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并購(gòu)貸款在近年來(lái)成為了企業(yè)重要的一種融資手段，方便了企業(yè)的發(fā)展與運(yùn)營(yíng)，越來(lái)越多的企業(yè)開(kāi)始進(jìn)行并購(gòu)貸款。那么，什么是并購(gòu)貸款呢？它是指商業(yè)銀行向并購(gòu)方企業(yè)或并購(gòu)方控股子公司發(fā)放的，用于支付并購(gòu)股權(quán)對(duì)價(jià)款項(xiàng)的本外幣貸款，是一種與普通的貸特款有很大區(qū)別的特殊的項(xiàng)目貸款。那么，申請(qǐng)并購(gòu)貸款需要注意哪些問(wèn)題呢?

一、并購(gòu)貸款的并購(gòu)方需要符合的申請(qǐng)條件

(一)并購(gòu)企業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，信用狀況良好，沒(méi)有信貸違約、逃避銀行債務(wù)等不良記錄。

(二)并購(gòu)交易合法合規(guī)，涉及國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)準(zhǔn)入、反壟斷、國(guó)有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等事項(xiàng)的，應(yīng)按適用法律法規(guī)和政策要求，取得有關(guān)方面的批準(zhǔn)和履行相關(guān)手續(xù)。

(三)并購(gòu)企業(yè)與目標(biāo)企業(yè)之間具有較高的產(chǎn)業(yè)相關(guān)度或戰(zhàn)略相關(guān)性，并購(gòu)企業(yè)通過(guò)并購(gòu)能夠獲得目標(biāo)企業(yè)的研發(fā)能力、關(guān)鍵技術(shù)與工藝、商標(biāo)、特許權(quán)、供應(yīng)或分銷網(wǎng)絡(luò)等戰(zhàn)略性資源以提高其核心競(jìng)爭(zhēng)能力。

(四)并購(gòu)貸款最高額度為并購(gòu)交易對(duì)價(jià)的50%。

(五)貸款期限一般不超過(guò)5年。

(六)并購(gòu)企業(yè)為境內(nèi)注冊(cè)企業(yè)，目標(biāo)企業(yè)注冊(cè)地不限。

(七)要求提供足額的有效擔(dān)保。

二、并購(gòu)貸款的利率計(jì)算

銀行貸款-最新基準(zhǔn)銀行利率表

各項(xiàng)存款利率

活期存款0.35

整存整取定期存款-

三個(gè)月2.60

半年2.80

一年3.00

二年3.75

三年4.25

五年4.75

各項(xiàng)貸款利率

六個(gè)月5.60

一年6.00

一至三年6.15

三至五年6.40

五年以上6.55

公積金貸款-

五年以下(含五年)4.00

五年以上4.50

三、并購(gòu)貸款的申請(qǐng)流程

(一)貸款申請(qǐng)人填寫《并購(gòu)貸款需求登記表》，通過(guò)受托會(huì)員單位向聯(lián)交所提出并購(gòu)貸款申請(qǐng)。

(二)由聯(lián)交所向合作的銀行進(jìn)行推薦后，銀行對(duì)申請(qǐng)人進(jìn)行法律審查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估以及估價(jià)、貸款評(píng)審等審查審批，并將相關(guān)信息及時(shí)反饋給聯(lián)交所。此時(shí)，申請(qǐng)人應(yīng)按規(guī)定向銀行提交相關(guān)材料，并按銀行要求提供足值擔(dān)保，如資產(chǎn)抵押、股權(quán)質(zhì)押、第三方保證等。

(三)銀行審批通過(guò)后，銀行將與貸款人辦理并購(gòu)貸款的相關(guān)手續(xù)

(四)符合上述條件后，銀行發(fā)放并購(gòu)貸款，并通過(guò)聯(lián)交所結(jié)算。

四、申請(qǐng)并購(gòu)貸款的注意事項(xiàng)

(一)意向受讓方在意向受讓過(guò)程中即可通過(guò)委托會(huì)員單位提出并購(gòu)貸款申請(qǐng)。

(二)掛牌轉(zhuǎn)讓項(xiàng)目的并購(gòu)貸款申請(qǐng)金額不得超過(guò)掛牌價(jià)格的50%;協(xié)議轉(zhuǎn)讓項(xiàng)目的并購(gòu)貸款申請(qǐng)金額不得超過(guò)成交價(jià)格的50%。

申請(qǐng)并購(gòu)貸款對(duì)于現(xiàn)在的企業(yè)是一種重要的融資方式，并購(gòu)貸款有別于普通貸款，近10年以來(lái)，越來(lái)越多的企業(yè)選擇并購(gòu)貸款，但還是有些企業(yè)對(duì)并購(gòu)貸款不甚了解，故而為幫助廣大企業(yè)了解什么是并購(gòu)貸款，現(xiàn)綜述了以上有關(guān)并購(gòu)貸款申請(qǐng)的相關(guān)信息，希望對(duì)您有所幫助。更多相關(guān)知識(shí)您可以咨詢律霸南陽(yáng)律師。

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