【案件】2008年2月22日,被告樊為原告張出具了個人書面承諾書。被告愿意操縱股份并為原告操作資本賬戶(本金20萬),為期一年(2008.2.30-2009.2.30),到期時賬戶金額達(dá)到25萬元。如果未達(dá)到承諾金額,被告愿意承擔(dān)責(zé)任。經(jīng)營期內(nèi),被告分四期向原告支付一年期利息,共計24000元。在這一年中,被告實際向原告支付了兩筆利息,共計12000元。約定的到期日,即2009年2月,原告無法聯(lián)系被告。2009年8月7日,原告詢問了證券公司的資本報表。資本余額37342.69元,新賽股份一股市值9.62元,總資產(chǎn)37352.31元。原告找不到被告,因此起訴法院
[判決結(jié)果]由于法院找不到被告,法院發(fā)布公告送達(dá)被告,并缺席開庭。法院認(rèn)為,原告與被告簽訂的委托合同成立,但委托合同因違反相關(guān)法律法規(guī)的禁止性規(guī)定而無效,被告應(yīng)返還原告本金20萬元。近年來,隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和人們認(rèn)識的提高,人們不再僅僅將個人資金存入銀行,而是開始尋找各種方式來儲備資金,如債券、股票、房地產(chǎn)投資等。,以增加他們的資本價值以抵御通貨膨脹或作為謀生手段。然而,由于個人精力和經(jīng)驗的限制,一些人無法親自操作各種財務(wù)管理方法,因此委托理財已悄然成為一種普遍的社會現(xiàn)象。特別是近年來,股市前景看好,盈利空間較大。更多的人選擇炒股的委托理財方式為自己積累財富。股市是有風(fēng)險的,所以我們進(jìn)入股市時一定要謹(jǐn)慎。然而,在趨利避害的僥幸心理的驅(qū)使下,人們?nèi)匀淮罅客顿Y股市。在盈利時,雙方都很高興。在損失時,雙方都有爭議,所以他們不得不爭吵,最后訴諸法庭。但是,本證券投資委托合同是否有效?筆者認(rèn)為,我國《證券法》第144條規(guī)定,證券公司不得以任何方式承諾客戶證券交易收益或賠償證券交易損失。根據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于禁止信托投資公司承諾信托業(yè)務(wù)最低擔(dān)保的通知》第二條、第三條的規(guī)定, 信托投資公司不得以信托合同、補充協(xié)議或者其他方式向信托當(dāng)事人承諾信托財產(chǎn)的本金不滅失或者保證最低收入。信托投資公司應(yīng)當(dāng)公布有關(guān)不承諾的規(guī)定imum擔(dān)保應(yīng)在其營業(yè)場所的顯著位置,并在簽訂信托合同時以書面形式向當(dāng)事人聲明上述內(nèi)容。投資公司推薦信托產(chǎn)品或者辦理信托業(yè)務(wù),不得暗示、誤導(dǎo)信托當(dāng)事人信托財產(chǎn)不受損失或者保證最低收益該條款規(guī)定,與信托公司簽訂合同時的主要保全條款無效。中國法律沒有規(guī)定個人之間的主要保全條款是否有效。但是,從股票市場風(fēng)險和合同公平性的原則來看,主保全條款明顯侵犯了雙方的利益,因此,無論個人委托理財合同標(biāo)的本身是否合格,個人委托理財合同中的主要保全條款均應(yīng)視為無效。在這種情況下,個人委托他人為其經(jīng)營股份。根據(jù)《證券法》,未經(jīng)中國證監(jiān)會許可,任何機(jī)構(gòu)和個人不得從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù),證券投資咨詢機(jī)構(gòu)不得代表投資者從事證券交易,不得與投資人約定分享投資收益或投資損失。在本案中,公民個人接受委托為他人操縱股票投資,違反了法律法規(guī)對證券服務(wù)機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)的強制性規(guī)定。委托炒股合同一方不合格,委托合同無效
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