)會，承擔聯席會議日常工作。

融資性擔保公司實行省、自治區(qū)、直轄市人民政府屬地管理。省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的監(jiān)管部門具體負責本轄區(qū)融資性擔保機構的準入、退出、日常監(jiān)管和風險處置，并向部際聯席會議報告工作。

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