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當(dāng)公司和企業(yè)出現(xiàn)資金短缺時(shí)，便需要進(jìn)行融資，有些企業(yè)會(huì)選擇股權(quán)質(zhì)押的方式進(jìn)行融資，認(rèn)為股權(quán)質(zhì)押融資成本會(huì)比較低，那么事實(shí)是這樣的嗎?今天，律霸的小編就為大家具體介紹一下股權(quán)質(zhì)押融資成本的一些詳細(xì)的情況，并且就股權(quán)質(zhì)押貸款進(jìn)行一些闡述。

一、股權(quán)質(zhì)押融資成本：

原則上總?cè)谫Y成本12個(gè)月不低于9.5%，18個(gè)月不低于11%，并視市場(chǎng)情況及股權(quán)情況而調(diào)整。貸款利率一般不高于同期同類(lèi)型貸款平均利率水平。

同時(shí)為大家介紹一下股權(quán)質(zhì)押融資的相關(guān)內(nèi)容，這樣更能幫助各位理清楚股權(quán)質(zhì)押融資的問(wèn)題。

二、哪些企業(yè)可以申請(qǐng)股權(quán)質(zhì)押貸款?

股權(quán)質(zhì)押貸款對(duì)象為市內(nèi)工商注冊(cè)和稅務(wù)登記，并在“新三板”、省四板“成長(zhǎng)板”掛牌的企業(yè)，或已經(jīng)過(guò)股份制改造、股權(quán)明晰，且符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)正常、財(cái)務(wù)信用狀況良好、沒(méi)有欠貸欠息等不良行為的擬掛牌企業(yè)。

“掛牌貸”單戶融資余額原則上不超過(guò)2000萬(wàn)元，授信期限最長(zhǎng)為3年，可循環(huán)使用;對(duì)符合條件、資信狀況良好的企業(yè)直接發(fā)放股權(quán)質(zhì)押貸款的，貸款利率不高于同期同類(lèi)型貸款平均利率水平。

同時(shí)，在新三板市場(chǎng)中，定增是掛牌公司最主要的融資方式，但弊端在于其會(huì)造成股權(quán)的稀釋?zhuān)踔凉窘?jīng)營(yíng)控制權(quán)旁落。相比于定增，通過(guò)股權(quán)質(zhì)押方式融資，其股權(quán)不會(huì)被稀釋。并且很多新三板企業(yè)質(zhì)押的股份屬于限售股，處理時(shí)間較充足，被強(qiáng)行平倉(cāng)幾率極低。此外，采用定增方式融資的耗時(shí)較久，難以應(yīng)對(duì)公司臨時(shí)資金周轉(zhuǎn)等問(wèn)題。因此，股權(quán)質(zhì)押這種融資方式也受到新三板掛牌企業(yè)的青睞。

三、股權(quán)質(zhì)押貸款有哪些優(yōu)勢(shì)?

此項(xiàng)貸款，具有融資額度高、融資成本低、股權(quán)質(zhì)押便利等特點(diǎn)。一些銀行在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，將對(duì)股權(quán)質(zhì)押貸款客戶開(kāi)通綠色審批通道，實(shí)行“優(yōu)先受理調(diào)查、優(yōu)先審查審批、優(yōu)先放款發(fā)放”的“三優(yōu)先”原則。探索推行平行作業(yè)模式，由公司業(yè)務(wù)部與授信管理部協(xié)作，適當(dāng)前置風(fēng)險(xiǎn)審查審批關(guān)口，共同開(kāi)展貸前調(diào)查，實(shí)現(xiàn)最快10個(gè)工作日內(nèi)完成從業(yè)務(wù)受理到落實(shí)放款的全部工作。

四、新三板現(xiàn)股權(quán)質(zhì)押新模式：銀保共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

新三板市場(chǎng)機(jī)構(gòu)北京緯世財(cái)富管理咨詢有限公司聯(lián)合中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司信用保險(xiǎn)部、南京銀行北京分行，推出了“專(zhuān)業(yè)合作、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)”的新三板股票質(zhì)押融資服務(wù)。北京勝龍科技股份有限公司成為該服務(wù)的第一家受益的掛牌企業(yè)。

該服務(wù)主要面向高新技術(shù)行業(yè)內(nèi)具有一定盈利能力的創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型、成長(zhǎng)型新三板掛牌公司，提供的大股東或?qū)嶋H控制人股票質(zhì)押融資額度通常為200萬(wàn)元至500萬(wàn)元，股票質(zhì)押率40%，綜合融資成本在10%左右，融資風(fēng)險(xiǎn)由保險(xiǎn)公司與銀行分擔(dān)，融資主要用于開(kāi)展公司主營(yíng)業(yè)務(wù)。

從上文來(lái)看，股權(quán)質(zhì)押融資成本比較低，也比較便利，有些銀行也開(kāi)展了該項(xiàng)業(yè)務(wù)，并且對(duì)一些具有優(yōu)先審批資格的企業(yè)開(kāi)了綠色通道，這也更加便利了企業(yè)的融資，當(dāng)然其中涉及到的風(fēng)險(xiǎn)，可以由銀行和保險(xiǎn)公司進(jìn)行共同承擔(dān)。更多相關(guān)知識(shí)您可以咨詢律霸陜西律師。

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