我們?cè)谌粘Ｉ钪新?tīng)到過(guò)很多非法集資的案例，有一些是以養(yǎng)殖的方式進(jìn)行非法集資，有一些是以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)，發(fā)售虛擬債券的方式非法集資，非法投資的風(fēng)險(xiǎn)很大，給一些投資者造成了很大的損失，這些非法集資也是國(guó)家打擊的對(duì)象。國(guó)家對(duì)非法集資行為反正的認(rèn)定與處罰是怎樣的，一起來(lái)看看吧。

一、集資詐騙罪的認(rèn)定

在司法實(shí)踐中,認(rèn)定集資詐騙時(shí),必須準(zhǔn)確區(qū)分集資詐騙罪與非罪和此罪與他罪的界限。這既是司法實(shí)踐中的中心環(huán)節(jié),也是刑法理論界必須深入探討研究的重大問(wèn)題。

(一)集資詐騙罪與非罪的界限

在區(qū)分這兩者的界限時(shí),必須區(qū)分以下界限:

1、非法集資與合法集資的界限

在發(fā)展市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下,經(jīng)國(guó)家有關(guān)管理部門(mén)批準(zhǔn),群眾集資辦廠、集資開(kāi)店、集資經(jīng)商等行為是合法的。合法集資行為具有以下特征:集資人的集資是經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)的;集資人都具有一個(gè)共同目的;集資人出于自愿;集資人不僅知道集資的用途、方式、期限、利率等,而且知道沒(méi)有違反國(guó)家法律、法規(guī)規(guī)定;集資行為完全符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)的要求。只有具備上述特征的,才是合法集資。如果集資行為人以非法占有為目的,采取欺騙的方法非法集資,數(shù)額較大的,就構(gòu)成集資詐騙罪。

2、集資詐騙罪與集資借貸糾紛的界限

集資借貸糾紛,是指集資者夸大集資回報(bào)條件,后因種種原因無(wú)力及時(shí)按照約定條件返還集資款及紅利而引起的糾紛。在這種情況下,盡管行為人使用了一定成分的欺騙手段,但是,只要行為人在主觀上不具有非法占有的目的,就不構(gòu)成集資詐騙罪。

二、處罰

1、犯集資詐騙罪的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金;犯集資詐騙罪，情節(jié)特別嚴(yán)重的，處10年以上有期徒刑、無(wú)期徒刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn);犯集資詐騙罪，數(shù)額特別巨大并且給國(guó)家和人民利益造成特別重大損失的，處無(wú)期徒刑或者死刑，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

以上的情節(jié)嚴(yán)重、情節(jié)特別嚴(yán)重，分別是指數(shù)額巨大或者具有其他嚴(yán)重的情節(jié)，以及數(shù)額特別巨大或具有其他特別嚴(yán)重的情節(jié)。這就是說(shuō)，非法集資詐騙的數(shù)額并不是本罪量刑的唯一依據(jù)。在具體科刑時(shí)，既?？紤]集資詐騙的數(shù)額大小，又要考慮行為人的犯罪情節(jié)，如是否一貫進(jìn)行非法集資詐騙，是否為組成集資詐騙集團(tuán)的首要分子，給被集資人造成的經(jīng)濟(jì)損失，給社會(huì)造成的影響等等，以及犯罪分子的一貫表現(xiàn)、罪后態(tài)度和退贓的情況，綜合評(píng)價(jià)其行為的社會(huì)危害性程度，區(qū)別對(duì)待，予以量刑。至于數(shù)額巨大、特別巨大的起點(diǎn)，參照最高人民法院1996年12月16日《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》的規(guī)定，個(gè)人集資詐騙20萬(wàn)元以上，單位在50萬(wàn)元以上的，便可認(rèn)定為數(shù)額巨大;個(gè)人詐騙在100萬(wàn)元以上，單位在250萬(wàn)元以上的，則可認(rèn)定屬于數(shù)額特別巨大。

2、根據(jù)刑法第200條規(guī)定，單位犯集資詐騙罪的，判處罰金;對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處5年以下有期徒刑或者拘役;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑。

以上整理了非法集資行為反正的認(rèn)定與處罰，我們也了解了合法集資的特征，雖然國(guó)家打擊和處罰非法集資，但是不法分子非法集資的方式方法也多種多樣，受騙上當(dāng)?shù)娜艘蔡貏e多，大家一定要擦亮眼睛，不要掉入非法集資的陷阱，相關(guān)問(wèn)題可以咨詢(xún)法律365的專(zhuān)業(yè)律師。

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