誰(shuí)都有手頭不寬裕的時(shí)候，當(dāng)大家在經(jīng)濟(jì)上越到困難時(shí)往往會(huì)去以各種渠道進(jìn)行貸款，而貸款詐騙也隨之越來(lái)越多。那么，有沒(méi)有貸款詐騙罪案例可以拿出來(lái)分析呢?以下就是小編為大家精心挑選的一篇關(guān)于貸款詐騙罪案例。

貸款詐騙罪案例

案件摘要：

2012年8月23日，犯罪嫌疑人魏某某在XX居所突然被XX市公安機(jī)關(guān)抓捕，次日以涉嫌貸款詐騙罪被刑事拘留。

據(jù)犯罪嫌疑人魏某某陳述，其一直在為舅舅湯某某的公司打工。2011年8月份，湯某某要求犯罪嫌疑人魏某某幫忙擔(dān)任無(wú)錫某公司的大股東和法定代表人，并辦理了股權(quán)過(guò)戶(hù)登記和法定代表人變更登記，以利用犯罪嫌疑人魏某某的名義貸款歸湯某某公司使用。之后，犯罪嫌疑人魏某某根據(jù)湯某某的安排提供了個(gè)人身份證復(fù)印件，并在湯某某提供的有關(guān)貸款資料上簽字，以犯罪嫌疑人魏某某的名義申請(qǐng)貸款，并以公司擔(dān)保和無(wú)錫某擔(dān)保公司作為貸款擔(dān)保。犯罪嫌疑人魏某某對(duì)貸款與擔(dān)保的實(shí)際情況均不知情，也不知道所貸取的款項(xiàng)用途與去向。借款到期后，唐某某無(wú)力返還出逃，無(wú)錫某擔(dān)保公司承擔(dān)了向貸款銀行的還款義務(wù)。之后，承擔(dān)了擔(dān)保義務(wù)的無(wú)錫某擔(dān)保公司向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)以涉嫌貸款詐騙罪立案。

案件分析

1、 構(gòu)成貸款詐騙罪的主觀(guān)要件是指以非法占有為目的，犯罪嫌疑人魏某某一直是湯某某所屬公司的業(yè)務(wù)員，湯某某所屬公司確實(shí)在經(jīng)營(yíng)金屬材料。犯罪嫌疑人魏某某同意以自己的名義為湯某某貸款，其本身并沒(méi)有非法占有銀行貸款之目的，該貸款合同有自然人擔(dān)保，有擔(dān)保公司擔(dān)保，也反映了犯罪嫌疑人魏某某(包括湯某某) 在主觀(guān)上沒(méi)有非法占有銀行貸款的目的;

2、從實(shí)際銀行的實(shí)際損失來(lái)看，因該筆貸款具有有效的擔(dān)保，擔(dān)保人已經(jīng)依法承擔(dān)了擔(dān)保責(zé)任，貸款銀行的貸款不存在實(shí)際損失，而貸款詐騙罪是以銀行貸款遭受實(shí)際損失作為定罪量刑的依據(jù)的;

3、在行業(yè)的實(shí)際貸款操作中，貸款銀行對(duì)貸款人的實(shí)際狀況都是明知的，甚至是銀行工作人員參與包裝的，所有貸款手續(xù)是經(jīng)過(guò)層層的嚴(yán)格審查的，將這種行業(yè)貸款慣例產(chǎn)生的后果僅僅歸責(zé)到犯罪嫌疑人魏某某頭上，也違背了罪責(zé)一致的基本原則;

4、從查清本案的實(shí)際證據(jù)要求上看，該筆貸款至始至終由湯某某、擔(dān)保公司、貸款銀行等，參與了從協(xié)商到放款、用款的全過(guò)程，而犯罪嫌疑人魏某某僅僅是參與了簽字，對(duì)所有貸款的程序、資料的真實(shí)、實(shí)際貸款的去向等并不知曉，而這些情節(jié)對(duì)本案是否存在犯罪事實(shí)的認(rèn)定具有決定性的作用，在湯某某未到案的情況下，對(duì)犯罪嫌疑人魏某某以涉嫌貸款詐騙罪予以立案并羈押是錯(cuò)誤的。為此，要求辦案機(jī)關(guān)立即無(wú)罪釋放犯罪嫌疑人魏某某。

當(dāng)我們遇到了貸款詐騙時(shí)不要慌亂，保持冷靜并收集相關(guān)證據(jù)，找到律師為自己理清思緒，再進(jìn)一步考慮上訴等問(wèn)題，在此案件中與案件承辦人予以細(xì)致的商討，以取得案件承辦人對(duì)辯護(hù)律師的意見(jiàn)的認(rèn)可是非常重要的。以上就是小編為大家搜集到的貸款詐騙罪案例，如果大家還有相關(guān)疑問(wèn)，可以登錄律霸網(wǎng)站進(jìn)行在線(xiàn)咨詢(xún)。

貸款詐騙罪的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)是什么

貸款詐騙罪的立案標(biāo)準(zhǔn)是怎樣的

單位犯貸款詐騙罪能成立嗎