【為您推薦】新田縣律師 團風(fēng)縣律師 五臺縣律師 廣豐縣律師 浠水縣律師 新都區(qū)律師 合陽縣律師 麻城市律師

現(xiàn)在很多人對反洗錢并不是很了解，對反洗錢的認(rèn)識只停留在“反洗錢是違法行為”、“嚴(yán)重會坐牢”這樣淺表的印象。實際上，涉及反洗錢的知識涵蓋社會以及行業(yè)場所的方方面面，比如它的法律法規(guī)。那么，反洗錢法律法規(guī)有哪些?下文是關(guān)于反洗錢的詳細(xì)介紹，請您繼續(xù)閱讀了解。

一、反洗錢法律法規(guī)

1、中華人民共和國反洗錢法

2、中華人民共和國刑法修正案(六)

3、最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋

4、全國人大常委會關(guān)于加強反恐怖工作有關(guān)問題的決定

5、中國2008-2012年反洗錢戰(zhàn)略

6、反洗錢法律法規(guī)匯編

7、公安部、中國人民銀行關(guān)于可疑交易線索核查工作的合作規(guī)定

8、《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定、金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引、金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法。

9、中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強金融機構(gòu)反洗錢工作的通知、中國人民銀行關(guān)于明確可疑交易報告制度有關(guān)執(zhí)行問題的通知、中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細(xì)則(試行)》的通知。

10、證券公司反洗錢工作指引

11、證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法

12、合伙企業(yè)等非法人組織證券賬戶開立業(yè)務(wù)操作指引

13、涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法、可疑交易線索核查工作的合作規(guī)定

14、銀管發(fā)[2008]58號.關(guān)于北京市非銀行金融機構(gòu)2008年反洗錢工作要點的通知

15、關(guān)于進(jìn)一步加強打擊涉恐融資工作的通知

二、反洗錢的基本制度

1、客戶識別制度

(1)是指反洗錢義務(wù)主體在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者與其進(jìn)行交易時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)真實有效地身份證件或者其他身份證明文件，核實和記錄其客戶的身份，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間及時更新客戶的身份信息資料。

(2)客戶身份識別制度是防范洗錢活動的基礎(chǔ)性工作。借鑒有關(guān)客戶身份識別的國際標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合我國的實踐，反洗錢法第十六條對金融機構(gòu)建立客戶身份識別制度的義務(wù)作了較為詳細(xì)的規(guī)定。同時第十七條還規(guī)定，金融機構(gòu)在一定情況下可以委托第三方識別客戶身份。為保障金融機構(gòu)履行客戶身份識別的反洗錢義務(wù)，反洗錢法第十八條賦予了金融機構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶有關(guān)身份信息的職權(quán)。

2、報告制度

(1)非法資金流動一般具有數(shù)額巨大、交易異常等特點，因此，法律規(guī)定了大額和可疑交易報告制度，要求金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)對數(shù)額達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)、缺乏明顯經(jīng)濟和合法目的的異常交易應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門報告，以作為發(fā)現(xiàn)和追查違法犯罪行為的線索。

(2)其中，大額交易報告，是指金融機構(gòu)對規(guī)定金額以上的資金交易依法向反洗錢行政主管部門報告?？梢山灰讏蟾妫侵附鹑跈C構(gòu)懷疑或有理由懷疑某項資金屬于犯罪活動的收益或者與恐怖分子籌資有關(guān)，應(yīng)當(dāng)按照要求向反洗錢行政主管部門報告。反洗錢法第二十條規(guī)定金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立大額交易和可疑交易報告制度，要求金融機構(gòu)辦理的單筆交易或在規(guī)定期限內(nèi)累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢信息中心報告，以作為發(fā)現(xiàn)和追查洗錢行為的線索。

3、保存制度

(1)客戶身份資料和交易記錄保存，是指金融機構(gòu)依法采取必要措施將客戶身份資料和交易信息保存一定期限。

(2)設(shè)立該制度的主要目的有三個：

①作為金融機構(gòu)履行客戶身份識別和交易報告義務(wù)的記錄和證明;

②可以為掌握客戶真實身份、再現(xiàn)客戶資金交易過程、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù);

③為違反犯罪活動的調(diào)查、偵查、起訴、審判提供證據(jù)。對此項制度的具體內(nèi)容，反洗錢法第十九條作了明確規(guī)定。

參照國際通行規(guī)則，規(guī)定客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，客戶交易信息自交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。

上文律霸小編詳細(xì)講述了反洗錢法律法規(guī)以及它的基本制度。反洗錢法律法規(guī)除了國家出臺的基本法之外，還有金融機構(gòu)、銀行、證券公司、企業(yè)等出臺的法規(guī)。反洗錢有三大基本制度，分別是客戶識別制度、報告制度和保存制度。反洗錢活動的展開，不僅有效遏制了違法犯罪行為，還給公民的財產(chǎn)安全帶來了保障。