當(dāng)集資者沒有經(jīng)過相關(guān)部門的依法批準(zhǔn)或者集資者沒有具備集資條件時(shí)，向社會(huì)公眾籌集資金，多半就是非法集資。非法集資在我們生活當(dāng)中很常見。那么，我們該怎么辨別是否非法集資?面對非法集資又該如何防范?由律霸小編為大家一一整理出來。

如何辨別非法集資活動(dòng)

四個(gè)基本特征

一是未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)依法批準(zhǔn);

二是向社會(huì)不特定對象即社會(huì)公眾籌集資金;

三是承諾在一定期限內(nèi)給出資人貨幣、實(shí)物、股權(quán)等其他形式的還本付息;

四是以合法形式掩蓋其非法集資的目的。

常見形式

承諾高額回報(bào)

不法分子往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。

編造虛假項(xiàng)目

不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實(shí)踐“經(jīng)濟(jì)學(xué)理論”等旗號(hào)，經(jīng)營項(xiàng)目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開發(fā)、投資入股等內(nèi)容，以訂立合同為幌子，編造虛假項(xiàng)目，承諾高額固定收益，騙取社會(huì)公眾投資。有的不法分子假借委托理財(cái)名義，承諾穩(wěn)定高額回報(bào)，欺騙社會(huì)公眾投資。

以虛假宣傳造勢

不法分子為了騙取社會(huì)公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請明星代言、在著名報(bào)刊上刊登專訪文章等方式，虛假聲勢，騙取社會(huì)公眾投資。有的不法分子利用網(wǎng)絡(luò)虛擬空間將網(wǎng)站設(shè)在異地或租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站。有的還通過網(wǎng)站、微博等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)和QQ、MSN等即時(shí)通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會(huì)公眾投資。一旦被查，便以下線不按規(guī)則操作等為名，迅速關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。

利用親情誘騙

不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，用高額回報(bào)誘惑社會(huì)公眾參與投資。一些參與人員，在精神洗腦或人身強(qiáng)制下，為了完成或增加自己的業(yè)績，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。

如何防范非法集資活動(dòng)

1、對照銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報(bào)率是否過高來識(shí)別投資風(fēng)險(xiǎn)，多數(shù)情況下明顯高于合法機(jī)構(gòu)的利率和投資回報(bào)很可能就是投資陷阱。

2、通過政府部門網(wǎng)站，查詢相關(guān)機(jī)構(gòu)或企業(yè)是不是具有中國人民銀行、中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)、中國保監(jiān)會(huì)及省政府金融辦等國家有關(guān)金融監(jiān)管部門頒發(fā)的相應(yīng)金融業(yè)務(wù)許可證。

3、通過查詢工商登記資料，不僅要查明相關(guān)企業(yè)是否是經(jīng)過法定注冊的合法企業(yè)，是否辦理了稅務(wù)登記，特別要重點(diǎn)查詢企業(yè)的經(jīng)營范圍，是否屬于超范圍經(jīng)營。

4、對親朋好友低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的投資建議和反復(fù)勸說，要多與懂行的朋友和專業(yè)人士仔細(xì)商量，審慎決策，防止成為其發(fā)展下線的目標(biāo)。

5、如果實(shí)在無法判斷是否是非法集資，除上面談到的應(yīng)當(dāng)提高警惕、盡量避免上當(dāng)受騙外，社會(huì)公眾可以向工商、公安、金融等有關(guān)部門進(jìn)行咨詢。利用“私募通”數(shù)據(jù)庫進(jìn)行查詢，也是判斷是否的好方法。

就可以確認(rèn)為非法集資。非法集資在周圍很常見，不僅會(huì)對個(gè)人造成經(jīng)濟(jì)損失，還會(huì)擾亂社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序。所以，我們需要提高自身防范意識(shí)，用法律知識(shí)武裝起來。想要了解更多法律知識(shí)，請咨詢律霸。

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