非法集資銀行卡凍結(jié)嗎?若警方已經(jīng)掌握犯罪嫌疑人的銀行卡資料，為對(duì)取證調(diào)查形成有利條件，或者為阻止犯罪，有可能凍結(jié)犯罪者的銀行卡。此時(shí)對(duì)于涉案存款也有一定程度上的保護(hù)作用。而受害人的銀行卡一般不會(huì)進(jìn)行凍結(jié)，但受害人可自行提供賬號(hào)、資金流轉(zhuǎn)憑證等信息，增加破案幾率。遭遇非法集資犯罪，一定要妥善保存所有證據(jù)，在第一時(shí)間到派出所報(bào)案。以下是凍結(jié)和證據(jù)的規(guī)定：

一、刑事訴訟法關(guān)于凍結(jié)的規(guī)定

第六節(jié) 扣押物證、書證

第一百三十九條 在偵查活動(dòng)中發(fā)現(xiàn)的可用以證明犯罪嫌疑人有罪或者無(wú)罪的各種財(cái)物、文件，應(yīng)當(dāng)查封、扣押;與案件無(wú)關(guān)的財(cái)物、文件，不得查封、扣押。

對(duì)查封、扣押的財(cái)物、文件，要妥善保管或者封存，不得使用、調(diào)換或者損毀。

第一百四十條 對(duì)查封、扣押的財(cái)物、文件，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)見證人和被查封、扣押財(cái)物、文件持有人查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開列清單一式二份，由偵查人員、見證人和持有人簽名或者蓋章，一份交給持有人，另一份附卷備查。

第一百四十一條 偵查人員認(rèn)為需要扣押犯罪嫌疑人的郵件、電報(bào)的時(shí)候，經(jīng)公安機(jī)關(guān)或者人民檢察院批準(zhǔn)，即可通知郵電機(jī)關(guān)將有關(guān)的郵件、電報(bào)檢交扣押。

不需要繼續(xù)扣押的時(shí)候，應(yīng)即通知郵電機(jī)關(guān)。

第一百四十二條 人民檢察院、公安機(jī)關(guān)根據(jù)偵查犯罪的需要，可以依照規(guī)定查詢、凍結(jié)犯罪嫌疑人的存款、匯款、債券、股票、基金份額等財(cái)產(chǎn)。有關(guān)單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合。

犯罪嫌疑人的存款、匯款、債券、股票、基金份額等財(cái)產(chǎn)已被凍結(jié)的，不得重復(fù)凍結(jié)。

第一百四十三條 對(duì)查封、扣押的財(cái)物、文件、郵件、電報(bào)或者凍結(jié)的存款、匯款、債券、股票、基金份額等財(cái)產(chǎn)，經(jīng)查明確實(shí)與案件無(wú)關(guān)的，應(yīng)當(dāng)在三日以內(nèi)解除查封、扣押、凍結(jié)，予以退還。

二、關(guān)于非法集資案件的證據(jù)

（一）證據(jù)的收集

證據(jù)是判定行為人是否構(gòu)成犯罪以及構(gòu)成何種犯罪的客觀依據(jù)。由于非法集資犯罪往往作案周期長(zhǎng)、受害人數(shù)多、涉案金額大，因此更需要重視對(duì)非法集資類犯罪各類證據(jù)的全面收集。既要重視對(duì)言詞證據(jù)的收集，又要重視對(duì)虛假宣傳材料、股權(quán)證、協(xié)議書等書證及電子數(shù)據(jù)的收集取證。對(duì)犯罪嫌疑人、被告人供述的提取，應(yīng)緊緊圍繞非法集資的非法性、公開性、利誘性、社會(huì)性四個(gè)特征進(jìn)行，并將非法集資資金的管理、使用、用途作為重點(diǎn)進(jìn)行取證，同時(shí)還應(yīng)查明涉案款物的去向以及犯罪嫌疑人、被告人的退賠能力。

對(duì)被害人陳述的提取，應(yīng)主要圍繞參加集資的起因、方式、金額、回報(bào)(方式、次數(shù)、金額)、損失金額等方面進(jìn)行;對(duì)被害人人數(shù)眾多的案件，為全面查明被害人的實(shí)際損失，偵查機(jī)關(guān)還應(yīng)及時(shí)發(fā)布公告要求被害人限期申報(bào)債權(quán)，對(duì)被害人進(jìn)行確認(rèn)，并及時(shí)告知相關(guān)權(quán)利及義務(wù)。

對(duì)涉案書證，應(yīng)當(dāng)調(diào)取包括非法集資方案、宣傳手段，資金來(lái)源、資金管理、使用、流向等方面的書證，重點(diǎn)是所集資金的管理、使用、用途等影響非法集資行為定性方面的書證;對(duì)財(cái)務(wù)賬目齊全，被告人及相關(guān)財(cái)務(wù)人員均能印證財(cái)務(wù)書證的案件，應(yīng)以財(cái)務(wù)賬目為核心進(jìn)行取證;同時(shí)，由于司法審計(jì)報(bào)告是認(rèn)定犯罪嫌疑人、被告人非法集資金額、損失數(shù)額、犯罪金額的主要證據(jù)，是重要的定罪量刑依據(jù)，因此對(duì)具有相應(yīng)財(cái)務(wù)資料的，偵查機(jī)關(guān)在立案?jìng)刹楹笠话氵€應(yīng)及時(shí)委托相關(guān)單位進(jìn)行審計(jì)或者出具司法會(huì)計(jì)意見。

同時(shí)，在收集非法集資類犯罪案件的證據(jù)時(shí)，還要緊扣各類非法集資犯罪案件的構(gòu)成要件，以便于區(qū)分此罪與彼罪，如在偵查過(guò)程中要充分注意收集犯罪嫌疑人、被告人是否具有非法占有目的的證據(jù)，以區(qū)分行為人是構(gòu)成非法吸收公眾存款罪或集資詐騙罪。對(duì)共同犯罪的，應(yīng)當(dāng)查明各行為人在共同犯罪中的作用和地位，對(duì)資金的分配、控制或揮霍的數(shù)額等，以便于判定行為人在共同犯罪中的作用與地位。

（二）證據(jù)的認(rèn)定

在非法集資犯罪相關(guān)證據(jù)材料的認(rèn)定中，除了要注重證據(jù)的合法性和真實(shí)性外，更需要注重證據(jù)的關(guān)聯(lián)性?！兑庖姟返诹鶙l也規(guī)定，“辦理非法集資刑事案件中，確因客觀條件的限制無(wú)法逐一收集集資參與人的言詞證據(jù)的，可結(jié)合已收集的集資參與人的言詞證據(jù)和依法收集并查證屬實(shí)的書面合同、銀行賬戶交易記錄、會(huì)計(jì)憑證及會(huì)計(jì)賬簿、資金收付憑證、審計(jì)報(bào)告、互聯(lián)網(wǎng)電子數(shù)據(jù)等證據(jù)，綜合認(rèn)定非法集資對(duì)象人數(shù)和吸收資金數(shù)額等犯罪事實(shí)?！?/p>

同時(shí)，在判定上要秉承“疑罪從輕”的辦案理念，一切以事實(shí)為依據(jù)，以法律為準(zhǔn)繩。例如非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪的區(qū)分方面，需要判定行為人是否具有非法占有目的，非法占有目的屬于主觀故意范疇，而主觀故意往往難以從某一個(gè)證據(jù)中剝離出來(lái)，因此，在認(rèn)定時(shí)就需要結(jié)合相關(guān)物證、書證，證人證言以及被告人的供述和辯解作“排除法”。

警方辦案一般只凍結(jié)犯罪者的銀行卡。我國(guó)法律規(guī)定，與案件無(wú)關(guān)的財(cái)物不得查封扣押凍結(jié)，已經(jīng)凍結(jié)的不能再次凍結(jié)。關(guān)于非法集資證據(jù)的認(rèn)定和收集，也有相關(guān)規(guī)定。辦案時(shí)會(huì)結(jié)合證據(jù)、受害人和犯罪者證言等多方各項(xiàng)證據(jù)進(jìn)行審查、偵查。

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