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隨著經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，私募基金的數(shù)量在我國(guó)也越來越多，不少投資者都打算加入私募基金的投資行列。在設(shè)立基金時(shí)，不少投資者都會(huì)產(chǎn)生如下疑問：私募基金一定要托管嗎？為了解決您的疑問，律霸小編特意為您搜集了以下資料，希望對(duì)您有幫助。

一、私募基金托管

基金托管是指商業(yè)銀行接受基金管理人的委托，代表基金持有人的利益，隨著公募基金資管業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，基金托管市場(chǎng)也逐漸火熱。

基金托管是指商業(yè)銀行接受基金管理人的委托，代表基金持有人的利益，保管基金資產(chǎn)，監(jiān)督基金管理人日常投資運(yùn)作，基金托管人獨(dú)立開設(shè)基金資產(chǎn)賬戶，依據(jù)管理人的指令進(jìn)行清算和交割，保管基金資產(chǎn)，在有關(guān)制度和基金契約規(guī)定的范圍內(nèi)對(duì)基金業(yè)務(wù)運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，并收取一定的托管費(fèi)。

二、私募基金托管的必要性

1、代理開放式基金業(yè)務(wù)，規(guī)范了商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展。商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展無(wú)序和惡性競(jìng)爭(zhēng)的狀況，嚴(yán)重制約了其本身的正常、有序發(fā)展。隨著商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)機(jī)制的轉(zhuǎn)變和市場(chǎng)意識(shí)的增強(qiáng)，中間業(yè)務(wù)已經(jīng)成為各商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)的重要領(lǐng)域，各行為了占市場(chǎng)、爭(zhēng)存款、拉貸款、上規(guī)模等因素、紛紛采取少收費(fèi)或不收費(fèi)策略，有的行甚至采取無(wú)償為客戶提供營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、配備計(jì)算機(jī)、安排就業(yè)等倒貼方式，如利率非市場(chǎng)化，導(dǎo)致銀企雙方的“尋租”和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等。

2、代理開放式基金，培養(yǎng)了商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)人才。中間業(yè)務(wù)尤其是與資本運(yùn)作、資本市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)等聯(lián)系緊密、密切相關(guān)的新興中間業(yè)務(wù)，對(duì)中資商業(yè)銀行來說，是一塊全新的領(lǐng)域，發(fā)展空間較大。但任何業(yè)務(wù)的開展，不可避免地都會(huì)面臨競(jìng)爭(zhēng)。利潤(rùn)較高、競(jìng)爭(zhēng)較為平淡的與資本管理相關(guān)的中間業(yè)務(wù)需要較高的操作技巧、理論背景和高深的專業(yè)技能。新型中間業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)人才的缺乏，是制約我國(guó)新型中間業(yè)務(wù)發(fā)展的一個(gè)重要因素。熟悉金融市場(chǎng)結(jié)構(gòu)、通曉資本市場(chǎng)運(yùn)作、掌握商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)技能的人才。

3、代理基金業(yè)務(wù)，豐富了商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)內(nèi)容，有利于商業(yè)銀行更好地為客戶服務(wù)。我國(guó)商業(yè)銀行傳統(tǒng)的中間業(yè)務(wù)基本上集中在匯兌、結(jié)算、代收代付等與存款賬戶有關(guān)的方面，承兌、保函則鑒于風(fēng)險(xiǎn)防范和市場(chǎng)環(huán)境與基礎(chǔ)的欠缺等原因，內(nèi)不可能有一個(gè)大的發(fā)展。相對(duì)來說，基金的托管業(yè)務(wù)，是一項(xiàng)飆險(xiǎn)相對(duì)較小、利潤(rùn)相對(duì)較高的新興中間業(yè)務(wù)?；鹜泄苓^程中，牽涉到客戶的咨詢、申購(gòu)與贖回的交易、轉(zhuǎn)托管、過戶等。

三、私募基金托管的要求

(一)職責(zé)

基金托管人的主要職責(zé)有：

1、安全保管基金的全部資產(chǎn);

2、執(zhí)行基金管理人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來;

3、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法違規(guī)的，不予執(zhí)行，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告;

4、復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值及基金價(jià)格;

5、保存基金的會(huì)計(jì)帳冊(cè)、記錄15年以上;

6、出具基金業(yè)績(jī)報(bào)告，提供基金托管情況，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行報(bào)告;

7、基金章程或基金契約、托管協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

(二)基金托管作用

基金托管人在基金的運(yùn)作中具有非常重要的作用,關(guān)鍵是有利于保障基金資產(chǎn)的安全,保護(hù)基金持有人的利益。具體體現(xiàn)在:

1、基金托管人的介入,使基金資產(chǎn)的所有權(quán)、使用權(quán)與保管權(quán)分離,基金托管人、基金管理人和基金持有人之間形成一種相互制約的關(guān)系,從而防止基金財(cái)產(chǎn)挪作他用,有效保障資產(chǎn)安全。

2、通過基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作包括投資目標(biāo)、投資范圍、投資限制等進(jìn)行監(jiān)督,可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)基金管理人是否按照有關(guān)法規(guī)要求運(yùn)作。托管人對(duì)于基金管理人違法、違規(guī)行為,可以及時(shí)向監(jiān)督管理部門報(bào)告。

3、通過托管人的會(huì)計(jì)核算和估值,可以及時(shí)掌握基金資產(chǎn)的狀況,避免“黑箱”操作給基金資產(chǎn)帶來的風(fēng)險(xiǎn)。

(三)基金托管人的權(quán)利基金托管人的權(quán)利

1、保管基金的資產(chǎn);

2、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作;

3、獲取基金托管費(fèi)用。

(四)基金托管人的義務(wù)基金托管人的義務(wù)

1、保管基金資產(chǎn);

2、保管與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證;

3、負(fù)責(zé)基金投資于證券的清算交割，執(zhí)行基金管理人的投資指令，負(fù)責(zé)基金名下的資金往來。

私募基金一定要托管嗎?綜上所述，答案是肯定的。根據(jù)《基金管理辦法》的規(guī)定，為了保障投資人的利益，保證基金不被挪用，私募基金必須設(shè)立托管人，由托管人代表投資人利益，對(duì)基金進(jìn)行綜合管理。因此，在您設(shè)立私募基金之后，一定要及時(shí)選擇有資質(zhì)的托管人，以免給您造成不必要的損失。

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