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在公司股東進(jìn)行貸款的時(shí)候，可以將自己所擁有的一部分股權(quán)作為抵押物抵押給貸款人，從而從對(duì)方手中獲取資金。不過股權(quán)質(zhì)押貸款并不是簡(jiǎn)單的你情我愿，其中涉及到許多法律知識(shí)。到底股權(quán)質(zhì)押貸款的問題有哪些?下面律霸小編就為您解答。

一、股權(quán)質(zhì)押貸款的問題

訂立股權(quán)質(zhì)押貸款合同時(shí)，出質(zhì)人和貸款人在合同中不得約定在在債務(wù)人履行期限屆滿出質(zhì)人未受清償時(shí)，股權(quán)轉(zhuǎn)移為貸款人所有。

質(zhì)權(quán)人應(yīng)注意審查出質(zhì)人的主體資格：

出質(zhì)人如為自然人，應(yīng)提供有關(guān)身份的證明;

出質(zhì)人如為法人，應(yīng)提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照及其它有關(guān)文件，并須有法人股東會(huì)同意股權(quán)出質(zhì)的決議;

質(zhì)權(quán)人應(yīng)認(rèn)真分析處置股權(quán)所在公司的經(jīng)營(yíng)狀況及財(cái)務(wù)狀況：

考察企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況， 企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)是否正常;

企業(yè)貸款卡信用記錄查詢;

企業(yè)的納稅情況調(diào)查;

分析企業(yè)財(cái)務(wù)狀況，要求企業(yè)提供審計(jì)報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)表，核實(shí)企業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模、負(fù)債情況;核實(shí)企業(yè)所有者權(quán)益是如何形成的;判斷企業(yè)的盈利能力、償債能力;

核實(shí)企業(yè)的銀行對(duì)賬單及個(gè)人銀行卡流水單，考察企業(yè)每個(gè)月是否有比較穩(wěn)定的現(xiàn)金流;

加強(qiáng)對(duì)公司質(zhì)押股權(quán)的價(jià)值監(jiān)控。涉及上市公司股權(quán)的，要跟蹤證券市場(chǎng)行情，分析質(zhì)押股票的風(fēng)險(xiǎn)和價(jià)值，設(shè)置警戒線，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)。

質(zhì)權(quán)人應(yīng)謹(jǐn)慎選擇出質(zhì)股權(quán)：

股權(quán)的選擇應(yīng)以業(yè)績(jī)優(yōu)良，流通股本規(guī)模適度、流通性較好為原則;

應(yīng)注意出質(zhì)的股權(quán)是否存在出資不實(shí)的瑕疵，即非貨幣財(cái)產(chǎn)的實(shí)際價(jià)額顯著低于認(rèn)繳出資額;

應(yīng)注意出質(zhì)的股權(quán)是否存在出資不到位(違約)的瑕疵，即股東出資不按時(shí)、足額繳納。

建議質(zhì)權(quán)人與出質(zhì)股權(quán)所在公司簽訂協(xié)議約定以下內(nèi)容：

在質(zhì)押期間發(fā)生對(duì)外擔(dān)保等可能影響到質(zhì)權(quán)人權(quán)益的行為時(shí)，應(yīng)事先征得質(zhì)權(quán)人的書面同意;

對(duì)發(fā)生承包、租賃、股份制改造等可能影響質(zhì)押權(quán)利實(shí)現(xiàn)的行為前應(yīng)書面告知質(zhì)權(quán)人，并確保質(zhì)押權(quán)利不受損害;

要求質(zhì)押標(biāo)的所在企業(yè)每月向質(zhì)權(quán)人提供財(cái)務(wù)報(bào)表等資料及配合質(zhì)權(quán)人對(duì)出質(zhì)股權(quán)進(jìn)行監(jiān)控。

《中華人民共和國(guó)公司法》第二百二十六條規(guī)定：以基金份額、股權(quán)出質(zhì)的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)訂立書面合同。以基金份額、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)登記的股權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立;以其他股權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自工商行政管理部門辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立。

二、股權(quán)質(zhì)押貸款流程

1、股權(quán)質(zhì)押貸款的借款人向貸款機(jī)構(gòu)申請(qǐng)質(zhì)押貸款，并提供相應(yīng)的貸款資料。

2、股權(quán)質(zhì)押貸款的借款人和貸款人雙方應(yīng)以書面形式簽訂“貸款合同”;出質(zhì)人和貸款人雙方應(yīng)以書面形式訂立“股權(quán)質(zhì)押合同”;股權(quán)質(zhì)押合同可以單獨(dú)訂立，也可以是貸款合同中的擔(dān)保條款。

3、股權(quán)質(zhì)押合同簽訂之日起15日內(nèi)，股權(quán)質(zhì)押貸款當(dāng)事人須憑股權(quán)質(zhì)押合同到股權(quán)出質(zhì)登記機(jī)構(gòu)辦理股權(quán)出質(zhì)登記，并在合同約定的期限內(nèi)將股權(quán)交由股權(quán)出質(zhì)登記機(jī)構(gòu)保管。

注：股權(quán)出質(zhì)登記機(jī)構(gòu)應(yīng)向出質(zhì)人出具《股權(quán)質(zhì)押登記證明書》。股權(quán)質(zhì)押期間產(chǎn)生的紅股和分配的現(xiàn)金股息的歸屬由質(zhì)押合同約定。債務(wù)履行期滿前，出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人均不得處理紅股和現(xiàn)金股息，應(yīng)委托股權(quán)出質(zhì)登記機(jī)構(gòu)保管，現(xiàn)金股息由股權(quán)出質(zhì)登記機(jī)構(gòu)按銀行活期存款利率計(jì)付。

4、貸款機(jī)構(gòu)根據(jù)貸款合同和《股權(quán)質(zhì)押登記證明書》辦理發(fā)放貸款。

以上就是律霸小編對(duì)“股權(quán)質(zhì)押貸款的問題”的解答。股權(quán)質(zhì)押后質(zhì)押者雖然可以持有股份，但是不可以作為股東參與到公司的日常運(yùn)行中來(lái)，他只能將股份當(dāng)成一種財(cái)產(chǎn)，而不是一項(xiàng)權(quán)力。雙方進(jìn)行股權(quán)質(zhì)押一定要嚴(yán)格遵守相關(guān)流程，這樣才能讓貸款更具有法律效力。更多相關(guān)知識(shí)您可以咨詢律霸陽(yáng)泉律師！

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