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在我們的生活中,對投資基金的人來說,對于基金托管人一定不會感到陌生?;鹜泄苋藦淖置嫔蟻碚f,就是暫時替我們管理基金的人。但是基金管理人的職責往往不止于此,下面就讓小編來為大家介紹一下什么是基金托管人?私募基金托管人為券商的有哪些?
一、什么是基金托管人?
基金托管是指商業(yè)銀行接受基金管理人的委托,代表基金持有人的利益,保管基金資產(chǎn),監(jiān)督基金管理人日常投資運作,基金托管人獨立開設(shè)基金資產(chǎn)賬戶,依據(jù)管理人的指令進行清算和交割,保管基金資產(chǎn),在有關(guān)制度和基金契約規(guī)定的范圍內(nèi)對基金業(yè)務(wù)運作進行監(jiān)督,并收取一定的托管費。
自1998年3月,中國工商銀行托管國內(nèi)第一批封閉式證券投資基金開始,我國出現(xiàn)基金托管人;2001年9月,中國工商銀行托管國內(nèi)第一批開放式證券投資基金;2013年4月,新《基金法》頒布實施,除商業(yè)銀行外,允許其他金融機構(gòu)開展托管業(yè)務(wù);2013年6月,證監(jiān)會頒布《非銀行金融機構(gòu)開展證券投資基金托管業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》,進一步落實《基金法》的規(guī)定;截止2016年3月,取得證券投資基金托管資格的機構(gòu)共42家,其中證券公司14家。
所謂基金托管人是指根據(jù)法律法規(guī)及托管協(xié)議約定,在投資基金運作中承擔資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會計核算等職責的當事人。基金托管人由商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會核準的其他金融機構(gòu)擔任。基金托管人與基金管理人不得為同一機構(gòu),不得相互出資或者持有股份。
二、私募基金是否一定要進行基金托管?
除基金合同或者合伙協(xié)議另有約定外,私募基金應當由基金托管人托管?;鸷贤s定私募基金不進行托管的,應當在基金合同中明確保障私募基金財產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機制。因此,基金托管并不是必須的。
私募基金進行托管的,私募基金托管人應當按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會以及中國基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定和基金合同的約定,對私募基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額贖回價格、基金定期報告和定期更新的招募說明書等向投資者披露的基金相關(guān)信息進行復核確認。
三、私募基金托管人為券商的有哪些?
獲得基金托管資格券商:海通證券獲得基金托管資格,他不僅是首家獲得基金托管資格的券商,也是首家獲得基金托管資格的非銀行金融機構(gòu)。此外,國信證券、招商證券、廣發(fā)證券、國泰君安證券、銀河證券、華泰證券、中信證券、興業(yè)證券8家券商也獲得基金托管資格。
通過上述小編的介紹,我們大家了解到了私募基金托管人為券商的主要有海通證券、招商證券、國泰君安證券以及銀河證券等有資質(zhì)的八家。在這里小編需要提醒大家一句,在選擇基金托管人的時候,一定要嚴格審核對方的資質(zhì),以便維護我們的合法權(quán)益。
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