私募基金合同審核要點(diǎn)有哪些以及合同涵蓋內(nèi)容

一般來(lái)說(shuō)，私募基金合同應(yīng)涵蓋以下內(nèi)容：

風(fēng)險(xiǎn)提示書;合格投資者承諾函;合同當(dāng)事人;前言;釋義;聲明與承諾;基金的基本情況;基金份額的募集;基金的成立;基金的申購(gòu)和贖回;基金當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù);基金份額的登記;基金的投資;投資經(jīng)理的指定與變更;基金的財(cái)產(chǎn);投資資金劃款指令的發(fā)送、確認(rèn)和執(zhí)行;資金清算交收安排;越權(quán)交易處理;**資產(chǎn)的估值和會(huì)計(jì)核算;基金的費(fèi)用與稅收;基金的收益分配;信息披露;基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)清算;違約責(zé)任;爭(zhēng)議的處理;基金合同的效力;其他事項(xiàng)。

基金合同應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利、義務(wù);基金的運(yùn)作方式;基金的出資方式、數(shù)額和認(rèn)繳期限;基金的投資范圍、投資策略和投資限制;基金收益分配原則、執(zhí)行方式;基金承擔(dān)的有關(guān)費(fèi)用;基金信息提供的內(nèi)容、方式;基金份額的認(rèn)購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)讓的程序和方式;基金合同變更、解除和終止的事由、程序;基金財(cái)產(chǎn)清算方式;當(dāng)事人約定的其他事項(xiàng)。

一、先關(guān)注基本信息

需要關(guān)注產(chǎn)品及合同當(dāng)事人信息是否完整。這些信息是委托人了解所投產(chǎn)品的最低門檻，必須完整、準(zhǔn)確的體現(xiàn)在基金合同中。

基金合同中約定的基本信息一般分為：

1、合同當(dāng)事人的基本信息如名稱、地址、聯(lián)系信息等。

2、服務(wù)機(jī)構(gòu)的基本信息包括投資顧問(wèn)、證券經(jīng)紀(jì)商、期貨經(jīng)紀(jì)商、行政服務(wù)機(jī)構(gòu)等。

3、產(chǎn)品的基本信息如產(chǎn)品類型、存續(xù)期、運(yùn)作方式、是否結(jié)構(gòu)化等。

二、基金的募集

可以簡(jiǎn)單的理解為：誰(shuí)可以通過(guò)什么方式買多少。該部分內(nèi)容一般會(huì)約定基金的募集對(duì)象、募集方式、認(rèn)繳限額、追加購(gòu)買、募集賬戶、認(rèn)購(gòu)費(fèi)用、成立條件等信息。需要注意的是，最低認(rèn)購(gòu)金額一般為100萬(wàn)元，且必須存入統(tǒng)一的資金募集專用賬戶，不得挪作他用。認(rèn)購(gòu)一般會(huì)在T+1日確認(rèn)份額。

三、基金的申購(gòu)與贖回

1、封閉期。封閉期是針對(duì)整個(gè)產(chǎn)品層面的，自基金成立之日起計(jì)算。封閉期不允許申購(gòu)和贖回;但是如果封閉期內(nèi)允許臨時(shí)開(kāi)放的話，可以在臨時(shí)開(kāi)放日辦理申購(gòu)和贖回。

2、鎖定期。鎖定期是針對(duì)委托人所持有的份額的，自單筆份額取得之日起計(jì)算。鎖定期內(nèi)不允許贖回，即委托人僅可對(duì)其持有的已過(guò)鎖定期的份額進(jìn)行贖回。鎖定期的設(shè)置，需要投資者對(duì)自身的投資需求和流動(dòng)性管理有著良好的認(rèn)知和把控。

3、臨時(shí)開(kāi)放。一般同時(shí)允許投資者進(jìn)入和退出，具體要看基金合同如何約定。同時(shí)，需要關(guān)注業(yè)績(jī)報(bào)酬計(jì)提是否包含臨時(shí)開(kāi)放日，這涉及到新老投資者之間的公允。

私募基金綜合法規(guī)

1、《證券法》

重點(diǎn)條款：第三條本法所稱證券是指代表特定的財(cái)產(chǎn)權(quán)益，可均分且可轉(zhuǎn)讓或者交易的憑證或者投資性合同。

解讀：私募基金屬于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)監(jiān)管

2、《信托法》

重點(diǎn)條款：第二條本法所稱信托，是指委托人基于對(duì)受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進(jìn)行管理或者處分的行為。

解讀：私募基金的法律本質(zhì)屬于信托關(guān)系

3、《證券投資基金法》

重點(diǎn)條款：第八十七條非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)二百人。前款所稱合格投資者，是指達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)?；蛘呤杖胨?，并且具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力、其基金份額認(rèn)購(gòu)金額不低于規(guī)定限額的單位和個(gè)人。2013年6月1日起施行。修訂后的《證券投資基金法》在加大基金持有人保護(hù)力度的同時(shí)，首次將非公開(kāi)募集基金(私募基金)納入調(diào)整范圍，這意味著私募證券投資基金獲得合法地位。

4、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》

重點(diǎn)條款：第二條本辦法所稱私募投資基金(以下簡(jiǎn)稱私募基金)，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)，以非公開(kāi)方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金。私募基金財(cái)產(chǎn)的投資包括買賣股票、股權(quán)、債券、期貨、期權(quán)、基金份額及投資合同約定的其他投資標(biāo)的。非公開(kāi)募集資金，以進(jìn)行投資活動(dòng)為目的設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)，資產(chǎn)由基金管理人或者普通合伙人管理的，其登記備案、資金募集和投資運(yùn)作適用本辦法。

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