在現(xiàn)代這個社會，非法集資這種行為可以說是最近一段時間重點打擊的行為，也是因為最近比較頻繁的出現(xiàn)。在現(xiàn)實生活中，我國也出臺了相關(guān)法律進行監(jiān)管，但是還是存在著一些非法集資的風險。那么，在中國什么是非法集資風險？接下來小編將為大家詳細的介紹一下在中國什么是非法集資風險這個問題以及與其相關(guān)的一些事項。

一、什么是非法集資

非法集資在現(xiàn)行成文的法律、法規(guī)中沒有明確的定義，只有最高人民法院《關(guān)于詐騙罪案件具體適用法律的若干問題的解釋》(按照《立法法》的規(guī)定，司法解釋不屬于法律)中規(guī)定，非法集資是指“個人、法人和其他組織，未經(jīng)有權(quán)機關(guān)批準向社會公眾非法募集資金的行為” ，根據(jù)《行政許可法》規(guī)定，法律、行政法規(guī)可以設(shè)定行政許可。部委規(guī)章不得設(shè)定行政許可。根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，應當經(jīng)過批準或者取得行政許可的集資行為包括：金融機構(gòu)吸收公眾存款業(yè)務;企業(yè)公開發(fā)行股票、債券;從事保險業(yè)務;證券投資基金管理機構(gòu)公開發(fā)行基金等。

二、什么是集資詐騙罪

《刑法》 第一百九十二條以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

1、 依據(jù)最高人民法院《關(guān)于詐騙罪案件具體適用法律的若干問題的解釋》規(guī)定，集資詐騙罪的詐騙方法是“行為人采用虛構(gòu)集資用途，以虛假證明文件和高回報率為誘餌” 進行集資;

2、依據(jù)《關(guān)于詐騙罪案件具體適用法律的若干問題的解釋》，非法集資是指“個人、法人和其他組織，未經(jīng)有權(quán)機關(guān)批準向社會公眾非法募集資金的行為”可以看出在非法集資罪中，行為人的行為要具有一定的“融資性”。 3、被害人要具有廣泛性，也就是說對象有不特定性，如果犯罪嫌疑人是以騙取一定數(shù)量的熟人或者只是騙取了個別單位的公私財物只能以詐騙罪定罪。

4、行為人在主觀上有非法占有募集到的資金的目的，判斷是否具有非法占有的目的，從以下行為進行判斷：

(1)攜帶集資款逃跑的;

(2)揮霍集資款，致使集資款無法返還的;

(3)使用集資款進行違法犯罪活動，致使集資款無法返還的;

(4)具有其他欺詐行為，拒不返還集資款，或者致使集資款無法返還的。

三、什么是非法集資風險？

1、投資理財。2014年全國新發(fā)投資理財類案件1267起，同比上升616%，涉案金額547.93億元，同比上升451%。這類機構(gòu)多設(shè)在商業(yè)鬧市區(qū)，租用高檔寫字樓，門面豪華，一般有工商登記的合法身份，名稱和業(yè)務與金融密切相關(guān)，普遍存在超范 圍經(jīng)營、虛假宣傳、違法違規(guī)發(fā)售理財產(chǎn)品等情況，對老百姓有很大的欺騙性。

2、P2P網(wǎng)絡借貸。2014年P(guān)2P網(wǎng)絡借貸平臺涉嫌非法集資發(fā)案數(shù)、涉案金額、參與集資人數(shù)分別是2013年全年的11倍、16倍和39倍。這類案件有一些是以P2P為名行集資詐騙之實;有些則是從傳統(tǒng)民間借貸、資金掮客演化而來，展 P2P業(yè)務為噱頭，主要從事線下資金中介業(yè)務，開展大量不規(guī)范的借貸、集資業(yè)務，極易碰觸非法集資底線。所謂P2P就是個人對個人，以網(wǎng)絡為中介平臺實現(xiàn)借貸。這是一種依托互聯(lián)網(wǎng)而新興的業(yè)態(tài)，但目前監(jiān)管方面還比較欠缺，風險比較。

3、農(nóng)民專業(yè)合作社。2014年，全國新發(fā)農(nóng)民合作社非法集資案件61起，同比分別上177.27%、998%和224.32%。這類案件主要涉及河北、江蘇、河南、山西、山東等地，個別地方已經(jīng)出現(xiàn)行業(yè)性風險。部分農(nóng)民專業(yè)合作社突破社員制、封閉性原則，超范圍 吸收農(nóng)民資金卻未用于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)，而是高息放貸賺取息差，資金 鏈斷裂、暴力催債、“跑路”事件等頻頻發(fā)生。

比較容易出現(xiàn)非法集資風險的主要是有三個地方，包括投資理財領(lǐng)域、網(wǎng)絡貸款以及農(nóng)民的專業(yè)合作社領(lǐng)域。如果大家對于在中國什么是非法集資風險這個問題還有什么不明白的地方，小編建議最好在當?shù)卣乙粋€專業(yè)的律師進行詳細的咨詢，他們會提供專業(yè)的意見。

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