【為您推薦】開發(fā)區(qū)律師 高新區(qū)律師 瑞安市律師 鹽都區(qū)律師 宜賓縣律師 平順縣律師 臨淄區(qū)律師

為了確保投資者的資金安全，我國制定了基金托管制度，也就是說基金公司只負(fù)責(zé)投資操作，而資金是放在托管機(jī)構(gòu)的?？墒且恍┩顿Y者在購買私募基金的時候，發(fā)現(xiàn)合同中并未對托管機(jī)構(gòu)作出要求，那么私募基金不設(shè)托管人是否可行？下面我們一起了解下這方面的知識。

一、私募基金不設(shè)托管人是否可行？

除基金合同或者合伙協(xié)議另有約定外，私募基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管?；鸷贤s定私募基金不進(jìn)行托管的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確保障私募基金財產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制。因此，基金托管并不是必須的。

私募基金進(jìn)行托管的，私募基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會以及中國基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定和基金合同的約定，對私募基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額贖回價格、基金定期報告和定期更新的招募說明書等向投資者披露的基金相關(guān)信息進(jìn)行復(fù)核確認(rèn)。

我們還需要明確的一點就是：私募基金綜合托管服務(wù)是指證券公司為私募管理機(jī)構(gòu)提供的產(chǎn)品備案、交易系統(tǒng)、估值核算等服務(wù)，屬于證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)及融資融券等業(yè)務(wù)的延伸服務(wù)，因此，取得私募基金綜合托管服務(wù)業(yè)務(wù)資格，但并未獲得基金托管資格的證券公司，不能擔(dān)任私募基金托管人。兩者并不是同一概念。

二、私募基金托管人的職責(zé)是什么？

所謂基金托管人是指根據(jù)法律法規(guī)及托管協(xié)議約定，在投資基金運作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會計核算等職責(zé)的當(dāng)事人?；鹜泄苋擞缮虡I(yè)銀行或者中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任?；鹜泄苋伺c基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，不得相互出資或者持有股份。私募基金管理人、托管人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，如實向投資者披露基金投資、資產(chǎn)負(fù)債、投資收益分配、基金承擔(dān)的費用和業(yè)績報酬、可能存在的利益沖突情況以及可能影響投資者合法權(quán)益的其他重大信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。

由此可見，一般來說，私募基金是需要辦理基金托管的，但是這并不是硬性要求。也就是說私募基金不設(shè)托管人是可以的，只是在基金合同中要寫清確保投資者資金安全的措施及糾紛解決機(jī)制。作為投資者，最好選擇有托管人的私募基金作為投資對象，這樣可以有效降低資金被盜用的風(fēng)險。

最新私募基金管理辦法中有何新規(guī)定？

2020最新私募基金管理辦法全文

什么是私募基金