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私募基金是我國(guó)金融領(lǐng)域的新產(chǎn)品，它一直以高收益的特點(diǎn)而被大家熱衷，如今人們的收入也提高了，更多的閑散資金被投入私募基金領(lǐng)域，近幾年該領(lǐng)域熱度持續(xù)增長(zhǎng)，那么，如何投資私募基金才能將利益最大化呢？又該怎么去規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)？律霸小編為你支招。

一、投資私募基金的竅門

1、正式投資前，投資者還應(yīng)做一些必要的調(diào)查工作。

譬如確定公開(kāi)信息中對(duì)這個(gè)基金管理人的表述是否真實(shí)，有沒(méi)有夸大的成分;了解公司的組織結(jié)構(gòu)、管理規(guī)模和股東背景，產(chǎn)品的投資方向、出現(xiàn)違約的托底方案等。

2、判斷一家私募基金機(jī)構(gòu)是否可信。

我們可通過(guò)基金業(yè)協(xié)會(huì)查詢，所投資的私募基金是否已經(jīng)正式備案，受到監(jiān)管;在確定過(guò)私募基金產(chǎn)品的可信度后，投資者還需要了解私募基金的投資管理人、了解其投研能力和歷史業(yè)績(jī)，優(yōu)秀的私募基金經(jīng)理無(wú)疑是我們放心投資的保障。

3、投資者投資私募基金不僅要關(guān)心自己是否盈利，還要了解投資私募的費(fèi)用。

一般的私募基金的費(fèi)用有基金交易費(fèi)和基金運(yùn)營(yíng)費(fèi)，交易費(fèi)一般有認(rèn)購(gòu)費(fèi)用、申請(qǐng)購(gòu)買費(fèi)、贖回費(fèi)用、私募基金轉(zhuǎn)托管費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)用等。運(yùn)營(yíng)費(fèi)是在私募基金運(yùn)作過(guò)程中所產(chǎn)生的費(fèi)用，通常常見(jiàn)的是從基金資產(chǎn)中扣除。

二、投資私募基金需要做到規(guī)避的風(fēng)險(xiǎn)

1、是盲目認(rèn)為所有私募基金的收益都很高，而風(fēng)險(xiǎn)都一樣。

事實(shí)上，私募基金的種類不同，其風(fēng)險(xiǎn)和收益的高低也至少有這樣三個(gè)區(qū)間：風(fēng)險(xiǎn)大收益高的一級(jí)市場(chǎng)私募，例如私募股權(quán)投資，這類基金投資于未上市的公司，其風(fēng)險(xiǎn)與收益取決于團(tuán)隊(duì)對(duì)行業(yè)趨勢(shì)和公司基本面的把握，如果看準(zhǔn)好的未上市公司，其后期收益往往是驚人的;風(fēng)險(xiǎn)收益正常的二級(jí)市場(chǎng)私募，例如股票型基金等，有著比個(gè)人投資者更專業(yè)的投資顧問(wèn)，主要依靠精選投資標(biāo)的、優(yōu)化交易等來(lái)實(shí)現(xiàn)盈利，如果判斷出現(xiàn)失誤，虧損也將在正常范圍內(nèi)，選中好的投資標(biāo)的往往還可獲得超額收益;風(fēng)險(xiǎn)收益相對(duì)安全的對(duì)沖基金，即通過(guò)套利或者購(gòu)買一些避險(xiǎn)品種來(lái)抵御市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。因此投資者在選擇私募基金時(shí)要根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力合理選擇私募基金，一味想著私募基金只是低風(fēng)險(xiǎn)高收益的理財(cái)產(chǎn)品，最終都會(huì)被市場(chǎng)拋棄。

2、是盲目篤信私募高手總在民間。

私募行業(yè)是一個(gè)充滿傳奇色彩的地方，許多明星私募也是身披神秘色彩。曾經(jīng)的私募大神澤熙投資徐翔高中輟學(xué)炒股從3萬(wàn)做到2億，元普投資的張強(qiáng)從100萬(wàn)做到200億的市場(chǎng)管理規(guī)模，這一個(gè)個(gè)充滿傳奇色彩的故事讓許多投資者將目光投向許多“民間”的私募，期望自己能夠遇到這樣傳奇人物，帶自己在資本市場(chǎng)飛翔。但傳奇總是充滿了偶然，小作坊式的私募基金管理團(tuán)隊(duì)終究是無(wú)法與越來(lái)越規(guī)范、越來(lái)越科學(xué)的私募基金公司相抗衡的，因此投資者需要理性判斷，找到合適自己的正規(guī)基金公司，而不是盲目的尋找那些充滿傳奇投資經(jīng)理的“高手們”。

3、是盲目迷戀私募基金的過(guò)往業(yè)績(jī)。

過(guò)往業(yè)績(jī)雖然在某一程度上能夠幫助我們有效的判斷私募基金，但畢竟過(guò)去與未來(lái)還是兩個(gè)概念。一味盲目的只看過(guò)往業(yè)績(jī)來(lái)挑選私募基金，最終只會(huì)加重風(fēng)險(xiǎn)，畢竟還是需要綜合考慮私募基金經(jīng)理的投資理念、投資團(tuán)隊(duì)、硬件設(shè)施和投研能力等多個(gè)方面。

4、是盲目跟隨同一個(gè)私募基金經(jīng)理。

有些私募基金經(jīng)理運(yùn)作的單個(gè)類型產(chǎn)品表現(xiàn)亮眼，所以投資者在選擇私募基金的時(shí)候忌諱看人投資，而是能夠綜合各位私募基金經(jīng)理的專長(zhǎng)，合理組合布局投資才是投資之道，而非一股腦的購(gòu)買同一個(gè)私募基金經(jīng)理旗下的所有產(chǎn)品。

在上文小編已經(jīng)告訴大家投資私募基金的訣竅，如何投資私募基金。首先你要做到冷靜的判斷，識(shí)別哪一家私募基金投資機(jī)構(gòu)是可靠的，切不可盲目跟風(fēng)；其次了解你將要投資機(jī)構(gòu)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，這些費(fèi)用都會(huì)從你的資產(chǎn)中扣除；相信里了解這些后大家能合理的進(jìn)行投資。

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