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眾所周知，并購貸款是企業(yè)向商業(yè)銀行申請(qǐng)的在并購活動(dòng)中用于支付股權(quán)對(duì)價(jià)款項(xiàng)的貸款。并購貸款的申請(qǐng)條件和適用范圍在《貸款通則》等法規(guī)規(guī)章中有較為詳細(xì)的規(guī)定。各行對(duì)于并購貸款也有各自的管理辦法和規(guī)定，工行關(guān)于并購貸款不得用于短期投資有哪些相關(guān)規(guī)定呢?下面就讓律霸的小編和您一起來看看吧。

工行并購貸款管理辦法

第一章 總則

第一條 為促進(jìn)并購貸款業(yè)務(wù)健康發(fā)展，規(guī)范并購 貸款業(yè)務(wù)管理，防控業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行并購貸款風(fēng)險(xiǎn)管 理指引》(銀監(jiān)發(fā)[2008]84 號(hào))等法律規(guī)章，制定本 辦法。

第二條 本辦法所稱并購，是指境內(nèi)并購方企業(yè)通 過受讓現(xiàn)有股權(quán)、認(rèn)購新增股權(quán)，或收購資產(chǎn)、承接 債務(wù)等方式實(shí)現(xiàn)合并或?qū)嶋H控制已設(shè)立并持續(xù)經(jīng)營的 目標(biāo)企業(yè)的交易行為。 并購可在并購方與目標(biāo)企業(yè)之間直接進(jìn)行，也可 由并購方通過其專門設(shè)立的無其他業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)的全 資或控股子公司(以下簡(jiǎn)稱專門子公司)間接進(jìn)行。

第三條 本辦法所稱并購貸款，是指為滿足并購方 或其專門子公司在并購交易中用于支付并購交易價(jià)款 的需要，以并購后企業(yè)產(chǎn)生的現(xiàn)金流、并購方綜合收 益或其他合法收入為還款來源而發(fā)放的貸款。

第四條 辦理并購貸款業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循依法合規(guī)、審 慎經(jīng)營、風(fēng)險(xiǎn)可控、商業(yè)可持續(xù)的原則。

第二章 辦理?xiàng)l件與貸款用途

第五條 申請(qǐng)并購貸款的并購方應(yīng)符合以下基本條件：

(一)在我行開立基本存款賬戶或一般存款賬戶;

(二) 依法合規(guī)經(jīng)營，信用狀況良好，沒有信貸 違約、逃廢銀行債務(wù)等不良記錄;

(三) 主業(yè)突出，經(jīng)營穩(wěn)健，財(cái)務(wù)狀況良好，流 動(dòng)性及盈利能力較強(qiáng)，在行業(yè)或一定區(qū)域內(nèi)具有明顯 的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和良好的發(fā)展?jié)摿?

(四) 信用等級(jí)在 AA-級(jí)(含)以上;

(五) 符合國家產(chǎn)業(yè)政策和我行行業(yè)信貸政策;

(六) 與目標(biāo)企業(yè)之間具有較高的產(chǎn)業(yè)相關(guān)度或 戰(zhàn)略相關(guān)性，并購方通過并購能夠獲得目標(biāo)企業(yè)研發(fā) 能力、關(guān)鍵技術(shù)與工藝、商標(biāo)、特許權(quán)、供應(yīng)或分銷 網(wǎng)絡(luò)等戰(zhàn)略性資源以提高其核心競(jìng)爭(zhēng)能力;

(七) 并購交易依法合規(guī)，涉及國家產(chǎn)業(yè)政策、 行業(yè)準(zhǔn)入、反壟斷、國有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等事項(xiàng)的，應(yīng)按適 用法律法規(guī)和政策要求，取得或即將取得有關(guān)方面的 批準(zhǔn)。

第六條 借款人申請(qǐng)并購貸款，應(yīng)根據(jù)《并購貸款盡職調(diào)查細(xì)則》(見附件)的要求提交相關(guān)資料。

第七條 借款人為并購方專門子公司的，并購方需 提供連帶責(zé)任保證。 并購貸款用于受讓、認(rèn)購股權(quán)或收購資產(chǎn)的，對(duì)應(yīng)的股權(quán)或資產(chǎn)上應(yīng)質(zhì)押或抵押給我行，但按法律法規(guī)規(guī)定不得出質(zhì)或轉(zhuǎn)讓的除外。

第八條 并購貸款用于滿足并購方企業(yè)以實(shí)現(xiàn)合 并或?qū)嶋H控制目標(biāo)企業(yè)為目的的融資需求，且僅限于并購方或其專門子公司支付并購交易價(jià)款，不得用于并購方或其專門子公司在并購協(xié)議下所支付的其他款項(xiàng)，也不得用于并購之外的其他用途。

通過上面的工行并購貸款管理辦法我們可以知道：工行規(guī)定并購貸款不得用于并購之外的途徑以及短期投資等活動(dòng)，對(duì)于這一點(diǎn)大家都清楚了嗎?由于并購活動(dòng)的復(fù)雜性和法律財(cái)務(wù)問題上的專業(yè)性，關(guān)于并購貸款的申請(qǐng)和運(yùn)用的更多問題，建議您通過向律霸咨詢獲得更多專業(yè)、準(zhǔn)確的法律建議，避免走入法律誤區(qū)而承受不必要的經(jīng)濟(jì)損失。想了解更多相關(guān)知識(shí)您可以咨詢律霸東營律師。

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