（1） 目前，澳大利亞審慎監(jiān)管局（APRA）和澳大利亞證券和投資委員會(huì)負(fù)責(zé)澳大利亞境內(nèi)外國(guó)金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入和業(yè)務(wù)監(jiān)管，澳大利亞證券投資委員會(huì)（ASIC）負(fù)責(zé)這兩個(gè)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，澳大利亞審慎監(jiān)管局成立于1997年，以取代此前由澳大利亞聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)和州政府監(jiān)管的職能，負(fù)責(zé)外資銀行代表處和授權(quán)存款機(jī)構(gòu)（ADI）的市場(chǎng)準(zhǔn)入和運(yùn)營(yíng)監(jiān)管。其中,，外國(guó)授權(quán)存款機(jī)構(gòu)（foreignadis）具體包括：（1）外國(guó)銀行分行（2）外國(guó)附屬銀行（3）建筑協(xié)會(huì)（4）信用合作社（5）專業(yè)信用卡機(jī)構(gòu)（6）其他授權(quán)存款機(jī)構(gòu)（otheradis）（7）授權(quán)非經(jīng)營(yíng)性控股公司就外國(guó)金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入和監(jiān)管而言，澳大利亞證券投資委員會(huì)的職責(zé)包括：（1）監(jiān)管外國(guó)公司、證券公司和期貨公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入和業(yè)務(wù)；（2）為涉及養(yǎng)老金、托管基金、股票和公司證券的業(yè)務(wù)提供市場(chǎng)指導(dǎo)，衍生品、保險(xiǎn)等（3）為了保護(hù)消費(fèi)者的利益，從事上述業(yè)務(wù)活動(dòng)的投資者應(yīng)受到保護(hù)（II）外國(guó)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則澳大利亞審慎監(jiān)管局負(fù)責(zé)監(jiān)督授權(quán)存款機(jī)構(gòu)（ADI），而澳大利亞證券投資委員會(huì)則負(fù)責(zé)監(jiān)管除ADI以外的所有從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，并為金融產(chǎn)品的消費(fèi)者提供保護(hù)。對(duì)于從事未經(jīng)授權(quán)的存款業(yè)務(wù)的其他金融中介機(jī)構(gòu)（如投資銀行），無需按照《銀行法》的要求或在澳大利亞審慎監(jiān)管局的監(jiān)督下進(jìn)行注冊(cè)，但必須根據(jù)2001年《企業(yè)法》或其他國(guó)家立法注冊(cè)。澳大利亞外國(guó)金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入政策的歷史變化1980年12月，澳大利亞進(jìn)行了旨在放松管制的金融自由化改革，主要包括：取消對(duì)銀行間合并的限制和新銀行進(jìn)入的障礙；取消對(duì)銀行的直接控制；取消外匯管制，實(shí)現(xiàn)澳元自由兌換；開放金融市場(chǎng)，允許外國(guó)銀行進(jìn)入澳大利亞