隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，人們的生活發(fā)生了翻天覆地的變化。但是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)帶來好處的同時(shí)，也帶來了隱患。為了確保經(jīng)濟(jì)運(yùn)行，一些人籌措資金的方式違反法律規(guī)定。尤其是集資詐騙案屢禁不止。上當(dāng)受騙之后可以進(jìn)行訴訟，那么公訴集資詐騙的意見書如何寫呢?

集資詐騙罪公訴意見書

某某法院：

為進(jìn)一步證實(shí)被告人集資詐騙的犯罪行為，使合議庭對(duì)案件的事實(shí)、證據(jù)和定性有進(jìn)一步客觀、全面的了解，依法作出公正的判決，公訴人現(xiàn)就本案的證據(jù)和事實(shí)情況，結(jié)合與辯護(hù)人有分歧的焦點(diǎn)問題發(fā)表如下公訴意見，供合議庭評(píng)議時(shí)參考。

一、本案的事實(shí)、定性及證據(jù)評(píng)析

非法吸收公眾存款與集資詐騙這兩個(gè)罪名確有相似之處，比如一般都具有承諾高額回報(bào)的行為方式，但是，區(qū)別也是顯而易見的。簡(jiǎn)單的說：

第一，從主觀目的上，是否具有非法占有的主觀故意;

第二，從行為構(gòu)成上看，是否使用了詐騙的方法(虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相);

第三，從客觀后果上，是否造成了募集資金無法返還的嚴(yán)重后果，是二罪之間的重要區(qū)別。

集資詐騙罪具有三個(gè)顯著特征：手法欺騙性、被害人涉眾性、損失嚴(yán)重性，行為體現(xiàn)了“非法占有的主觀故意”，本案具備了這些屬性。我們不妨回顧一下本案。本案中，陳某采用詐騙的方法集資，虛構(gòu)了以下三個(gè)事實(shí)：

1、虛構(gòu)的第一個(gè)事實(shí)：在公司設(shè)立之初，被告人向親友、員工虛構(gòu)自己是某某集團(tuán)“共管投資基金”操盤手，甚至向自己的父親提供了偽造的勞動(dòng)合同，騙取親友對(duì)他的信任，幫助他開辦公司，招攬客戶。事實(shí)上，陳某最初的客戶資源都是其員工親朋，為滿足自己膨脹的野心，陳某不惜利用身邊人對(duì)他的青睞與認(rèn)同;

2、虛構(gòu)的第二個(gè)事實(shí)：24%的高回報(bào)，這是被告人吸引客戶投資的最重要手段，無論是他以公司名義與客戶簽訂理財(cái)協(xié)議中所承諾的收益，還是他向員工提供的投資清算單，他的戰(zhàn)績(jī)一直保持在24%的盈利，基本沒有虧損的不良記錄，這也是他僅憑員工、朋友的口口相傳就能在短時(shí)間內(nèi)聚集幾百名客戶，并且投資門檻從500萬一升再升高達(dá)1000萬元的重要原因;

3、虛構(gòu)的第三個(gè)事實(shí)：對(duì)資金真實(shí)用途，被告人并未全部投入期貨交易，按照客戶的委托理財(cái)協(xié)議，被告人有義務(wù)將客戶資金全部投入期貨賬戶，專款專用不可挪作他用，但事實(shí)上，只有很小部分資金約8000萬元進(jìn)入期貨賬戶，不到資金總量的20%，其他絕大部分被被告人用于開辦自己的其他公司，經(jīng)營(yíng)某某車隊(duì)。相關(guān)證據(jù)顯示，僅車隊(duì)營(yíng)運(yùn)一項(xiàng)就動(dòng)輒幾千萬投入。另外，被告人還為滿足私欲，購(gòu)買了大量的房產(chǎn)和40余輛豪車，這些用于個(gè)人揮霍的資金均來自于客戶的投資。

相關(guān)的法律規(guī)定

根據(jù)最高人民法院《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋》中的規(guī)定，“詐騙方法”是指行為人采取虛構(gòu)集資用途，以虛假的證明文件和高回報(bào)率為誘餌，騙取集資款的手段。顯而易見，本案被告人陳某系采用詐騙的方法集資斂財(cái)。此外，根據(jù)2010年最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第4條第2款第1項(xiàng)的規(guī)定，“使用詐騙方法非法集資”，“集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例”、“肆意揮霍集資款”致使集資款不能返還的，可以認(rèn)定為“以非法占有為目的”。

公訴人在這里具體剖析陳某的欺詐行為，也是為了證實(shí)他具有非法占有的主觀故意。

我們?cè)賮砜纯幢景傅牡诙€(gè)特征—被告人向社會(huì)公眾吸收資金，具有涉眾性。

被告人以公司員工、親友為媒介，采用口口相傳的方式對(duì)外斂資，由于其員工、親友本人在某某公司均有投資，因此，介紹來的客戶也對(duì)陳某的盈利能力深信不疑，短短幾年里，招攬客戶達(dá)580余人，涉及資金3.9億余元?；仡櫚盖?，我們可以看到被告人采用的具體實(shí)施方法為：

1、對(duì)于員工完成客戶指標(biāo)實(shí)施具體獎(jiǎng)懲制度，激勵(lì)員工廣泛吸納客戶資金;

2、定期刊發(fā)企業(yè)廣告手冊(cè)，召開客戶推廣會(huì)議，吸引大客戶和潛在客戶投資;

3、提高投資門檻，讓客戶自行籌措資金以滿足最低限額要求，因此，除了與某某公司簽約的580人以外，還有其他隱名投資者，實(shí)際涉眾范圍更加廣泛。

《全國(guó)法院審理金融犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》中明確規(guī)定，對(duì)于行為人“明知沒有歸還能力而大量騙取資金的”造成數(shù)額較大資金不能歸還，可以認(rèn)定為具有非法占有的目的。對(duì)于以非法占有為目的而非法集資，或者在非法集資過程中產(chǎn)生了非法占有他人資金的故意，均構(gòu)成集資詐騙罪。我們看到，陳某沒有履約能力，置投資人資金安全于不顧的行為，再一次印證了他非法占有的故意。

綜上，本案被告人被告人的行為應(yīng)認(rèn)定為集資詐騙罪。

集資詐騙往往打著合法的幌子，承諾給投資人以高額的利潤(rùn)，騙取投資人的金錢。大家如果在日常生活中，碰到集資行為，要提高自身警惕性，避免上當(dāng)受騙。一旦卷入集資詐騙之中，財(cái)產(chǎn)安全很容易受到不可挽回的損失。

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