我相信,我們現(xiàn)在對非法集資這個詞并不陌生。從日常生活中的新聞中,我們看到了大量的非法集資活動,引起了全社會的廣泛關注。一般來說,許多人在非法集資中受騙。如果不幸參與非法集資,該由誰舉報?如果您想知道答案,請仔細閱讀以下內(nèi)容
誰將舉報非法集資?
非法集資是由受騙達到法定數(shù)額的人舉報的
什么是非法集資?非法集資(根據(jù)《關于取締非法金融機構和非法金融經(jīng)營活動的通知》的規(guī)定),是指單位或者個人通過發(fā)行股票、債券、彩票等向社會募集資金的行為,未按法定程序經(jīng)有關部門批準的投資基金證券或其他債權憑證,承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物等方式向投資者償還本息或給予回報。為懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動,最高人民法院會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會等有關單位,研究制定了《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》,自1月4日起施行,2011年非法集資犯罪手段(一)承諾高額回報,虛構“天上掉餡餅”、“一夜暴富”神話。牟取暴利是一切詐騙犯罪分子欺騙群眾的必由之路。為了吸引更多的人,不法分子往往以獎勵和積分回扣的形式向投資者承諾高額回報。為了騙取更多的人參與集資,非法集資者先將前期投資者的本息按時足額套現(xiàn),再用后期集資者的資金套現(xiàn)前期投資者的本息。達到一定規(guī)模后,非法集資者秘密轉移資金,攜款潛逃;(2)編造虛假項目或簽訂陷阱合同,逐步欺騙群眾。不法分子以種植仙人掌、螺旋藻、蘆薈、火龍果、冬蟲夏草、養(yǎng)殖螞蟻、黑海豚、梅花鹿、家禽回收等名義騙取群眾資金;有的以開發(fā)所謂高科技產(chǎn)品的名義吸收公眾存款;有的捏造造林、建房等虛假工程,騙取群眾“投資入股”;他們有的承諾高額固定收益,以商鋪回租的方式吸收公眾存款;(3)混淆了投融資的概念,讓群眾在耀眼的新名詞面前失去了判斷力。一些犯罪分子利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)上外匯投機等新名詞迷惑群眾,謊稱其為新的投資工具或金融產(chǎn)品;有的利用壟斷、代理、特許經(jīng)營、消費增值回扣、電子商務等新的經(jīng)營方式,騙取群眾投資;(4)以合法外衣或名人效應裝潢外表,騙取公眾信任。犯罪分子為了給犯罪活動以合法的掩護,往往在沒有實際經(jīng)營或投資項目的情況下,設立公司,辦理完整的營業(yè)執(zhí)照、稅務登記等手續(xù),掩蓋其非法目的。這些公司通過在豪華寫字樓租用辦公場所、聘請名人做廣告等方式加大宣傳力度,以贏得群眾的信任
(5)利用網(wǎng)絡犯罪,通過虛擬空間逃避攻擊。不法分子租用境外服務器設立網(wǎng)站或在異地設立網(wǎng)站,一般使用代碼或網(wǎng)名進行開發(fā)。有的還通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡平臺和網(wǎng)站? QQ、MSN等即時通訊工具散布虛假信息欺騙群眾。一經(jīng)查實,他們迅速關閉網(wǎng)站,以線下違規(guī)為名攜款潛逃。在潛逃前,他還發(fā)出了所謂的通告,要求工作人員記住自己的表現(xiàn),并承諾今后給予回扣,以穩(wěn)定受騙者的情緒
(6)被害人通過使用精神、個人脅迫或家庭欺騙等手段不斷擴大。許多非法集資參與者是在親友的勸說下參與的,風險低,回報高。犯罪分子往往利用親友、老鄉(xiāng)等關系,誘使其非法獲取高額利息資金。一些加入傳銷組織的傳銷人員為了達到或提高業(yè)績,被傳銷組織的精神洗腦或逼迫。他們毫不猶豫地利用家庭和地理關系吸引親戚、朋友、同學或鄰居加入。有的甚至不放過父母、配偶和子女,造成家庭對立,導致人間悲劇
看完以上內(nèi)容,我們不僅知道該由誰來保護案件,也明白一些非法集資的手段。因此,當我們遇到涉嫌非法集資時,要冷靜分析,決不能因為許諾的高額利益而上當受騙。如果您還不知道,最好就相關問題進行法律咨詢
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