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洗錢的基本過程及危害

來源: 律霸小編整理 · 2025-12-19 · 398人看過

洗錢的基本過程及危害

一、洗錢的過程是怎樣的

洗錢通常分為三個階段：處置階段、離析階段和融合階段。

(一)處置階段：將犯罪收益投入“清洗系統(tǒng)”的過程。它是洗錢的第一階段，也是最容易被發(fā)現(xiàn)的階段。例如，把犯罪收益存入銀行或轉(zhuǎn)換為銀行票據(jù)、國債、信用社等;將小量小面額現(xiàn)金轉(zhuǎn)為大面額現(xiàn)金;將大額交易分拆為多筆小額交易;購買匯票、保險或股票等。

(二)離析階段：通過復雜的金融交易，將犯罪收益與其來源分離，混淆審計線索和隱藏罪犯身份的過程。

(三)融合階段：又稱為“整合階段”，是洗錢的最后階段，被形象地描述為“甩干”，即為犯罪收益提供表面合法性的過程。

二、洗錢的危害有哪些

(一)洗錢本身是一種犯罪行為，犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移違法犯罪所得，為犯罪活動提供進一步的資金支持，助長更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動;洗錢罪，是指明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的等的違法所得及其收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，通過存入金融機構(gòu)、投資或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行為。

(二)洗錢活動削弱國家的宏觀經(jīng)濟調(diào)控效果，嚴重危害經(jīng)濟的健康發(fā)展。

(三)洗錢助長和滋生腐敗，敗壞社會風氣，腐蝕國家肌體，導致社會不公平，敗壞國家聲譽。

(四)洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定，增加金融機構(gòu)的運營風險。

(五)洗錢活動損害合法經(jīng)濟體的正當權(quán)益，破壞市場微觀競爭環(huán)境，損害市場機制的有效動作和公平競爭。

以上就是律霸網(wǎng)小編為大家整理的相關(guān)資料。綜上所述。我們可以了解到洗錢罪與金錢有密切的聯(lián)系，洗錢罪的上游犯罪一般有毒品犯罪，走私犯罪，黑社會組織犯罪三種行駛，分別按照法律規(guī)定進行處置。如還有其他疑問，歡迎在線咨詢。

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劉少青律師，法學本科學歷，河北俱時律師事務(wù)所專職律師，中華全國律師協(xié)會會員，中國法學會會員，石家莊市房管局備案律師，多年從事法律工作，為客戶提供了專業(yè)的法律服務(wù)，服務(wù)的單位包括國仁財險，太平洋財險，人保財險，泰山財險，河北敬業(yè)集團，河北物流集團，新華書店等企事業(yè)單位，以及眾多個人客戶。

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