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獲得私募基金托管人資格需要哪些條件?

來源: 律霸小編整理 · 2025-12-20 · 850人看過

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自從私募基金越來越被人們熟知以來,私募基金托管人逐漸步入人們的視野,在投資者考察私募基金是否值得投資時,考察基金托管人也是其中比較重要的一環(huán),這關(guān)系到資金的安全問題。那么,私募基金托管人資格條件有哪些?律霸的小編為您解答。

一、基金托管人

基金托管人是指根據(jù)法律法規(guī)及托管協(xié)議約定,在投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會計(jì)核算等職責(zé)的當(dāng)事人。基金托管人由商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu),不得相互出資或者持有股份。

基金托管人是投資人權(quán)益的代表,是基金資產(chǎn)的名義持有人或管理機(jī)構(gòu)。為了保證基金資產(chǎn)的安全,按照資產(chǎn)管理和資產(chǎn)保管分開的原則運(yùn)作基金,基金設(shè)有專門的基金托管人保管基金資產(chǎn)。

基金托管人應(yīng)為基金開設(shè)獨(dú)立的基金資產(chǎn)帳戶,負(fù)責(zé)款項(xiàng)收付、資金劃拔、證券清算、分紅派息等,所有這些,基金托管人都是按照基金管理人的指令行事,而基金管理人的指令也必須通過基金托管人來執(zhí)行。

在外國,對基金托管人的任職資格都有嚴(yán)格的規(guī)定,一般都要求由商業(yè)銀行及信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任,并有嚴(yán)格的審批程序。

二、私募基金托管人資格條件

《證券投資基金法》規(guī)定的證券基金托管銀行,也就是托管人,應(yīng)當(dāng)具備下列條件:

(1)凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定;

(2)設(shè)有專門的基金托管部門;

(3)取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù);

(4)有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件;

(5)有安全高效的清算、交割系統(tǒng);

(6)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;

(7)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度;

(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

上述內(nèi)容是獲得私募基金托管人資格的條件,由于私募基金托管人需要承擔(dān)相應(yīng)的分紅派息、資金撥付等業(yè)務(wù),國家對此給出的條件比較嚴(yán)格。出于風(fēng)險(xiǎn)控制方面的考慮,我國的基金法還要求私募基金托管人和私募基金公司之間不能有聯(lián)系,不能是一家公司也不能相互控股等等。


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