在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
票據(jù)詐騙犯罪有什么特點
票據(jù)詐騙犯罪有什么特點
票據(jù)詐騙犯罪具有以下特點和趨勢：
1、發(fā)案率高并呈逐年遞增趨勢票據(jù)詐騙犯罪日趨猖獗，并呈逐年遞增趨勢，且遞增幅度以成倍勢頭上升。
2、金額巨大，銀行、客戶損失嚴(yán)重。票據(jù)詐騙犯罪的金額無論單筆還是合計數(shù)，均呈大幅上升趨勢，且金額巨大。票據(jù)詐騙犯罪給銀行、客戶造成了巨大損失，嚴(yán)重威脅了銀行和客戶的資金安全，使銀行票據(jù)結(jié)算工作面臨著嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。
3、活動職業(yè)化和團伙化。許多票據(jù)詐騙犯罪活動都有比較嚴(yán)密的組織和周密的策劃，犯罪分子內(nèi)部分工明確，相互掩護，精心設(shè)計，設(shè)置圈套，騙取銀行、客戶資金，呈現(xiàn)出職業(yè)化和團伙化特點，形成票據(jù)印制、實施詐騙和洗錢等犯罪活動的一條龍“作業(yè)”。
4、手段多樣化和智能化。詐騙手段多樣化，如使用“克隆”票據(jù)、偽造投遞假匯款電報、買通郵局工作人員拍發(fā)假查復(fù)電報等;詐騙手段已從傳統(tǒng)的辦法向借助高科技手段轉(zhuǎn)化，如采用計算機高清晰度掃描技術(shù)偽造他人簽章;部分犯罪分子具有較高的文化程度，較熟悉銀行業(yè)務(wù)。
5、以匯票為主，且有向其他銀行結(jié)算憑證蔓延的趨勢。票據(jù)詐騙犯罪以匯票為主，其中銀行承兌匯票又是重點目標(biāo)，近年有向其他銀行結(jié)算憑證蔓延的趨勢。使用偽造、變造的進賬單回單、收款通知、匯兌憑證等銀行結(jié)算憑證進行詐騙的案件時有發(fā)生。
6、內(nèi)外勾結(jié)案件較多。由于少數(shù)銀行內(nèi)部管理混亂、內(nèi)控機制不健全，有章不循以及忽視對員工的思想教育和監(jiān)督，有的銀行工作人員與犯罪分子內(nèi)外勾結(jié)，為犯罪分子提供客戶預(yù)留簽章、提供虛假證明等。
為了更好地幫您解決問題，您可以通過律霸網(wǎng)委托當(dāng)?shù)赜薪?jīng)驗的律師為您提供專業(yè)的法律服務(wù)，使您的合法權(quán)益得到最大限度的保護。
該內(nèi)容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯(lián)系律師
律霸用戶端下載
及時查看律師回復(fù)
掃碼APP下載
掃碼關(guān)注微信公眾號
終結(jié)審查決定書適用情形
2020-11-20破壞軍婚罪的類型有哪些
2021-02-22董事局和董事會的區(qū)別是什么
2021-03-04交通事故復(fù)核需要什么
2021-02-02老人能找子女要贍養(yǎng)費嗎
2021-02-14防衛(wèi)過當(dāng)致人輕傷一般應(yīng)負什么刑責(zé)
2021-01-23車禍傷殘鑒定時間
2020-11-18代被保人簽字投保是否合法
2020-12-05什么是證據(jù)保全
2020-12-16安置房還沒辦房產(chǎn)可以贈與嗎
2021-02-23公司結(jié)業(yè)不按照勞動法賠償怎么辦
2020-12-04勞動者未提前30天通知離職合法嗎
2020-12-21實習(xí)期的員工辭職書范文是怎樣的
2020-12-11疫情期間被隔離扣工資嗎
2021-03-09人壽保險理賠有怎樣的標(biāo)準(zhǔn)
2021-02-14什么是人壽保險,投保壽險需要注意哪些問題
2021-03-02交強險合同生效前出交通事故保險公司賠付嗎
2020-12-21被保險人死亡后,投保人解除保險合同有效嗎
2020-11-10保險公司利用公司內(nèi)部文件規(guī)定免責(zé)條款無效
2021-01-25車輛被毀，保險公司按保險金額賠償
2021-02-09