非法集資的概念

非法集資是指未經(jīng)有關(guān)部門依法批準，承諾在一定期限內(nèi)向投資者償還本金和利息。除了貨幣形式外，還有實物形式和其他形式；從社會上未指明的對象籌集資金。在這里，“未指明的對象”指的是公眾，而不是特定的少數(shù)民族；以合法的形式掩蓋其非法集資的實質(zhì)。面對一些官員和非法集資企業(yè)的“合唱”，很難說后者一定是“把前者拖下水”，也很難說前者只是“不經(jīng)意間”變成了“活托”，變成了“共犯”。公安、司法機關(guān)要依法打擊非法集資活動，決不能放過這些模棱兩可的“活道具官”。只要參與非法集資的“演出”，無論是收取出場費還是進一步操作，都必須為此承擔黨紀政紀責任和法律責任，未經(jīng)有關(guān)部門依法批準的集資，包括未經(jīng)批準的集資。承諾在一定期限內(nèi)向投資者償還本金和利息。除了貨幣形式外，還有實物形式和其他形式

III.從社會上未指定的對象籌集資金。這里，“未指明的對象”指的是公眾，而不是特定的少數(shù)群體。第四，以法律形式掩蓋非法集資的本質(zhì)。犯罪分子為了掩蓋其非法目的，經(jīng)常與投資者（被害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，最大限度地達到詐騙資金的最終目的

非法集資欺詐常見形式

1.在市區(qū)重點地區(qū)散發(fā)傳單，以擴大生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模、加快企業(yè)發(fā)展步伐為目的，通過免費旅游、小禮品等方式吸引群眾，特別是游說中老年群體到公司參觀、上課，投資保健品、糧油食品等，與投資者簽訂資產(chǎn)擔保貸款合同等，承諾將高年化收益的20%-30%用于非法集資

2.利用在區(qū)域股權(quán)交易中心上市的公司吸引公眾投資，聲稱是海外強勢集團的國內(nèi)分支機構(gòu)，編造有吸引力的投資增值項目，承諾高年化收益，承諾貸款到期一次還本，非法集資

3.利用投資連鎖酒店將酒店經(jīng)營收益權(quán)承包給投資者。投資者根據(jù)投資金額獲得酒店收益分配權(quán)。在合作合同期內(nèi)，可獲得投資額20%以上的預(yù)期年利潤收入，分期還本付息，非法集資，讓互聯(lián)網(wǎng)成為線下交易的前臺，利用進口商品高速增長的機會，誘使人們簽訂網(wǎng)店投資合同，成為公司投資者和網(wǎng)站會員，承諾高回報，非法籌集資金

5.以P2P的名義建立一個自資平臺。通過發(fā)布虛假的貸款項目和自籌資金目標，投資者資金直接進入犯罪分子的私人賬戶，募集資金用于犯罪分子投資房地產(chǎn)、股票、期貨或高息貸款賺取利差

6.成立股權(quán)投資基金管理公司，聲稱公司的經(jīng)營項目已通過國家有關(guān)部門的認證，以國家有關(guān)部委支持和撥款為幌子，向投資者承諾高回報，實施非法集資

7.以幫助客戶進行銀行驗資、資金流動、辦理信貸“過橋”等銀行業(yè)務(wù)為借口，承諾支付高額利息和非法集資

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