1、 如何判斷非法集資

所謂非法集資，是指違反國家財政管理法的規(guī)定，向公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為。其犯罪構成包括：未經(jīng)有關部門批準吸收資金或者以合法經(jīng)營形式借款；通過媒體、宣傳會、傳單、手機短信等向公眾宣傳；承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、權益等形式償還本息或支付回報；吸收公眾資金，即社會上未指定的對象

事實上，P2P網(wǎng)絡貸款的初始模式非常簡單。其最大的優(yōu)勢是，傳統(tǒng)銀行難以覆蓋的借款人可以通過網(wǎng)絡平臺充分享受貸款的效率和便利。然而，正是這個平臺的優(yōu)勢為非法集資提供了巨大的可能性。公安部經(jīng)濟犯罪偵查局副局長韓昊介紹，近年來，以P2P名義非法集資已成為非法集資的重要手段，即運用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新理念，建立所謂P2P網(wǎng)絡借貸平臺，以高額利潤為誘餌,虛構借款人和資金用途,發(fā)布虛假競價信息等手段吸納公款,，突然關閉網(wǎng)站或攜款潛逃

許多金融業(yè)人士表示，許多P2P公司成立之初的想法不是非法集資或逃跑，而是在做生意的過程中，擴大規(guī)模的誘惑使一些平臺先吸收大量資金，然后再尋找項目。如果他們手中有大量閑置資金，他們需要支付的高額利息將給平臺帶來流動性危機。人人聚才首席執(zhí)行官徐建文認為，P2P正在迅猛發(fā)展，沒有接入門檻、行業(yè)標準和監(jiān)管機構?！闭畱摷訌姳O(jiān)督，并設定底線要求?！?/p>

II。投資者如何避免落入非法集資的陷阱據(jù)了解，網(wǎng)上借貸涉嫌非法集資的主要情況有三種。一是進行資金池，即一些P2P網(wǎng)絡借貸平臺通過將貸款需求設計成金融產(chǎn)品出售給貸款人，或先募集資金再尋找貸款對象，生成資金池，使貸款人的資金進入平臺賬戶，一些P2P網(wǎng)絡借貸平臺運營商未能履行核實借款人身份真實性的義務，未能發(fā)現(xiàn)甚至默許借款人以多個虛假借款人（也稱為貸款對象）的名義在平臺上發(fā)布大量虛假貸款信息，從未指定多數(shù)人處募集資金投資房地產(chǎn)、股票、債券、期貨等，有的直接高利貸非法募集資金賺取利差

第三，P2P網(wǎng)絡借貸平臺的個別運營商發(fā)布虛假高利貸目標募集資金，采取借新還舊的龐氏騙局模式，短期內(nèi)籌集了大量資金，有的用于自身生產(chǎn)經(jīng)營，有的甚至攜款潛逃

新興眾籌模式?jīng)]有明確規(guī)定，非法集資的誘惑和陷阱更加明顯。正如劉張軍所說，眾籌具有向公眾募集資金的行為特征，應當受到現(xiàn)行相關法律法規(guī)的約束。然而，不同類型的眾籌面臨不同的法律風險

基于上述介紹，非法集資破壞了法律禁止的正常金融秩序。我相信通過閱讀上述介紹，您將對如何界定非法集資的法律知識有一定的了解。如果您在這方面仍然存在法律問題，請咨詢律霸.com的律師，他們將為您提供專業(yè)答案