一、違法發(fā)放貸款罪誰(shuí)立案?

違法發(fā)放貸款罪由公安機(jī)關(guān)立案，對(duì)違法發(fā)放貸款案(刑法第一百八十六條)立案追訴標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定為：銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，涉嫌反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬(wàn)元以上的，應(yīng)予立案追訴。

刑法第186條第2款、第3款規(guī)定，銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰金;造成特別重大損失的，處5年以上有期徒刑，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金。單位犯本罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

構(gòu)成本罪，必須達(dá)到“造成重大損失”的標(biāo)準(zhǔn)。由于這類犯罪與違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪相比，行為人的主觀惡性和客觀危害要相對(duì)小一些，因此，構(gòu)成犯罪的數(shù)額要求相應(yīng)高一些。

本罪立案標(biāo)準(zhǔn)的第1項(xiàng)規(guī)定，“個(gè)人違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的”，應(yīng)當(dāng)立案追究。

所謂違法發(fā)放貸款，是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任或者濫用職權(quán)，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款的行為。

本罪立案標(biāo)準(zhǔn)的第2項(xiàng)規(guī)定，“單位違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在100萬(wàn)元以上的”，應(yīng)當(dāng)立案追究。

根據(jù)最高人民檢察院、公安部《關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》第四十二條，銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴:

(一)違法發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬(wàn)元以上的;

(二)違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬(wàn)元以上的。

二、違法貸款罪中的數(shù)額問(wèn)題

《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條 銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。

銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。

單位犯前兩款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前兩款的規(guī)定處罰。

其中，在重慶地區(qū)，個(gè)人違法發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬(wàn)元以上的，單位違法發(fā)放貸款，數(shù)額在二百萬(wàn)元以上的，應(yīng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”;個(gè)人違法發(fā)放貸款，數(shù)額在一千萬(wàn)元以上的，單位違法發(fā)放貸款，數(shù)額在二千萬(wàn)元以上的，應(yīng)認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”;個(gè)人違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在五百萬(wàn)元以上的，單位違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在一千萬(wàn)元以上的，應(yīng)認(rèn)定為“特別重大損失”。

在很多時(shí)候銀行等金融發(fā)放貸款是允許的，但是不能有過(guò)大的數(shù)額，若是在現(xiàn)實(shí)生活中，發(fā)現(xiàn)他人違規(guī)借貸的，可以向當(dāng)?shù)氐墓矙C(jī)關(guān)進(jìn)行舉報(bào)，一般被核實(shí)確實(shí)滿足立案的標(biāo)準(zhǔn)，就可以立即立案，然后再開(kāi)展偵查工作。

違法發(fā)放貸款罪追訴期是多久

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