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當(dāng)企業(yè)或者公司需要資金周轉(zhuǎn)需要貸款的時候，可以向商業(yè)銀行申請并購貸款，這時候，可能大家就想了解什么是并購貸款，以及并購貸款的還款來源等問題。下面，由律霸小編簡單的回答這些問題，希望對大家有所幫助。

一、什么是并購貸款?

所謂并購貸款，即商業(yè)銀行向并購方企業(yè)或并購方控股子公司發(fā)放的，用于支付并購股權(quán)對價款項的本外幣貸款。是針對境內(nèi)優(yōu)勢客戶在改制、改組過程中，有償兼并、收購國內(nèi)其他企事業(yè)法人、已建成項目及進行資產(chǎn)、債務(wù)重組中產(chǎn)生的融資需求而發(fā)放的貸款。

二、申請并購貸款基本條件：

(一)并購方依法合規(guī)經(jīng)營，信用狀況良好，沒有信貸違約、逃廢銀行債務(wù)等不良記錄;

(二)并購交易合法合規(guī)，涉及國家產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)準(zhǔn)入、反壟斷、國有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等事項的，應(yīng)按相關(guān)法律法規(guī)和政策要求，取得有關(guān)方面的批準(zhǔn)和履行相關(guān)手續(xù);

(三)并購方與目標(biāo)企業(yè)之間具有較高的產(chǎn)業(yè)相關(guān)度或戰(zhàn)略相關(guān)性，并購方通過并購能夠獲得目標(biāo)企業(yè)的研發(fā)能力、關(guān)鍵技術(shù)與工藝、商標(biāo)、特許權(quán)、供應(yīng)或分銷網(wǎng)絡(luò)等戰(zhàn)略性資源以提高其核心競爭能力。

三、并購貸款的還款方式

并購貸款金額應(yīng)綜合考慮并購方融資需求、負債水平、 經(jīng)營能力、償債能力、盈利能力、并購交易風(fēng)險狀況、并購后的整合 情況預(yù)測，以及其他銀行對該并購交易的融資情況等因素合理確定， 我行與他行針對該項并購的貸款之和不得超過并購交易所需資金的 50%。

并購貸款期限一般不超過 5 年。 對于一年期或以內(nèi)的短期并購貸款，可采用一次還本、 分期付息的還款方式;對于一年期以上的中長期并購貸款，原則上應(yīng) 采用按季分期還款，按季付息的還款方式。

四、并購貸款的還款來源是什么?

1、來源于標(biāo)的公司

2、來源是標(biāo)的公司 + 并購方

3、來源于股東(實際還款人)

4、來源于經(jīng)營現(xiàn)金流、分紅或再融資

不管是何種來源，均需做貸款期內(nèi)的現(xiàn)金流測算分析，并注意兩點：

1、計算并購貸款多大程度上增加了借款人債務(wù)負擔(dān)。

2、審慎考慮并購后的現(xiàn)金流增長。

如果并購方(實際還款人)的綜合現(xiàn)金流非常強大，可以承受此次并購失敗的風(fēng)險，則可以減少對其他風(fēng)險因素的關(guān)注。把實際還款人的還款責(zé)任以及他的現(xiàn)金流控制好就成為關(guān)鍵。

由上述可知，小編從什么是并購貸款、申請并購貸款的基本條件、并購貸款的還款方式、并購貸款的還款來源是什么等四個方面為大家解答了并購貸款的相關(guān)內(nèi)容。如果大家還有什么不明白的地方，或者想了解的更詳細的話，您可以咨詢律霸運城律師。

并購貸款最長期限的內(nèi)容有哪些

企業(yè)并購貸款條件有哪些內(nèi)容和條件

選擇并購貸款申請，需要哪些條件才能融資？